Một trong những nguyên đơn đầu tiên được nêu tên trong vụ kiện mới chống lại JPMorgan Chase cho biết ông đã mất 650.000 đô la — bao gồm cả khoản tiền tiết kiệm hưu trí — vào một kế hoạch lừa đảo Ponzi tiền mã hóa trị giá 328 triệu đô la mà ngân hàng này bị cáo buộc là đã hỗ trợ duy trì hoạt động.
Robby Alan Steele nằm trong số hơn 2.000 nhà đầu tư cho biết họ bị lừa đảo bởi Goliath Ventures, một công ty đầu tư tiền mã hóa có trụ sở tại Florida mà các công tố viên cho biết đã thu hàng trăm triệu đô la dưới những danh nghĩa giả mạo.
JPMorgan Được Chỉ Định Là Tổ Chức Tài Chính Duy Nhất Cho Goliath
Một vụ kiện tập thể được đệ trình hôm thứ Ba tại Tòa án Quận Hoa Kỳ cho Quận Northern of California buộc tội JPMorgan đã cho phép Goliath sử dụng cơ sở hạ tầng ngân hàng của mình để thu hút tiền đầu tư trong khi bỏ qua các dấu hiệu cảnh báo rằng có điều gì đó không ổn.
Nguồn: Law.com
Theo đơn kiện, JPMorgan là ngân hàng duy nhất nắm giữ các tài khoản của Goliath từ tháng 1 năm 2023 đến giữa năm 2025 — phần lớn thời gian hoạt động của kế hoạch.
Trong khoảng thời gian đó, khoảng 250 triệu đô la đã đi qua một tài khoản JPMorgan duy nhất được liên kết với Goliath. Khoảng 123 triệu đô la trong số đó đã được gửi đến các ví của Goliath được lưu giữ tại Coinbase.
Các Nhà Đầu Tư Buộc Tội JPMorgan Chase Hỗ Trợ Kế Hoạch Lừa Đảo Ponzi 328 Triệu Đô La https://t.co/vGgkEt5Yu9
— The Recorder (@RecorderTweets) March 11, 2026
Luật sư cho rằng khối lượng giao dịch khổng lồ đi qua một tài khoản lẽ ra phải kích hoạt sự giám sát theo các quy định ngân hàng liên bang, yêu cầu các tổ chức phải biết khách hàng của mình là ai và những khách hàng đó làm gì với tiền của họ.
“Chase, bằng nghĩa vụ Biết Khách Hàng của mình, thực sự biết rằng Goliath đang hoạt động như một nhà điều hành quỹ tiền mã hóa vốn cổ phần tư nhân đầu tư tiền cho các nhà đầu tư, mà hoàn toàn không được cấp phép để bán các khoản đầu tư này,” đơn kiện nêu rõ.
Dựa trên tài liệu tòa án, Goliath, ban đầu có tên là Gen-Z Venture Firm, đã hoạt động từ tháng 1 năm 2023 cho đến tháng 1 năm 2026. Giám đốc điều hành Christopher Delgado đã bị Văn phòng Luật sư Hoa Kỳ cho Quận Trung Florida bắt giữ vào ngày 24 tháng 2.
Ông ta phải đối mặt với các cáo buộc gian lận chuyển tiền và rửa tiền. Nếu bị kết tội trên tất cả các điểm, ông ta có thể phải ngồi tù liên bang tới 30 năm.
Bank Of America Cũng Xuất Hiện Trong Vụ Án Liên Bang
Một đơn kiện hình sự liên bang riêng biệt cũng nêu tên Bank of America. Các công tố viên cho biết Delgado là người đồng ký tên trên một tài khoản kinh doanh của BOA được Goliath sử dụng, với ít nhất một nhà đầu tư được đại diện công ty chỉ định vào tài khoản đó.
Dựa trên lời kể của chính phủ, tiền của nhà đầu tư được định tuyến thông qua tài khoản JPMorgan, tài khoản BOA, hoặc gửi thẳng đến các ví Coinbase của Goliath — tất cả đều do Delgado kiểm soát.
Vụ kiện dân sự được đệ trình bởi các luật sư từ Shaw Lewenz, Sonn Law Group và Schwartzbaum. Luật sư chính Jordan Shaw cho biết sẽ có thêm các đơn kiện khi nhóm tiếp tục xác định những người được cho là có liên quan đến kế hoạch.
Hình ảnh nổi bật từ Unsplash, biểu đồ từ TradingView
