Cơ quan Dịch vụ Tài chính Nhật Bản (FSA) trong tuần này đã thúc đẩy chiến lược quản lý của mình bằng việc giới thiệu một bộ quy tắc mới, xác định cách thức các sàn giao dịch tiền mã hóa báo cáo các cuộc tấn công mạng và xử lý các yêu cầu rút tiền bị đánh dấu là gian lận.
Theo các phương tiện truyền thông địa phương, hướng dẫn mới nhất của cơ quan quản lý bao gồm một biểu mẫu thống nhất cho các sàn giao dịch, cũng như các lĩnh vực công nghệ khác, để chuyển thông tin về vi phạm đến các cơ quan có thẩm quyền. Một khuyến nghị khác liên quan đến quy trình di chuyển tiền của người dùng Nhật Bản bởi các nền tảng, đặc biệt trong các trường hợp có dấu hiệu gian lận.
Nhật Bản làm chậm lại dòng tiền bị đánh cắp
Cơ quan Cảnh sát Quốc gia Nhật Bản và Cơ quan Dịch vụ Tài chính (FSA) trong một chỉ thị ngày 6 tháng 8, gửi đến các thành viên của Hiệp hội Trao đổi Tài sản Ảo và Tiền mã hóa Nhật Bản (JVCEA), cơ quan tự quản của ngành, đã liệt kê 11 biện pháp chống gian lận.
Các hướng dẫn bao gồm các biện pháp nhắm vào các tài khoản liên quan đến các kế hoạch gian lận và khả năng chuyển tiền của chúng.
Trước hết, các sàn giao dịch phải cho phép tiền nằm trong tài khoản bị đánh dấu trong một khoảng thời gian nhất định trước khi các hoạt động rút tiền bắt đầu. Ngoài ra, tiền chỉ có thể được gửi đến các địa chỉ người nhận đã đăng ký trước đó. Chủ tài khoản sẽ cần đợi thời gian chờ trước khi các giao dịch chuyển tiền đến các địa chỉ mới được thêm vào được xử lý.
Các cơ quan cũng yêu cầu các sàn giao dịch thiết lập giới hạn rút tiền, dựa trên khối lượng tài sản của khách hàng và hồ sơ rủi ro của họ.
Trong các trường hợp nghi ngờ lừa đảo phishing hoặc mạo danh, các yêu cầu khác đã được đề xuất, chẳng hạn như xác thực đa yếu tố và so khớp tên trong các chuyển khoản ngân hàng đến.
Giám sát cũng sẽ được tăng cường: các giao dịch sẽ bị chặn nhanh hơn nếu chúng có vẻ gian lận, và thông tin sẽ được chuyển nhanh chóng đến cảnh sát tỉnh.
Theo FSA, mỗi sàn giao dịch có quyền áp dụng các khuyến nghị này theo ý mình, dựa trên đặc điểm hoạt động và rủi ro riêng.
Tại sao các cơ quan quản lý Nhật Bản muốn làm chậm quá trình rút tiền
Cơ quan Dịch vụ Tài chính (FSA) muốn tạo ra các chướng ngại vật để ngăn chặn tội phạm nhanh chóng tiếp cận các nền tảng mà nó giám sát và di chuyển tiền ra ngoài.
Theo tuyên bố của cơ quan, họ đang chiến đấu với "tổn thất ngày càng tăng trong số người dùng các sàn giao dịch tiền mã hóa và các trường hợp chuyển tiền thu được một cách gian lận vào tài khoản sàn giao dịch".
Một khi tiền được rút khỏi các sàn giao dịch và đặt vào ví ngoài phạm vi quyền hạn của Nhật Bản, khả năng thu hồi gần như bằng không.
Biểu mẫu báo cáo thống nhất cho 17 lĩnh vực
Một ngày sau đó, ngày 7 tháng 8, Cơ quan Dịch vụ Tài chính (FSA) đã công bố một dự thảo riêng biệt về các quy tắc giám sát sửa đổi, chuẩn hóa cách thức các công ty báo cáo về các cuộc tấn công mạng và sự cố hệ thống. Như CoinPost đưa tin, trong số 17 lĩnh vực chịu sự điều chỉnh của các quy tắc này có các nhà cung cấp dịch vụ trao đổi tài sản tiền mã hóa.
Cho đến nay, chỉ có một mẫu thống nhất để báo cáo về các cuộc tấn công DDoS và phần mềm tống tiền. Trong phiên bản cập nhật, một mẫu "Chung cho các cuộc tấn công mạng khác" mới đã được thêm vào, sẽ bao gồm tất cả các trường hợp còn lại, phù hợp với sửa đổi của thỏa thuận liên ngành từ tháng 5 năm 2025.
Trong thời gian chuyển tiếp, kéo dài đến cuối tháng 3 năm 2027, các công ty có thể tiếp tục sử dụng định dạng cũ, và Cơ quan Dịch vụ Tài chính (FSA) chấp nhận ý kiến công chúng cho đến 17:00 ngày 7 tháng 9.
Một phần của cuộc cải cách tiền mã hóa quy mô lớn hơn
Hai bước đi này được thực hiện trong bối cảnh Nhật Bản đang tái cơ cấu hoàn toàn cách tiếp cận đối với tài sản số. Cryptopolitan đưa tin , ngày 6 tháng 8, Cơ quan Dịch vụ Tài chính (FSA) cũng đã thành lập một bộ phận chuyên trách về tài sản tiền mã hóa và stablecoin trong khuôn khổ cục giám sát mới, thay thế các bộ phận phân tán ở cấp văn phòng trước đây phụ trách lĩnh vực này.
Điều này diễn ra sau luật được thông qua vào tháng 7, phân loại lại tiền mã hóa là một sản phẩm tài chính theo Luật Công cụ và Trao đổi Tài chính, giảm thuế tối đa trên lợi nhuận giao dịch xuống mức cố định 20% từ ngày 1 tháng 1 năm 2028 và đặt nền móng cho các ETF giao ngay trong nước. Các hành động được thực hiện trong tuần này, khi kết hợp lại, cho thấy việc đưa tiền mã hóa vào hệ thống giám sát tài chính chính thống của Nhật Bản đang được đẩy mạnh hơn nữa.
end-content
