Franklin Templeton đang chuẩn bị đưa tài sản mã hóa vào các quỹ đầu tư truyền thống, qua đó đưa blockchain đi sâu hơn vào cơ sở hạ tầng quản lý tài sản chủ đạo.
Theo báo cáo của Bloomberg, công ty có kế hoạch sử dụng quỹ Franklin Onchain U.S. Government Money Fund, hay còn gọi là BENJI, làm tài sản trong danh mục đầu tư hoặc vật thế chấp trong khuôn khổ các quỹ giao dịch trao đổi (ETF) và quỹ đầu tư tập thể. Việc triển khai chiến lược này có thể bắt đầu ngay trong quý IV với điều kiện được các hội đồng quản trị của từng quỹ phê duyệt.
Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) đã chấp thuận cơ cấu này thông qua quyết định không hành động (no-action), cho phép các quỹ của Franklin sử dụng sản phẩm thị trường tiền tệ mã hóa để quản lý tiền mặt và làm tài sản thế chấp.
"Đây là lần đầu tiên SEC tuyên bố rằng một sản phẩm được tạo ra ban đầu dưới dạng kỹ thuật số có thể được sử dụng trong các sản phẩm tài chính truyền thống," Sandy Kaul, người đứng đầu bộ phận tài sản số và đổi mới tại Franklin, cho biết.
Token hóa bước vào thị trường quản lý quỹ
Sự thay đổi này vượt ra ngoài việc phát hành các phiên bản chứng khoán hiện có trên blockchain.
Franklin đã phân phối các quỹ mã hóa thông qua ví kỹ thuật số. Giờ đây, công ty có ý định sử dụng những tài sản này trong khuôn khổ các danh mục đầu tư truyền thống để cải thiện quản lý thanh khoản và nâng cao hiệu quả sử dụng tiền mặt nhàn rỗi.
Quỹ sẽ có thể bắt đầu nắm giữ token BENJI ngay sau khi triển khai sản phẩm, mặc dù vẫn cần sự chấp thuận của hội đồng quản trị.
Phạm vi tiềm năng là đáng kể. Franklin quản lý hơn 130 ETF trên toàn cầu với tài sản trị giá khoảng 82 tỷ USD, và các quỹ đầu tư tập thể của họ quản lý khoảng 790 tỷ USD. Các quỹ thị trường tiền tệ mã hóa của công ty đang quản lý tài sản trị giá khoảng 2,6 tỷ USD.
Phong trào token hóa mở rộng tại Phố Wall
Bước đi này diễn ra trong bối cảnh tài sản thực được mã hóa đang trở nên phổ biến trong lĩnh vực tài chính truyền thống.
Theo dữ liệu từ RWA.xyz, giá trị thị trường của tài sản mã hóa đã vượt quá 38 tỷ USD. Các công ty như Blackrock và BNY cũng đã mở rộng sáng kiến của họ về quỹ và thanh toán dựa trên blockchain.
Sức hấp dẫn của cách tiếp cận này rõ ràng: tài sản mã hóa cho phép thanh toán nhanh hơn, chuyển tiền 24/7 và sử dụng tài sản thế chấp hiệu quả hơn.
Cách tiếp cận của Franklin bổ sung thêm một cấp độ. Thay vì yêu cầu nhà đầu tư tự tìm kiếm các sản phẩm mã hóa, công ty có thể sử dụng chúng một cách liền mạch bên trong các quỹ truyền thống như một phần của quản lý danh mục hàng ngày.
Franklin cũng có kế hoạch phát hành thêm các sản phẩm mã hóa, cuối cùng có thể phục vụ như tiền mặt hoặc tài sản thế chấp trong nhiều quỹ hơn thuộc danh mục sản phẩm của mình. Điều này đánh dấu một bước tiến hóa quan trọng trong lĩnh vực token hóa. Công nghệ đang biến đổi từ một 'lớp bọc' xung quanh khoản đầu tư thành cơ chế cốt lõi nằm bên dưới nó.
