Tác giả: Raoul Pal, Người sáng lập Real Vision
Biên dịch: Luffy, Foresight News
Thị trường hiện tại vô cùng ảm đạm, không thấy hy vọng, mọi thứ dường như đã kết thúc. Bạn đã mất đi cơ hội và lại một lần nữa làm hỏng mọi thứ.
Mọi người đều chìm trong sự tức giận và hoang mang. Ngay cả những người đã dự đoán được đợt giảm này, dù có chút may mắn vì dự đoán trở thành sự thật, cũng nhận ra rằng diễn biến thị trường như vậy đã gây ra tổn thất nặng nề cho vô số người. Lúc này, dường như đã là thời khắc đen tối nhất.
Tôi đã bước vào thị trường giao dịch được 38 năm, đã chứng kiến vô số đợt lao dốc và hoảng loạn thị trường, và cảm giác mỗi lần đều giống hệt nhau, cực kỳ tồi tệ.
Tôi tham gia thị trường tiền mã hóa từ năm 2013, khi đó lần đầu tiên mua Bitcoin với giá 200 USD.
Sau khi mua, Bitcoin tăng ngắn hạn, sau đó lao dốc 75%. Và đó là trong một thị trường bull market (thị trường giá lên) lớn, cuối cùng giá đã tăng vọt hơn 10 lần so với giá tôi mua. Tôi đã không bán, vì đây là một khoản đầu tư dài hạn và tôi cũng hiểu rõ rủi ro.
Đến thị trường bear market (thị trường giá xuống) năm 2014, Bitcoin lại giảm mạnh 87%.
Trong đợt bull market kéo dài đến năm 2017 sau đó, tôi đã trải qua ba đợt giảm mạnh từ 35% đến 45%, vô cùng thảm khốc. Cuối cùng, do tranh chấp hard fork Bitcoin, tôi đã thanh lý khoản nắm giữ ở mức giá 2000 USD, mức giá này cũng là đỉnh cao trước đó của năm 2013.
Khi đó, danh mục nắm giữ của tôi đã tăng gấp 10 lần so với giá vào lúc ban đầu. Và sau khi tôi thanh lý, Bitcoin lại tăng gấp 10 lần nữa vào cuối năm đó, thật khó tin! Sau đó lại mở ra một đợt bear market dài và khốc liệt khác.
Tôi đã tránh hoàn toàn đợt bear market đó một cách hoàn hảo và khi đó còn tự mãn về điều đó.
Sau đó, trong đợt thị trường lao dốc do đại dịch Covid-19 gây ra, tôi đã mua lại Bitcoin với giá 6500 USD, mức giá này cao hơn 3.5 lần so với lúc tôi thanh lý. Vốn nghĩ rằng mình đã lựa chọn "đúng đắn", cuối cùng lại trở thành một sai lầm với cái giá đắt đỏ.
Từ tháng 4 đến tháng 7 năm 2021, Bitcoin giảm 50%, diễn biến thị trường khi đó giống hệt như hiện tại, tâm trạng thị trường trên Twitter tồi tệ đến cực điểm, thực sự tồi tệ đến mức tối đa. Nhưng ngay cả như vậy, mức độ bán quá mức (oversold) của thị trường khi đó vẫn không bằng ngày nay.
Đến tháng 11 năm 2021, thị trường đã trở lại mức cao nhất lịch sử: SOL tăng vọt 13 lần từ mức đáy, Ethereum tăng gấp đôi, Bitcoin lập kỷ lục mới, tăng 150%.
Tất cả những điều này, tôi đều trải qua. Trong bull market dài hạn này, từng khoảnh khắc khiến tim đập chân run, từng phút giây lo lắng, tôi đều không vắng mặt.
Giá vào lần đầu tiên của tôi là 200 USD, hiện tại giá Bitcoin đã đạt 65,000 USD. Ngay cả khi giữa chừng, do thao túng thời điểm kém cỏi, đã bỏ lỡ một đợt tăng 3.5 lần, lợi nhuận cuối cùng vẫn rất đáng kể.
Đối với tôi, trong một tài sản tăng giá dài hạn, bài học cốt lõi đầu tiên chính là không làm gì cả. "HODL (Hold On for Dear Life - Kiên định nắm giữ)" trở thành tín điều kinh điển trong giới crypto không phải ngẫu nhiên, sức mạnh của nó vượt xa cách nói "chu kỳ bốn năm".
Bài học thứ hai, là mạnh dạn gia tăng vị thế khi thị trường lao dốc. Ngay cả khi thời điểm không đủ chính xác, việc phân chia mua vào khi thị trường yếu, tăng cường nắm giữ, về lâu dài có thể làm cho lợi nhuận tăng trưởng theo cấp số nhân, hiệu quả thậm chí còn vượt xa đầu tư định kỳ cố định (DCA).
Tôi không phải lúc nào cũng có đủ vốn để mua vào đáy với số lượng lớn khi thị trường lao dốc, nhưng tôi luôn mua một ít, vì điều này có thể rèn luyện tâm lý của bản thân.
Khi thị trường lao dốc, mọi người luôn cảm thấy mình đã bỏ lỡ cơ hội cuối cùng, cảm thấy thị trường sẽ không bao giờ quay trở lại, cảm thấy mọi thứ sẽ sụp đổ hoàn toàn, mãi mãi không thể翻身 (trở mình). Nhưng sự thật không phải như vậy.
Hãy tự hỏi mình hai câu hỏi: Ngày mai của thế giới, có sẽ kỹ thuật số hơn ngày hôm nay không? Giá trị của tiền pháp định, có sẽ thấp hơn ngày hôm nay không?
Nếu câu trả lời đều là khẳng định, thì hãy tiếp tục kiên trì. Mạnh dạn mua vào đáy, để sức mạnh của thời gian chiến thắng thao túng thời điểm, bởi vì người chiến thắng mãi mãi là người trước. Việc gia tăng vị thế khi giảm mạnh có thể kéo giảm chi phí nắm giữ của bạn, điều này sẽ tạo ra sự thay đổi khác biệt một trời một vực.
Trên con đường đầu tư này, áp lực, sợ hãi và tự nghi ngờ bản thân, đều là cái giá không thể tránh khỏi.
Quản lý vị thế, phải phù hợp với khả năng chịu rủi ro của bản thân. Không cần lo lắng, tất cả mọi người đều sẽ có cảm giác như vậy: khi giảm điểm, cảm thấy vị thế của mình quá nặng; khi tăng điểm, lại tiếc nuối vị thế quá thấp. Điều bạn cần làm, chỉ là học cách điều tiết những cảm xúc này, tìm ra nhịp điệu phù hợp với mình.
Một điểm then chốt khác, là không mù quáng nghe theo đánh giá của người khác. "DYOR (Do Your Own Research - Tự mình nghiên cứu)" cũng là lời vàng ngọc trong giới crypto, không có đánh giá độc lập, bạn căn bản không thể vượt qua những thời khắc đen tối này.
Hãy hình thành niềm tin kiên định của riêng mình, việc mù quáng nghe theo quan điểm của người khác, giống như đã thêm đòn bẩy, cuối cùng sẽ khiến bạn thua trắng tay.
Hãy nhớ: Khi bạn đang bận rộn đổ lỗi cho người khác, về bản chất chỉ là đang trách móc bản thân.
Đúng vậy, thị trường hiện tại đen tối, nhưng ánh nắng sẽ sớm chiếu rọi trở lại, và đợt lao dốc này, rốt cuộc sẽ trở thành một vết sẹo khác trên con đường đầu tư của bạn. Điều kiện tiên quyết là, bạn không sử dụng đòn bẩy! Đòn bẩy sẽ khiến bạn mất hoàn toàn vốn gốc, giống như thua sạch tất cả chip trong sòng bạc. Đừng bao giờ đánh mất chip của bạn.
Khi nào đám mây đen này tan biến? Tôi không biết, nhưng tôi cho rằng, điều này giống với diễn biến từ tháng 4 đến tháng 11 năm 2021 hơn: một đợt giảm điểm hoảng loạn trong bull market, và tôi tin rằng, mọi thứ sẽ sớm kết thúc. Ngay cả khi phán đoán của tôi sai, tôi cũng sẽ không thay đổi chiến lược của mình, miễn là trong tay có tiền mặt, tôi sẽ tiếp tục gia tăng vị thế.
Nhưng đối với bạn, có lẽ tình hình khác. Hãy thử xây dựng một "danh mục đầu tư tránh hối tiếc": Bạn có thể chịu đựng được việc từ mức giá hiện tại lại giảm thêm 50% không? Nếu không thể, vậy thì hãy giảm vị thế đi, ngay cả khi làm điều này lúc này, sẽ khiến bạn cảm thấy thật ngu ngốc. Sở hữu tâm lý đúng đắn, là chìa khóa để vượt qua mùa đông thị trường. Tâm lý của tôi là, làm thế nào để mua được nhiều hơn, còn của bạn, có lẽ ngược lại.
Trên thị trường luôn có một số cao thủ chọn thời điểm, có thể thoát đỉnh chính xác, thậm chí bán khống ngược lại, tương lai cũng sẽ luôn có những người như vậy. Nhưng thành thật mà nói, bạn chỉ cần luôn nói với bản thân, đợt lao dốc có thể xảy ra bất cứ lúc nào. Khi nó thực sự đến, bạn sẽ không rơi vào lo lắng, bởi vì bạn đã dự liệu trước. Hãy để đợt lao dốc trở thành một phần của câu chuyện đầu tư, chứ không phải toàn bộ câu chuyện.
Tôi đang làm gì bây giờ?
Tôi đang bắt đầu mua thêm nhiều tác phẩm nghệ thuật kỹ thuật số (điều này cũng tương đương với tăng nắm giữ Ethereum), và dự định trong tuần tới sẽ tiếp tục gia tăng vị thế tài sản crypto, giống như mọi lần có cơ hội mua vào đáy như vậy, tôi đã làm.
Khi lao dốc do Covid, tôi mua vào đáy, khi lao dốc năm 2021 tôi mua vào đáy, năm 2022, 2023 cũng vậy, năm 2024, 2025 tôi vẫn chọn mua vào đáy! Lần này, tôi vẫn sẽ làm như vậy. Mỗi lần, lợi nhuận trên tài khoản của tôi đều sẽ lập đỉnh cao mới trước thị trường, phương pháp này hiệu quả lần nào cũng vậy. Nói lại lần nữa: Mạnh dạn mua vào đáy!
Chúc mọi người may mắn, con đường đầu tư, chẳng bao giờ dễ dàng.
Muốn nắm giữ những tài sản có thể tăng trưởng lợi nhuận kép dài hạn này, thì phải chấp nhận tính biến động cao của nó, đây là cái giá chúng ta phải trả. Hãy học cách ôm lấy sự biến động.
