Paxful, từng là một trong những thị trường Bitcoin ngang hàng (P2P) lớn nhất, đã đồng ý nộp khoản tiền phạt hình sự 4 triệu USD sau khi nhận tội nhiều tội danh liên bang, Bộ Tư pháp Hoa Kỳ (DOJ) thông báo hôm thứ Tư.
Các cáo buộc bao gồm âm mưu thúc đẩy mại dâm bất hợp pháp, vận hành một doanh nghiệp chuyển tiền không được cấp phép, vi phạm Đạo luật Bí mật Ngân hàng, và cố ý chuyển các khoản tiền có nguồn gốc từ hoạt động tội phạm.
Những Thiếu Sót Trong Tuân Thủ Của Paxful
Các công tố viên cho biết công ty đã biết rõ một số khách hàng đang sử dụng nền tảng để chuyển tiền thu được từ hoạt động tội phạm, bao gồm các âm mưu lừa đảo và mại dâm bất hợp pháp.
Một trong những ví dụ quan trọng nhất được trích dẫn là mối quan hệ của Paxful với Backpage, một trang web rao vặt trực tuyến hiện đã ngừng hoạt động, mà chủ sở hữu của nó đã thừa nhận trong các thủ tục tố tụng hình sự rằng nó đã thu lợi từ mại dâm bất hợp pháp, bao gồm cả các quảng cáo liên quan đến trẻ vị thành niên.
Bộ Tư pháp tuyên bố rằng từ tháng 12 năm 2015 đến tháng 12 năm 2022, sự hợp tác của Paxful với Backpage và một trang web sao chép liên quan đã dẫn đến việc gần 17 triệu USD Bitcoin được gửi từ ví Paxful đến các nền tảng đó.
Thỏa thuận nhận tội phác họa một mô hình rộng hơn về những thất bại trong tuân thủ. Từ tháng 7 năm 2015 đến tháng 6 năm 2019, Paxful và các nhà sáng lập của nó đã tiếp thị sàn giao dịch như không yêu cầu xác minh know-your-customer (KYC). Khách hàng được phép mở tài khoản và thực hiện giao dịch mà không có các kiểm tra danh tính đầy đủ.
Công ty cũng cung cấp cho các bên thứ ba các chính sách chống rửa tiền mà các công tố viên cho biết thực tế không được triển khai hoặc thực thi. Ngoài ra, Paxful đã không nộp báo cáo hoạt động đáng ngờ mặc dù biết rõ về hành vi bất hợp pháp trên nền tảng.
Kết quả là, các cơ quan chức năng kết luận rằng sàn giao dịch đã trở thành phương tiện cho một loạt hoạt động tội phạm, bao gồm mại dâm, lừa đảo, lừa đảo tình cảm, âm mưu tống tiền, các vụ hack được cho là của các tác nhân nhà nước xấu, và thậm chí là phân phối tài liệu lạm dụng tình dục trẻ em.
Hợp Tác Giúp Giảm Án
Khi xác định giải pháp, Bộ Tư pháp đã xem xét mức độ nghiêm trọng của các vi phạm, vốn liên quan đến việc xử lý hàng triệu đô la giao dịch bất hợp pháp.
Mặc dù Paxful không tự nguyện tiết lộ hành vi sai trái một cách kịp thời, nhưng nó đã được ghi nhận vì hợp tác với các nhà điều tra, điều này bao gồm thu thập và cung cấp tài liệu rộng rãi, cung cấp cập nhật từ cuộc điều tra nội bộ của mình, và thực hiện các biện pháp khắc phục quan trọng.
Theo thỏa thuận nhận tội, Paxful thừa nhận rằng mức phạt hình sự thích hợp theo luật sẽ là 112,5 triệu USD. Tuy nhiên, sau khi tiến hành phân tích tài chính độc lập, Bộ Tư pháp xác định rằng công ty không có khả năng chi trả số tiền đó. Kết quả là, mức phạt đã được giảm xuống còn 4 triệu USD.
Vụ việc cũng đã vướng vào lãnh đạo công ty. Vào ngày 8 tháng 7 năm 2024, đồng sáng lập và cựu giám đốc công nghệ của Paxful, Artur Schaback, đã nhận tội âm mưu không duy trì một chương trình chống rửa tiền hiệu quả liên quan đến cùng hành vi.
Hình ảnh nổi bật từ OpenArt, biểu đồ từ TradingView.com
