Số vụ rửa tiền thông qua tiền mã hóa ở Hàn Quốc đã tăng 152 lần trong nửa đầu năm 2026: từ 8 vụ trong cả năm 2025 lên 1.214 vụ từ tháng 1 đến tháng 6 năm nay. Số liệu này được Cơ quan Cảnh sát Quốc gia Hàn Quốc công bố. Tỷ lệ rửa tiền trong tổng số tội phạm liên quan đến tiền mã hóa bị phát hiện đã đạt 79,4% – so với 92% vào năm trước đó là lừa đảo đầu tư, vốn từng là danh mục chính.
Sơ đồ "Hwanchigi"
Công cụ chính vẫn là kỹ thuật Hwanchigi – nó cho phép rút các khoản tiền bất hợp pháp ra khỏi lãnh thổ quốc gia thông qua chuyển khoản tiền mã hóa, bỏ qua hệ thống ngân hàng được quy định của Hàn Quốc. Phương pháp này nhanh chóng, xuyên biên giới và gần như không thể bị truy tố. Báo cáo của Crystal Intelligence liên kết phần lớn các dòng tiền mã hóa bất hợp pháp ở nước này với sơ đồ này từ năm 2021 đến tháng 8 năm 2025, và số liệu cảnh sát mới nhất chỉ ra sự gia tăng đột biến trong việc sử dụng nó.
Chính quyền Hàn Quốc đã thắt chặt kiểm soát đối với các hoạt động tiền mã hóa bất hợp pháp trong vài năm qua – cả cơ quan thực thi pháp luật và cơ quan quản lý đều tăng cường biện pháp. Tuy nhiên, dữ liệu về các vụ việc cho thấy mạng lưới tội phạm mở rộng quy mô nhanh hơn so với tốc độ theo kịp của hệ thống thực thi pháp luật.
Tether là công cụ chính
Phương tiện ưa thích cho việc rửa tiền vẫn là USDT. Stablecoin hiện đang chiếm ưu thế trong cấu trúc giao dịch tiền mã hóa bất hợp pháp trên toàn cầu, và các nhóm tội phạm Hàn Quốc sử dụng chúng để chuyển đổi thu nhập từ buôn bán ma túy, cờ bạc bất hợp pháp và lừa đảo giả mạo thành đô la, sau đó rút tiền thông qua các sàn giao dịch nước ngoài nằm ngoài thẩm quyền tài phán của đất nước.
Có phát hiện, nhưng không có hình phạt
Khoảng cách giữa số liệu phát hiện và hậu quả thực tế cho tội phạm trông rất đáng chú ý. Trong nửa đầu năm 2026, cảnh sát chỉ thực hiện 18 vụ bắt giữ liên quan đến các vụ rửa tiền sử dụng tiền mã hóa – so với 42 vụ trong cả năm 2023, trong khi số vụ việc bị phát hiện đã tăng gần 100 lần.
Bức tranh này lặp lại trong các chiến dịch gần đây gây chấn động. Vào tháng 6 năm 2026, Cảnh sát Tàu điện ngầm Seoul đã đưa ra cáo buộc đối với 23 thành viên của một mạng lưới liên quan đến nhóm lừa đảo giả mạo có trụ sở tại Campuchia và tịch thu 431.000 USD thu nhập bất hợp pháp. Tuy nhiên, nghi phạm được cho là tổ chức của sơ đồ này vẫn đang bị truy nã theo thông báo "đỏ" của Interpol.
Vào tháng 7 năm 2026, các nhà điều tra đã theo dõi và chặn 12 triệu USD bằng XRP và Tether sau khi một trang web đặt cọc giả mạo, mô phỏng Flare Network, rút 8,6 triệu USD từ 71 nhà đầu tư. Các vụ bắt giữ trong vụ này đã bị tụt lại đáng kể so với việc phong tỏa tài sản.
Hàng tỷ USD thông qua các kênh bất hợp pháp
Cơ quan Hải quan Hàn Quốc trong nửa đầu năm 2026 đã tịch thu 7,2 nghìn tỷ won (khoảng 4,92 tỷ USD) trong khuôn khổ các vụ việc về hoạt động ngoại hối bất hợp pháp – bao gồm cả những vụ liên quan đến các công ty xuất khẩu chấp nhận tiền mã hóa để lách luật hồi hương doanh thu. Hơn 90% trong số 9,5 nghìn tỷ won các tội phạm liên quan đến tiền mã hóa được chuyển để truy tố hình sự đã đi qua các kênh không được cấp phép, thay vì các ngân hàng được quy định.
Chính quyền Hàn Quốc có khả năng theo dõi dòng tiền gần như trong thời gian thực. Nhưng việc đưa vụ việc ra tòa là một nhiệm vụ hoàn toàn khác.
Ý kiến từ AI
Từ góc độ phân tích dữ liệu máy móc, sơ đồ Hwanchigi không giống như một phát minh độc đáo của Hàn Quốc – về cấu trúc, nó lặp lại thực tiễn "giao dịch gương" mà các mạng lưới rửa tiền Trung Quốc đã áp dụng trong nhiều năm để rút tiền xuyên biên giới. Các phương pháp tương tự chỉ tốn 2-5% phí hoa hồng so với 17% của những kẻ rửa tiền chuyên nghiệp – mức giá thấp để tham gia giải thích tốc độ mở rộng quy mô của các sơ đồ tương tự ở bất kỳ khu vực tài phán nào.
Tình hình cho thấy sự chênh lệch có hệ thống giữa tốc độ phân tích blockchain và sự chậm chạp của cỗ máy tư pháp: giao dịch được theo dõi gần như ngay lập tức, trong khi cáo buộc được hình thành trong nhiều tháng. Sự bất cân xứng tương tự đã xuất hiện trong các vụ việc liên quan đến máy trộn Blender và Sinbad, nơi các lệnh trừng phạt được áp dụng sau nhiều năm kể từ những tín hiệu đầu tiên. Câu hỏi vẫn còn bỏ ngỏ: liệu số liệu phát hiện có thể phục vụ như một chỉ số hiệu quả trong cuộc chiến chống rửa tiền không, nếu nó không thay đổi nền kinh tế của chính tội phạm?
