Автор: David Mattin
Компиляция: Deep Tide TechFlow
Оригинальное название: Опровержение "Теории экономического коллапса 2028 года": ИИ лишает вас работы, но также делает всё почти бесплатным
Введение Deep Tide: Пока вся отрасль паникует из-за изображенной Citrini Research "глобальной экономической катастрофы, вызванной ИИ в 2028 году", технологический мыслитель Дэвид Маттин выступил с совершенно иной интерпретацией. Он считает, что мы находимся в процессе "глобальной интеллектуальной трансформации", и старые экономические показатели (такие как ВВП, уровень безработицы) становятся недействительными. В статье подробно рассматривается, как, когда интеллект станет таким же дешевым и обильным, как воздух, хотя доходы пострадают, издержки рухнут еще быстрее, открывая новую эру, движимую "выработкой интеллекта на единицу энергии". Это не только кризис, но и радикальная эволюция в сторону "постчеловеческой экономики".
Полный текст ниже:
Все говорят о докладе Citrini Research, "Глобальный интеллектуальный кризис 2028 года" (The 2028 Global Intelligence Crisis). Это отличный мысленный эксперимент: спекулятивный репортаж из июня 2028 года, в котором рассматривается сценарий, где искусственный интеллект (ИИ) запускает каскадный экономический коллапс.
Следующий текст является ответом на эту статью. Вы можете рассматривать его как творение, соответствующее духу оригинала Citrini: это спекулятивный "обратный сценарий". Это поиск новых способов наблюдения, а не утверждение, что у него есть все ответы (это никому не под силу). Эта статья опирается на многолетние исследования и анализ, опубликованные Раулем Палом и мной в Global Macro Investor, а также в нашем совместном исследовательском сервисе, ориентированном на технологии, "The Exponentialist" (Экспоненциалист).
Доклад Citrini Research привлек большое внимание, и не без причины. Это блестяще сконструированный мысленный эксперимент: спекулятивный брифинг из июня 2028 года, в котором разыгрывается каскадный экономическое плавление, вызванное ИИ. Индекс S&P 500 падает на 38%. Уровень безработицы достигает 10,2%. Трещат качественные ипотечные кредиты. Частный кредитный комплекс рушится из-за серии связанных ставок на рост производительности белых воротничков.
Этот сценарий логически последователен, механизмы финансового рынка изучены чрезвычайно подробно, а его центральный тезис — что чрезвычайное изобилие интеллекта разрушает потребительскую экономику, которую он должен был усилить — крайне провокационен. Частично это, вероятно, окажется пророческим. Впереди действительно реальные потрясения, возможно, даже крайние трудности. Переход к эре изобилия интеллекта точно не пройдет гладко.
Я погружен в такие размышления уже более пяти лет. Я создаю框架 (frameworks), пытаясь понять, что происходит, когда интеллект становится обильным, маховик ИИ-энергии начинает вращаться, и мы переходим от антропоцентричной экономики к чему-то совершенно новому. В своих статьях на эту тему я описываю это как трансформацию в принципиально новую type of экономическую систему: форму "постчеловеческой экономики" (Post-human Economics). Основываясь на перспективе, полученной в результате этой работы, я хочу дать вдумчивый ответ на аргумент Citrini — основанный на моем многолетнем анализе — и прийти к совершенно другому выводу.
Аргумент Citrini заключается в том, что изобилие интеллекта разрушает доходную сторону экономики (Income side) — зарплаты, рабочие места, потребительские расходы — вызывая финансовый кризис. Мой аргумент заключается в том, что изобилие интеллекта одновременно разрушает и cost side экономики (Cost side), и, возможно, быстрее. Когда цены на товары и услуги рушатся вместе с зарплатами, вы сталкиваетесь не с кризисом. Вы находитесь в процессе перехода к совершенно новой системе; в системе, где все старые нормы, правила и показатели становятся бессвязными.
Так в чем же главная ошибка статьи Citrini? Их статья использует инструменты "человеческой экономики" для измерения "постчеловеческой экономики". Затем, они принимают показания неисправного циферблата за коллапс системы.
Ни у кого нет хрустального шара, ни у кого нет всех ответов. Мы все собираем семимерную головоломку, которую никто не может fully понять. Но я считаю, что статья Citrini, несмотря на свою изощренность, может совершать глубокую и поучительную ошибку. И моя собственная работа указывает на это.
Мой временной горизонт также longer, чем у Citrini. Их сценарий разворачивается за два года. Я же смотрю на промежуток от десяти до двадцати лет. Я признаю, что впереди могут быть серьезные потрясения: момент хаоса в стиле "Четвертого поворота" (Fourth Turning), социальные волнения и институциональный коллапс. Какая-то версия того, что они описывают, действительно может наступить. Но мой тезис заключается в том, что ИИ и более широкие силы "Экспоненциальной эры" (Exponential Age) в конечном итоге могут привести нас к совершенно новой экономике. Экономике, которая действительно функционирует. Экономике, которая во многих отношениях лучше всего, что мы знали.
Неверные стандарты измерения
Это моя ключевая мысль; если я прав, она все переосмыслит.
Каждая точка данных, используемая в статье Citrini для построения аргумента — уровень безработицы 10,2%, падение индекса S&P 500 на 38%, резкий рост просрочек по ипотеке в Сан-Франциско, стагнация скорости обращения денег — все это оценено в валюте старой системы. Каждый показатель является родным для той экономики, в которой мы一直 жили. Экономики, построенной вокруг человеческого трудового вклада, условий материального scarcity и ВВП как таблицы результатов.
Авторы статьи смотрят на эти показания и видят катастрофу, что понятно. Но что, если эти показатели фиксируют не смерть экономики? Что, если они фиксируют смерть "framework для экономических измерений", который больше не может описать происходящую реальность?
Подумайте об этом иначе. В основе статьи Citrini лежит мощная концепция: "Призрачный ВВП" (Ghost GDP). То есть выпуск, который появляется в национальных accounts, но никогда не циркулирует в реальной экономике. Они используют это как evidence dysfunction. Но я бы полностью перевернул эту точку зрения. Призрачный ВВП — это не баг, а сигнал. Он говорит нам, что сам ВВП как значимый показатель состояния дел рушится. Прибор вышел из строя, а Citrini принимает показания неисправного прибора за реальное состояние пациента.
В своих исследованиях по постчеловеческой экономике я argued, что по мере нашего перехода к экономике, основанной на автоматизированных input и extreme изобилии, ВВП становится бессвязным. Он не может уловить экономику, в которой стоимость многих товаров и услуг приближается к нулю — хотя и неравномерно, в разных областях, но действительно снижается. Он не может уловить огромный рост человеческого благосостояния, когда интеллект чрезвычайно обилен и почти бесплатен. Он тем более не может уловить emergence "Автономной экономической активности" (Autonomous Economic Activity) — когда ИИ торгует с другим ИИ — что не имеет никакой substantive связи с человеческим рынком труда.
В постчеловеческой экономике ВВП не является последовательным показателем для измерения чего бы то ни было. Так на какие показатели нам тогда следует смотреть?
Выработка интеллекта на единицу энергии
Вот мой ответ; эта идея находится в центре моих размышлений о будущей постчеловеческой экономике.
В грядущей экономике наиболее последовательным показателем процветания является выработка интеллекта на единицу энергии (Intelligence output per unit energy). Насколько эффективно наша цивилизация преобразует энергию в полезный интеллект?
Это показатель, который решает парадокс в сердце сценария Citrini. Потому что в тот момент, когда их сценарий показывает сжатие ВВП, падение индекса S&P, взлетевший уровень безработицы, выработка интеллекта на единицу энергии взлетает вертикально вверх.
Подумайте о том, что движет кризисом, предсказанным Citrini. Модели ИИ становятся все мощнее, стоимость вычислительной мощности продолжает снижаться, а стоимость логического вывода (Inference) падает ниже плинтуса. Управляемые ИИ энергетические системы становятся все более эффективными. Каждая из этих сил — те самые силы, которые разрушают старые экономические показатели — одновременно поднимают "выработку интеллекта на единицу энергии" до небес.
В этом заключается ключевое прозрение: на графике есть две линии. Одна линия — ВВП, занятость, потребительские расходы — падает; другая линия — выработка интеллекта на единицу энергии — растет экспоненциально. Статья Citrini смотрит только на падающую линию и делает вывод, что мы находимся в кризисе. А я утверждаю, что растущая линия — это реальный сигнал, а падающий сигнал — это просто шум умирающей старой системы.
В мире, где интеллект становится чрезвычайно обильным, все находится downstream от лучшего, более обильного интеллекта. Научные прорывы, новые материалы, передовая медицина, более дешевая энергия, лучшая инфраструктура, более эффективное производство — все это проистекает из одного источника: наша способность преобразовывать энергию в интеллект продолжает неумолимо расти.
Статья Citrini видит кластер GPU в Северной Дакоте и говорит: эта машина только что уничтожила 10 000 рабочих мест белых воротничков на Манхэттене. Я смотрю на тот же кластер GPU и говорю: эта машина только что обрушила стоимость разработки лекарств, материаловедения, юридических услуг, образования, управления энергетикой и разработки программного обеспечения. Оба наблюдения верны, но эта статья смотрит только на income side баланса и почти не смотрит на expenditure side.
И это более глубокая ошибка.
Радикальное процветание
Да, выпуск отделяется от рынка труда. Citrini прав в этом. Но та же самая сила, которая разрушает зарплаты, одновременно разрушает и издержки. Когда ИИ снижает цену на юридические услуги почти до нуля, вам больше не нужна зарплата в 180 тысяч долларов в год, чтобы нанять юриста; когда ИИ обрушивает стоимость медицинской диагностики, вам не нужна дорогая медицинская страховка для получения диагноза. Когда программирующие агенты (Coding agents) делают программное обеспечение почти бесплатным, ежегодные расходы в 500 тысяч долларов на продление SaaS, которые беспокоят Citrini, — это не только проблема поставщика, но и огромная экономия для покупателя.
Через призму ВВП это выглядит как коллапс потребительской экономики; но с другой точки зрения, это рождение дефляционного процветания (Deflationary Prosperity). Это богатство через изобилие. Даже если номинальные доходы падают, реальная purchasing power взрывается. Способность обычного человека получать [товары и услуги] растет такими темпами, которые традиционные показатели не могут уловить.
Если человек зарабатывает 50 тысяч долларов, но живет в мире, где ИИ снизил стоимость медицины, образования, юридических консультаций, финансового планирования, программного обеспечения, развлечений и творческих услуг почти до нуля, он богаче или беднее человека 2024 года, зарабатывающего 180 тысяч долларов?
В докладе Citrini это никогда не рассматривается. В нем отслеживается падение зарплат, но не отслеживается синхронное падение "расходов, необходимых для поддержания жизни".
Я слышу, как некоторые читатели кричат на меня. Я не наивен. Есть важные товары и услуги, стоимость которых не упадет быстро или вообще не упадет, например, жилье, физическая еда и (по крайней мере, какое-то время) энергия. Этот процесс будет крайне неравномерным. Некоторые области увидят обвал costs в течение нескольких лет, другим может потребоваться десятилетие или больше. Эта трансформация будет болезненной для многих, и это ключевая социальная реальность, с которой我们必须 справиться, ее глубина выходит за рамки данной статьи, но я писал об этом в другом месте. Я писал о предстоящем "резком повороте" и предупреждал, что момент "Четвертого поворота" (Fourth Turning) вполне может наступить. Будут социальные и политические потрясения, я не спорю с этим.
Маховик базового уровня: настоящий тормозной механизм
Но сценарий Citrini описывает эту трансформацию как однонаправленную спираль, ведущую к гибели. Они говорят, что здесь нет естественного тормозного механизма (Natural brake), у цикла замещения (Displacement loop) нет дна.
Я не согласен. Тормозным механизмом является само изобилие.
Это подводит нас к двигателю, который я называю маховиком базового уровня (Foundation Layer Flywheel).
Еще в 2023 году я писал о глубокой симбиотической связи между ИИ и чистой энергией. ИИ требует огромного количества энергии, но ИИ — это также единственная технология, способная управлять那种 невероятно сложными, распределенными энергетическими системами, которые мы строим. Больше ИИ открывает доступ к большей энергии, больше энергии питает больше ИИ. И так по кругу.
Этот маховик является основой всей Экспоненциальной эры. Он поддерживает все, что происходит выше. Это также причина, по которой существует естественный тормоз для спирали замещения Citrini — и их модель не учитывает этого.
По мере роста выработки интеллекта на единицу энергии маховик вращается быстрее. Более дешевый и обильный ИИ делает энергетические системы умнее; более умные энергетические системы обеспечивают более дешевую энергию; более дешевая энергия делает ИИ дешевле. Более дешевый ИИ затем проникает downstream во все: более дешевые материалы, более дешевое производство, более дешевое здравоохранение, более дешевая инфраструктура.
Статья Citrini представляет negative feedback loop: ИИ уничтожает рабочие места -> безработные workers потребляют меньше -> компании покупают больше ИИ -> повторение, и нет естественного тормоза.
Но параллельно существует positive feedback loop, и он, по крайней мере, столь же мощный: ИИ становится умнее -> энергия становится дешевле -> выработка интеллекта на единицу энергии растет -> стоимость всего, что находится downstream от интеллекта, падает -> даже если номинальный ВВП сокращается, материальные условия жизни улучшаются.
Какой цикл будет доминировать? В этом вопрос. На мой взгляд, положительный цикл имеет поддержку законов физики. Он движется экспоненциальным ростом преобразования энергии в интеллект — эта кривая多年来一直在变得更加 крутой и не показывает признаков замедления. Напротив, отрицательный цикл движется институциональной и политической инерцией: медленно движущиеся рынки ипотеки, фискальная политика и корректировки рынка труда. Они реальны, причиняют реальную боль, но они не являются неизменными законами природы. Они созданы людьми, и люди могут их изменить.
ИИ и роботы — часть демографии
Есть еще один момент, который статья Citrini полностью упускает из виду, и это одна из最重要的 макросил нашего времени.
Демография.
В развитых странах сокращается рабочая сила. Население трудоспособного возраста в США, Европе, Японии, Южной Корее и Китае резко сокращается. Это то, о чем я часто пишу — демографический doom loop. Меньше детей, дольшая жизнь, inverted人口金字塔 — такого never не было в человеческой истории.
Как давно ясно указал Рауль, golden правило таково: Рост ВВП = Рост населения + Рост производительности + Рост долга. Рост населения исчез. Он исчез некоторое время назад. Это означает, что единственный способ продолжить игру с ВВП — это увеличивать долг. Мы занимаем деньги завтрашнего дня, чтобы продолжить今天的 вечеринку.
А теперь подумайте, что происходит, когда искусственный интеллект и человекоподобные роботы входят в эту среду. Статья Citrini описывает появление машинного интеллекта как вторжение на здоровый рынок труда. ИИ врывается в ворота, миллионы workers выбрасываются за борт.
Но это не так. ИИ входит в мир, который отчаянно в нем нуждается. Нам не хватает людей. Трудоспособное население глобального Севера быстро сокращается, и без ИИ и роботов рост ВВП в любом случае будет структурно снижаться.
Кевин Келли называет то, что должно произойти, "передачей эстафеты". По мере пика и сокращения человеческого населения миллиарды ИИ-агентов и десятки миллионов человекоподобных роботов поступают, чтобы заполнить этот вакуум. Мы передаем экономику нечеловеческим actors.
Это не устраняет боли индивидуального перехода. Люди, которые действительно теряют реальную работу, сталкиваются с реальными трудностями, и нам нужно正视 это. Но на макроуровне ИИ и роботы не заменяют workers, они заполняют人口空缺, который вот-вот поглотит всю экономику.
Сценарий Citrini предполагает мир, в котором ИИ разрушает рынок труда, и никто не может найти работу. Но что, если к 2028 году реальность будет больше походить на это: ИИ и человекоподобные роботы заполнят миллионы вакансий, оставшихся vacant из-за нехватки рабочей силы, а вытесненные из knowledge jobs люди — хоть и болезненно, но при поддержке — перейдут в emerging экономику, которую я сейчас опишу?
Человеческий остаток
Потому что это то, о чем статья Citrini никогда не задумывается. По мере сокращения старой экономики новая экономика self-assembles снизу.
Я писал о rise независимых промышленников. Сэм Альтман говорил о компании на одного человека с оборотом в миллиарды долларов. В некоторых областях инструменты и агенты ИИ позволяют одному высокопроизводительному individual производить output, для которого сегодня требуются сотни employees. Мы увидим миллионы таких новых экономических participants — независимых operators и микро-команд, управляющих множеством ИИ-агентов — создающих огромную ценность способами, которые старая экономическая framework не могла预见ить.
Исследование Anthropic о том, как люди используют Клода, reveals контуры этого будущего. Разработка программного обеспечения. Консалтинг. Финансовые услуги. Маркетинг. Создание контента. В каждой области высококвалифицированные люди, вооруженные ИИ, становятся one-person предприятиями. Это новая экономическая активность. И большая часть этого будет происходить вне структур, которые мониторит работа Citrini.
Но происходит более глубокая трансформация. Когда машинный интеллект берет на себя всю умственную работу — кодирование, юридические документы, финансовый анализ, обработка данных — экономическая ценность мигрирует вверх по иерархии Маслоу, к уровням, доступным только человеку.
Я называю это "человеческим остатком" (Human残留). Та часть создания ценности, которая требует, чтобы один человек был человеком для другого. Это внимание, сопереживание и признание от другого человека, который truly видит вас. Это искусство и повествование от реального, прожившего опыт человека. Это консультант, который помогает вам пережить стрессовый переезд, проводник, который помогает вам справиться с жизненным кризисом, создатель сообщества, в котором вы чувствуете принадлежность.
Когда ИИ выполняет всю paperwork, что остается稀缺? Чувства. Связь. Смысл. Вокруг этих нередуцируемых человеческих output сформируется огромная новая экономика. Это создаст огромную ценность. Но это не отразится в ВВП и не будет captured показателями, отслеживаемыми в статье Citrini.
Это экономика, возникающая по ту сторону сингулярности. Не мертвая зона массовой безработицы. Но это мир, где старая экономика превращается в компост, чтобы nourish что-то новое, странное и во многих отношениях более богатое.
Системный переход
Давайте соберем все это воедино.
Статья Citrini задает ключевой вопрос: что происходит, когда稀缺ный input (интеллект) становится обильным?
Это абсолютно правильный вопрос. На протяжении всей истории современной экономики человеческий интеллект был тем稀缺ным input, который обменивался с премией. Они считают, что эта премия исчезает, и это правда. Во все большем числе задач машинный интеллект становится competent и быстро развивающейся заменой человеческому интеллекту. В этом мы согласны.
Но Citrini приходит к выводу, что исчезновение премии за человеческий интеллект и есть "кризис". А я считаю, что это и есть "трансформация". Они смотрят на процесс растворения гусеницы и кричат, что существо умирает. В каком-то смысле они тоже правы — гусеница действительно умирает. Но внутри куколки формируется нечто другое.
Формируется постчеловеческая экономика (Post-human Economy). В этой экономике интеллект больше не稀缺ен, а обилен, как воздух. В этой экономике стоимость knowledge work и, в конечном счете, многих материальных товаров будет приближаться к нулю — это произойдет не overnight и не равномерно across областям, но процесс неумолим. В этой экономике фундаментальным мерилом процветания будет уже не то, сколько номинального экономического output мы производим, а то, насколько эффективно мы преобразуем энергию в интеллект. В этой экономике ценность, которую люди обменивают друг с другом, мигрирует вглубь: к сопереживанию, смыслу, connection, creativity и pure опыту совместного бытия с другими сознательными существами.
Мы движемся не к "глобальному интеллектуальному кризису", мы движемся к "глобальной интеллектуальной трансформации". Мы входим в совершенно новую экономическую систему, которую мы все пытаемся понять. Да, переходный период будет ухабистым, возможно, даже бурным. Будет хаос, боль и политические потрясения. "Четвертый поворот" вполне может быть реальным. Некоторые из сценариев, описанных Citrini — безработица, крах индустрии SaaS, трение, стремящееся к нулю — вероятно, наступят, и быстрее, чем ожидает большинство.
Но если смотреть на более long временной горизонт, который я наблюдаю — от десяти до двадцати лет, а не всего два года — их вывод начинает казаться неустойчивым. Великая рецессия, сопоставимая с глобальным финансовым кризисом (GFC), с падением на 57% и без естественного тормозного механизма? Этот вывод полностью зависит от предположения, что эти старые показатели все еще отражают истинное состояние системы.
Я не думаю, что они могут. Будет реальная боль, но эта боль является feature переходного процесса, а не evidence того, что пунктом назначения обязательно является катастрофа.
На графике две линии:
-
ВВП падает.
-
Выработка интеллекта на единицу энергии растет.
Одна из этих линий — реальный сигнал, а другая — просто шум умирающей системы измерений.
Если мы хотим понять, что происходит вокруг нас сейчас, нам нужно确保, что мы смотрим на обе линии.
Twitter:https://twitter.com/BitpushNewsCN
Группа общения比推 TG:https://t.me/BitPushCommunity
Подписка比推 TG: https://t.me/bitpush
