Блокчейн-разведывательная компания TRM Labs предупреждает, что в 2025 году мошенничество с использованием криптовалют и незаконные потоки увеличились: по оценкам, 35 миллиардов долларов в криптовалюте по всему миру ушли в мошеннические схемы, а более 100 миллионов долларов связаны с мошенничеством, затронувшим только жителей Нью-Йорка.
Согласно отчетам TRM Labs за 2026 год, опубликованным 4 марта, указанные цифры, вероятно, преуменьшают истинные масштабы потерь: «Если учесть недоотчетность, общие годовые потери по всему миру, вероятно, превышают 200 миллиардов долларов США».
Тем временем глобальный руководитель отдела политики TRM Labs Ари Редборд заявил: «Мы работаем с местными, государственными и федеральными правоохранительными органами, регуляторами, финансовыми учреждениями и агентствами национальной безопасности в Нью-Йорке и по всему миру, чтобы выявлять, расследовать и пресекать незаконную деятельность в экосистеме цифровых активов и за ее пределами».
В отчете указывается, насколько продвинуты сети криптопреступников, поскольку они все чаще используют методы социальной инженерии и искусственного интеллекта для нацеливания на жертв, а также что средства, полученные мошенническим путем, часто переводятся через несколько криптокошельков и блокчейнов в течение 24–48 часов, что чрезвычайно затрудняет их возврат.
Мониторинг незаконной активности с криптовалютами
Криптомошенничество может происходить в разных странах, но действия полиции Нью-Йорка начинаются там, где на него подана жалоба. Они предоставляют различные доказательства, такие как копия транзакции, скриншоты, сообщения в чате, QR-коды и другое.
Согласно отчету, для отслеживания потока украденных денег необходимо использовать определенных цифровых идентификаторов, таких как адреса кошельков, хэши транзакций и доменные имена. Если эти ключевые идентификаторы не записаны точно, а следователи не обучены их распознавать, вероятность остановить мошенничество снижается.
Оснащение правоохранительных органов
В отчете предлагается: «Мы должны ускорить обучение и передать передовые инструменты расследования в руки наших офицеров первой линии и прокуроров с той же скоростью, с какой злоумышленники масштабируют свои операции. Поскольку преступные сети становятся быстрее и технологически сложнее, наши обучение, возможности и развертывание ресурсов должны двигаться так же быстро — если не быстрее».
Кроме того, инструменты Blockchain и AI необходимы полиции Нью-Йорка (NYPD) и прокуратурам для отслеживания межсетевой активности, идентификации кошельков, посредников и сетей отмывания, а также для отслеживания украденной криптовалюты. Без этих инструментов правоохранительные органы видят лишь часть общей картины криптопреступности.
Также в отчете упоминается Закон RIP OFF (Закон о восстановлении целостности и предотвращении откровенного мошенничества в финансовых системах), который является законом штата Нью-Йорк, модернизирующим statutes о мошенничестве, чтобы отразить то, как работают крупномасштабные организованные мошеннические схемы. Он также явно охватывает виртуальные валюты и усиливает правила против сокрытия или уклонения от требований отчетности.
