Автор: CoinPost
Согласно сообщению японского криптовалютного медиа CoinPost, Агентство финансовых услуг Японии (FSA) 6 августа совместно с Национальным полицейским агентством официально потребовало от Японской ассоциации торговли виртуальными валютами и т.д. (JVCEA) активизировать усилия по предотвращению мошенничества с виртуальными валютами.
Содержание новых антимошеннических правил
6 августа FSA совместно с Национальным полицейским агентством направило в JVCEA требование, которое одним махом включает 11 новых правил, касающихся, среди прочего, системы предварительной регистрации адресов для вывода средств и усиления мониторинга транзакций. Все биржи, независимо от их размера, подпадают под действие этих новых мер.
Движущей силой этого шага является устойчивый рост числа случаев инвестиционного мошенничества через социальные платформы и романтического мошенничества типа «свинья на убой». Хотя финансовые учреждения уже приняли ответные меры, методы мошенничества становятся все более изощренными и сложными, появились даже случаи, когда средства, полученные мошенническим путем, напрямую поступали на счета бирж.
Двойной подход: проверка личности и ограничения на вывод средств
Согласно новым правилам, биржи должны создать более строгую систему проверки подлинности документов, удостоверяющих личность, предоставленных при открытии счета, и четко информировать пользователей о том, что продажа/покупка аккаунтов является незаконной. Кроме того, пользователям будет ограничен вывод средств на определенный срок после внесения фиатных средств или покупки виртуальной валюты.
Что касается адресов для вывода средств, FSA требует ввести систему предварительной регистрации: вновь зарегистрированные адреса для вывода средств должны быть сначала проверены на наличие связи с мошенническими операциями, после чего устанавливается ограничительный период. Кроме того, биржи должны устанавливать лимиты на вывод средств на основе оценки рисков пользователя и цели транзакций, а для повышения лимитов требуется особая осторожность.
Усиление мониторинга транзакций и более тесное взаимодействие с полицией
На уровне мониторинга транзакций новые правила требуют от бирж своевременно корректировать стратегии обнаружения в ответ на недавние распространенные методы мошенничества, а также усиливать выявление аномальных транзакций, не соответствующих назначению счета. При обнаружении подозрительной транзакции необходимо немедленно принять меры, такие как ограничение транзакций или блокировка счета.
Другие требования включают: принудительное использование многофакторной аутентификации при подозрении на использование чужого имени, проверку соответствия имени отправителя и имени, указанного в аккаунте, и т.д. FSA также требует от бирж наладить быстрый механизм обмена информацией и сотрудничества с местными полицейскими органами. Что касается проектов, требующих модификации систем и сложных для реализации в краткосрочной перспективе, FSA заявило, что они могут реализовываться поэтапно в соответствии с планом.
