Южнокорейское подразделение финансовой разведки (FIU) наложило 6-месячный частичный запрет на ведение деятельности и штраф в размере 36,8 миллиарда вон на одну из крупнейших корейских криптобирж, Bithumb.
Новый удар по регулированию криптобирж
Согласно корейскому изданию News1, FIU утвердило строгие санкции против Bithumb за серьезные нарушения в сфере противодействия отмыванию денег (AML) и проверки клиентов (KYC), включая операции с незарегистрированными зарубежными поставщиками услуг виртуальных активов и слабую проверку клиентов в соответствии с Законом о конкретной финансовой информации.
Меры включают шестимесячный частичный запрет на ведение деятельности, сфокусированный на ограничении определенных переводов виртуальных активов, особенно на внешние кошельки для новых пользователей, и административный штраф в размере десятков миллиардов вон (около 24–26 миллионов долларов). Наряду с этим генеральному директору было вынесено предупреждение, а ответственный за отчетность сотрудник биржи отстранен на шесть месяцев.
Это решение последовало за более широкой кампанией по надзору, начатой после системной ошибки Bithumb с «фантомным Биткоином» в прошлом феврале, когда сотни тысяч BTC были временно зачислены по ошибке, что спровоцировало полномасштабные проверки на корейских биржах. Как сообщал Bitcoinist, FIU предварительно уведомило Bithumb о приостановке 9 марта.
Дело Bithumb отражает предыдущие корейские санкции против таких конкурентов, как Upbit и Korbit, которые уже столкнулись с многомиллионными штрафами и частичными приостановками деятельности из-за массовых сбоев в KYC и AML.
Общемировой тренд
В последнее время Южная Корея быстро движется к приведению своего криптонадзора в соответствие со стандартами Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), расширяя внедрение правила перевода (Travel Rule) и относясь к крупным биржам все больше как к системно значимым финансовым институтам, что видно по недавнему предложению Базового закона о цифровых активах — всеобъемлющего законопроекта, который объединяет широкий спектр мер криптополитики, от правил для стейблкоинов до биржевых криптофондов (ETF).
В глобальном масштабе картина не отличается. От рекордного многомиллиардного урегулирования по делам о AML и санкциях с Binance в США до девятизначного штрафа против Cryptomus в Канаде и целевых аудитов в Австралии и Франции, регуляторы по всему миру, кажется, сходятся на подходе «больше никаких оправданий» к AML в криптосфере.
Для трейдеров практический вывод заключается в том, что юрисдикция и соответствие нормативным требованиям теперь напрямую влияют на контрагентский риск: платформы со слабым AML-контролем рискуют внезапными приостановками, ужесточением правил вывода средств или шоками ликвидности, которые могут перекинуться на цены и условия финансирования. В сегодняшних условиях торговля на биржах, которые экономят на правилах AML, может означать дополнительный скрытый риск внезапного удара со стороны регуляторов.
Цена BTC почти достигает $74K на дневном графике. Источник: BTCUSDT на Tradingview
Изображение для обложки от Perplexity, график BTCUSDT от Tradingview
