Девять крупнейших банков США ограничивали предоставление финансовых услуг политически спорным отраслям, включая криптовалюту, в период с 2020 по 2023 год, согласно предварительным выводам Управления валютного контролера (OCC).
Банковский регулятор заявил в среду, что его первоначальные выводы показывают, что крупные банки «делали неподобающие различия между клиентами в предоставлении финансовых услуг на основе их законной предпринимательской деятельности» в течение трехлетнего периода.
Банки либо вводили политику, ограничивающую доступ к банковским услугам, либо требовали расширенных проверок и одобрений перед предоставлением финансовых услуг определенным клиентам, сообщило OCC, не вдаваясь в конкретные детали.
OCC инициировало свое расследование после того, как президент Дональд Трамп подписал в августе исполнительный указ, предписывающий проверить, лишали ли банки услуг или дискриминировали ли они лиц на основе их политических или религиозных убеждений.
Криптоэмитенты и биржи попали под ограничения
В отчете OCC было установлено, что помимо криптовалюты, секторы, столкнувшиеся с банковскими ограничениями, включали разведку нефти и газа, добычу угля, производство огнестрельного оружия, частные тюрьмы, производители табака и электронных сигарет, а также индустрию развлечений для взрослых.
Действия банков в отношении криптовалюты включали ограничения для «эмитентов, бирж или администраторов, часто объясняемые соображениями финансовых преступлений», — заявило OCC.
«Прискорбно, что крупнейшие банки страны считали эти вредоносные политики дебанкинга уместным использованием предоставленной им государством лицензии и рыночной власти», — заявил валютный контролер Джонатан Гулд.
«Хотя многие из этих политик проводились открыто и даже анонсировались публично, некоторые банки продолжают настаивать, что они не занимались дебанкингом», — добавил он.
OCC проверило JPMorgan Chase, Bank of America, Citibank, Wells Fargo, US Bank, Capital One, PNC Bank, TD Bank и BMO Bank — крупнейшие национальные банки, которые оно регулирует.
OCC сообщило, что продолжает расследование и может передать свои выводы в Министерство юстиции.
Отчет OCC о дебанкинге оставляет «желать лучшего»
Ник Энтони, политический аналитик либертарианского аналитического центра Cato Institute, заявил в отправленном по электронной почте заявлении Cointelegraph, что отчет OCC «оставляет желать лучшего» и не упоминает «наиболее известные причины дебанкинга».
«В отчете критикуются банки за разрыв связей с противоречивыми клиентами, но в нем не упоминается, что регуляторы явно оценивают банки по их репутации», — сказал он.
По теме: «Повзрослейте... Мы лишаем банковских услуг демократов, мы лишаем банковских услуг республиканцев:» Генеральный директор JPMorgan
«Что еще хуже, отчет, похоже, обвиняет банки в разрыве связей с криптовалютными компаниями, но не упоминает о том, что [Федеральная корпорация по страхованию вкладов] прямо велела банкам держаться подальше от этих компаний», — добавил Энтони.
Республиканцы в Комитете по финансам Палаты представителей сообщили ранее в этом месяце, что так называемые «письма о паузе», которые FDIC отправляла банкам при администрации Байдена, способствовали «дебанкингу экосистемы цифровых активов».
Кейтлин Лонг, основатель и генеральный директор ориентированного на криптовалюту Custodia Bank, заявила, что «худшими виновниками» связанного с криптовалютой дебанкинга при администрации Байдена были FDIC и Федеральная резервная система, «а не OCC».
«В защиту OCC, этот отчет охватывает только крупные банки. Разгром криптовалюты не был приоритетом надзора для крупных банков, как это было для малых [и] средних банков», — добавила она.
Журнал: Уйти с топовой криптовалютной должности у Трампа было непросто: Бо Хайнс
