Coinbase столкнулась с новым юридическим вызовом, на этот раз от собственных акционеров. Производный иск был подан против членов правления компании, включая генерального директора Брайана Армстронга, с обвинениями в нарушении фидуциарных обязанностей и федеральных законов о ценных бумагах в период с 2021 по 2023 год.
Директоров Coinbase обвиняют в введении инвесторов в заблуждение
Иск, подробно описанный в сообщении в социальных сетях прокрипто-адвоката Билла Хьюза, утверждает, что в течение этого периода времени директора и высшие руководители Coinbase заставляли компанию публиковать публичные заявления и раскрытия, которые были существенно ложными или вводящими в заблуждение.
Истцы утверждают, что, хотя компания постоянно подчеркивала безопасность и доверие в своей публичной коммуникации, она не раскрыла адекватно, что криптоактивы, хранящиеся на хранении для розничных клиентов, могут быть признаны частью конкурсной массы в случае несостоятельности.
Согласно иску, эти предполагаемые ложные заявления подвергли компанию значительному регуляторному контролю и судебным рискам, в конечном итоге нанеся ущерб самой Coinbase.
В иске также утверждается, что Coinbase смешивала активы розничных клиентов, в отличие от своей институциональной структуры хранения, при этом используя в общении с клиентами формулировки, предполагающие, что пользователи сохраняют право собственности и контроль над своими активами.
Истцы описывают это как разрыв между маркетинговыми заверениями и юридическими реалиями риска банкротства. Производный иск также нацелен на заявления компании о соответствии требованиям ценных бумаг.
Согласно иску, Coinbase неоднократно заявляла, что не листит ценные бумаги на своей платформе и что ее внутренний процесс проверки предназначен для предотвращения торговли ценными бумагами.
Однако истцы утверждают, что как внутренние оценки, так и внешние индикаторы свидетельствовали о том, что определенные листинговые цифровые активы представляют собой значительный риск ценных бумаг.
В иске также утверждается, что федеральные регуляторы впоследствии заявили, что Coinbase листила активы с высокими оценками риска. Эти вопросы culminated в подаче Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC) иска о принудительном исполнении 6 июня 2023 года.
Предполагаемые недостатки ПОД/ФТ и урегулирование с NYDFS на $100 млн
Контроль за противодействием отмыванию денег составляет еще одну важную основу дела. В иске отмечается урегулирование Coinbase с Департаментом финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS) от 4 января 2023 года, которое потребовало разрешения спора на сумму 100 миллионов долларов после расследования практики соблюдения требований компанией.
В иске утверждается, что системы компании по проверке клиентов (KYC) и должной осмотрительности в отношении клиентов были незрелыми и недостаточными, и что Coinbase проводила лишь минимальную проверку информации о должной осмотрительности.
В иске также описываются операционные недостатки в мониторинге транзакций. К концу 2021 года у Coinbase, якобы, был накоплен backlog из более чем 100 000 оповещений о транзакциях. Усилия по устранению этого отставания, как сообщается, страдали от недостаточной подготовки, слабого надзора и плохого контроля качества.
Истцы далее утверждают, что отчеты о подозрительной деятельности часто подавались спустя месяцы после первого выявления потенциально проблемного поведения, что оставляло платформу уязвимой для преступного misuse.
В иске утверждается, что эти нарушения соответствия подвергли Coinbase рискам, связанным с мошенничеством, отмыванием денег, наркоторговлей и деятельностью, связанной с материалами о сексуальном насилии над детьми.
Истцы требуют компенсации
В своей просьбе о relief истцы просят суд присудить Coinbase убытки в размере, который будет определен в ходе судебного разбирательства. Запрашиваемые убытки включают компенсацию за потери, предположительно связанные с регуляторными расследованиями, принудительными мерами, финансовыми штрафами, урегулированиями, юридическими расходами и репутационным ущербом.
Помимо денежной компенсации, в иске требуется реституция и disgorgement с отдельных ответчиков, включая компенсацию, бонусы, выручку от продажи акций и другие выгоды, предположительно полученные в результате оспариваемого поведения.
Истцы также требуют вклада и возмещения убытков от определенных ответчиков за суммы, которые Coinbase уже выплатила или может выплатить в будущих урегулированиях или решениях суда. Кроме того, в иске содержатся призывы к реформам корпоративного управления, направленным на усиление надзора.
Featured image from DALL-E, chart from TradingView.com
