Paxful, когда-то одна из крупнейших одноранговых (P2P) биткоин-платформ, согласилась выплатить уголовный штраф в размере 4 миллионов долларов после признания вины по нескольким федеральным преступлениям, объявила в среду Министерство юстиции США (DOJ).
Обвинения включают сговор с целью содействия незаконной проституции, ведение нелицензированного бизнеса по переводу денежных средств, нарушение Закона о банковской тайне и умышленную передачу средств, полученных от преступной деятельности.
Недостатки соответствия Paxful
Прокуроры заявили, что компания знала, что некоторые клиенты используют платформу для перемещения доходов от преступной деятельности, включая мошеннические схемы и незаконную проституцию.
Среди наиболее значимых примеров была названа связь Paxful с Backpage, ныне несуществующим сайтом онлайн-объявлений, владельцы которого признали в уголовном процессе, что он получал прибыль от незаконной проституции, включая рекламу с участием несовершеннолетних.
Министерство юстиции заявило, что в период с декабря 2015 года по декабрь 2022 года сотрудничество Paxful с Backpage и связанным с ним сайтом-клоном привело к переводу почти на 17 миллионов долларов биткоинов из кошельков Paxful на эти платформы.
Соглашение о признании вины описывает более широкую картину недостатков соответствия. С июля 2015 года по июнь 2019 года Paxful и ее основатели продвигали биржу как не требующую проверки клиента (KYC). Клиентам разрешалось открывать счета и проводить транзакции без достаточной проверки личности.
Компания также предоставляла третьим сторонам политики противодействия отмыванию денег, которые, по словам прокуроров, фактически не внедрялись и не применялись. Кроме того, Paxful не подавала отчеты о подозрительной деятельности, несмотря на осведомленность о незаконных действиях на платформе.
В результате власти пришли к выводу, что биржа стала инструментом для целого ряда преступных деяний, включая проституцию, мошенничество, романтические аферы, схемы вымогательства, взломы, приписываемые враждебным государственным деятелям, и даже распространение материалов о сексуальном насилии над детьми.
Сотрудничество принесло сокращение наказания
При определении решения Министерство юстиции учитывало серьезность правонарушений, которые включали обработку миллионов долларов в незаконных транзакциях.
Хотя Paxful не раскрыла правонарушения добровольно и своевременно, она получила признание за сотрудничество со следователями, которое включало сбор и предоставление обширной документации, предоставление обновлений из внутреннего расследования и принятие значительных корректирующих мер.
Согласно соглашению о признании вины, Paxful признала, что надлежащий уголовный штраф по закону составил бы 112,5 миллиона долларов. Однако после проведения независимого финансового анализа Министерство юстиции определило, что компания не в состоянии выплатить эту сумму. В результате штраф был снижен до 4 миллионов долларов.
Дело также вовлекло руководство компании. 8 июля 2024 года соучредитель Paxful и бывший технический директор Артур Шабак признал вину в сговоре с целью неспособности поддерживать эффективную программу противодействия отмыванию денег в связи с тем же поведением.
Изображение от OpenArt, график от TradingView.com
