Редакционное примечание: от «стейблкоина для изгоев» до попыток выхода на регулируемый рынок США — роль USDT в Венесуэле раскрывает самую реальную и противоречивую сторону стейблкоинов: они являются как инструментом расчетов для нефтяного экспорта, обходящим санкции и традиционную банковскую систему, так и финансовой жизненной линией для простых граждан в условиях коллапса боливара и контроля за движением капитала.
Когда почти 80% нефтяных доходов страны переходят в стейблкоины, и даже пожилые люди платят коммунальные услуги с помощью USDT, это не только крайний пример проникновения криптовалют в реальную экономику, но и напоминание о том, что ключевой спор вокруг стейблкоинов никогда не сводился только к тому, «удобны ли они», а к их естественному «двойному назначению»: быть спасательным кругом там, где институты не работают, и каналом для уклонения в regulatory вакууме.
Далее следует оригинальный текст:
Николас Мадуро (Nicolás Maduro) в определенной степени поспособствовал тому, что USDT стал самым доминирующим стейблкоином в мире. А теперь, когда этот бывший лидер Венесуэлы содержится в тюрьме в Бруклине, центральная роль этой криптовалюты в экономике страны снова оказалась в центре внимания.
Для государственной нефтяной компании Венесуэлы USDT стал важным инструментом обхода санкций и используется в качестве расчетной валюты для нефтяных сделок. В то же время, на фоне продолжающейся девальвации национальной валюты боливара, Tether предоставляет обычным венесуэльцам финансовую «линию жизни». Как и большинство основных стейблкоинов, USDT привязан к доллару в соотношении 1:1.
По словам аналитиков криптоиндустрии, арест Мадуро и лишение его поста президента Венесуэлы не обязательно ослабят присутствие USDT в стране — в конце концов, гиперинфляция остается долгосрочной проблемой. В то же время, финансовая связь Tether с Венесуэлой ставит эту криптовалютную компанию в ключевое положение: она может стать важным помощником для американских властей, пытающихся отследить путь средств, которые, как утверждается, были похищены режимом Мадуро.
Генеральный директор компании по крипторазведке Inca Digital Адам Заразински (Adam Zarazinski) заявил: «Использование криптовалют в Венесуэле будет продолжаться и, вероятно, в краткосрочной перспективе даже расширится. Для обычных пользователей это механизм самопомощи в условиях экономического сбоя и институционального коллапса. Но та же самая неэффективность управления создает пространство для уклонения от санкций — и если не произойдет可信мого улучшения управления, этот результат не изменится».
На прошлой неделе Мадуро на слушаниях в федеральном суде США по обвинениям, связанным с наркоторговлей, pleaded невиновным.
Новый этап наступает в то время, когда криптовалютная компания Tether и ее токен (когда-то стигматизированный как «стейблкоин выбора для изгоев») стремятся получить признание на американском рынке. В прошлом году был принят закон, проложивший путь для более широкого использования стейблкоинов; а Tether объявила о планах выпустить стейблкоин, открытый для американских инвесторов. Если это произойдет, это поставит ее на один уровень с такими конкурентами, как Circle Internet Group и Paxos. В противном случае Tether рискует быть маргинализованной на рынке США.
На прошлой неделе министр энергетики США Крис Райт (Chris Wright) заявил, что США будут бессрочно продавать заблокированную венесуэльскую нефть. Он сказал, что вырученные средства будут зачислены на счет, контролируемый правительством США, и в конечном итоге переведены в эту латиноамериканскую страну «на благо венесуэльского народа». Высокопоставленный чиновник администрации Трампа также сообщил The Wall Street Journal, что правительство выборочно отменяет некоторые санкции, чтобы позволить сырой нефти и нефтепродуктам транспортироваться и продаваться на мировые рынки.
Столкнувшись с ужесточением американских санкций в 2020 году, государственная нефтяная компания Венесуэлы Petroleos de Venezuela (PdVSA) начала требовать использования USDT для платежей, чтобы обойти традиционную банковскую систему. Доходы от экспорта нефти рассчитываются либо путем прямого перевода USDT на адрес кошелька, либо через посредников, конвертирующих денежные поступления в USDT.
Этот поворот стал «преобразующим изменением» для нефтяной экономики страны. Местный экономист Асдрубаль Оливерос (Asdrúbal Oliveros) недавно в подкасте заявил, что, по некоторым оценкам, почти 80% нефтяных доходов Венесуэлы получают в форме стейблкоинов, таких как USDT.
Впоследствии Tether сотрудничала с американскими властями, заморозив десятки кошельков, признанных связанными с венесуэльской нефтяной торговлей. Представитель Tether не ответил на запрос о комментарии.
Вскоре после вступления санкций в силу Tether с тикером USDT также стала жизнеспособной альтернативной валютой для многих венесуэльцев. Они используют этот стейблкоин для跨境чных денежных переводов, сбережений и повседневных платежей.
Генеральный директор Tether Паоло Ардоино (Paolo Ardoino) на недавней конференции криптоиндустрии заявил: «За последние 10 лет венесуэльский боливар обесценился на 99,8% по отношению к доллару, турецкая лира — на 80%, аргентинское песо — примерно на 94,5%. Одна эта простая диаграмма достаточна, чтобы объяснить, почему USDT добился успеха».
Родившийся и выросший в Венесуэле криптопредприниматель Маурисио Ди Бартоломео (Mauricio Di Bartolomeo) рассказал, что два месяца назад его 71-летняя тетя позвонила ему, потому что ей нужно было купить USDT для оплаты взносов товарищества собственников квартир.
«Так платят и садовнику, и парикмахеру. В основном, USDT можно использовать для всего», — говорит соучредитель криптолендинговой платформы Ledn Ди Бартоломео. — «Проникновение стейблкоинов в Венесуэле настолько глубоко, что даже при отсутствии регулируемых каналов для их покупки и продажи люди все равно выбирают стейблкоины, а не местную банковскую систему».
Исследователи говорят, что важная роль USDT в Венесуэле почти неизбежна — из-за отсутствия доверия населения к национальной банковской системе и строгого валютного контроля, ограничивающего доступ к физическим долларам. Яркий пример: правительство Венесуэлы в 2018 году пыталось выпустить криптовалюту Petro, обеспеченную нефтью, но она провалилась из-за недостатка доверия населения и отсутствия международного признания.
Глава глобальной политики компании по блокчейн-анализу TRM Labs Ари Редборд (Ari Redbord) заявил: «Проблема не в самом USDT, а в присущей стейблкоинам реальности «двойного назначения». TRM Labs сотрудничает с Tether для отслеживания использования стейблкоина в блокчейне Tron в незаконной деятельности. «Они могут быть как жизненной линией для обычных людей, так и инструментом для обхода санкций под sanctions pressure».
