Rédaction : Cointelegraph
Compilation : AididiaoJP, Foresight News
Les données de backtesting et les modèles prospectifs indiquent que la stratégie d'investissement régulier (DCA) est la meilleure façon d'investir dans le Bitcoin. Cette méthode sera-t-elle encore efficace lors du prochain cycle haussier ?
Au cours des 5 derniers mois, le Bitcoin a subi une chute de 50 %. Les investisseurs avisés ajustent leur stratégie pendant ces marchés baissiers et phases de correction. Cette stratégie s'appelle la méthode du coût moyen (DCA), qui consiste à investir un montant fixe à intervalles réguliers, quel que soit l'état du marché.
En utilisant les données des cycles de marché historiques et des simulations prospectives du prix du BTC, nous pouvons voir plus clairement comment cette approche d'investissement robuste performe selon les différents moments d'entrée et la durée de l'investissement.
Cinq ans d'investissement régulier en Bitcoin, un gain net considérable
En commençant en janvier 2021, un investissement hebdomadaire de 250 dollars pour acheter du Bitcoin sur cinq ans représente un investissement total de 67 500 dollars. Selon les données de simulation DCA, cette stratégie a permis d'acheter un total de 1,65097905 BTC, avec un prix d'achat moyen de 40 884 dollars.
Au prix actuel du Bitcoin, proche de 71 000 dollars, ces 1,65097905 BTC valent environ 120 500 dollars, soit un gain de 53 000 dollars (une augmentation de 76 %). Si le Bitcoin atteint 100 000 dollars, la valeur du portefeuille serait d'environ 165 000 dollars ; et au plus haut du cycle d'octobre 2025, proche de 126 000 dollars, la valeur du portefeuille atteindrait même 208 000 dollars.
Cycle DCA Bitcoin 2021-2026 Source : Newhedge
Prenons maintenant un cycle d'investissement plus court pour voir l'impact du moment d'entrée sur les gains initiaux. En commençant un investissement hebdomadaire de 250 dollars en janvier 2024, l'investissement total est de 28 500 dollars, accumulant 0,36863166 BTC achetés, à un prix d'achat moyen de 77 312 dollars.
Au prix actuel de 71 000 dollars, ces Bitcoins valent environ 26 909 dollars, soit une perte latente de 6 %. Si le prix atteint 100 000 dollars, la valeur du portefeuille serait de 36 863 dollars ; si le plus haut du cycle atteint 126 000 dollars, la valeur du portefeuille serait de 46 448 dollars.
En février dernier, l'analyste de Swan Bitcoin, Adam Livingston, a comparé sur la plateforme X les rendements de l'investissement régulier en BTC sur cinq ans avec ceux de l'indice S&P 500. En investissant 100 dollars par semaine, le BTC a finalement rapporté 42 508 dollars, contre 37 470 dollars pour le S&P 500, soit des taux de rendement de 62,9 % et 43,6 % respectivement.
Livingston a noté que bien que le prix du Bitcoin soit volatile, les données historiques montrent que persévérer dans l'investissement régulier pendant les baisses conduit à des rendements à long terme plus élevés.
Comparaison hebdomadaire de 100 dollars investis en BTC et dans le S&P 500 Source : Adam Livingston/X
Modèle à long terme : Le temps est la clé
Une étude de simulation prospective a également testé l'efficacité d'un investissement régulier commençant en 2026. En investissant 250 dollars par semaine à partir de janvier 2026 jusqu'en mars 2030, l'investissement total serait d'environ 54 250 dollars.
La prévision des prix est basée sur la courbe de croissance en loi de puissance à long terme du Bitcoin (qui trace la relation entre le prix historique du Bitcoin et le temps sur une échelle logarithmique). Ce modèle génère une bande de support ascendante et une ligne de tendance médiane, qui correspondent globalement aux cycles de marché précédents.
Courbe de croissance en loi de puissance du Bitcoin Source : Bitbo.io
Sur la base de ce modèle, les analystes estiment que d'ici 2028, le support de tendance à long terme pourrait franchir les 100 000 dollars, ce qui constitue également l'hypothèse de base pour la modélisation DCA future. La simulation de Bitcoin Well montre qu'en mars 2030, le prix médian estimé serait d'environ 430 000 dollars.
Compte tenu des écarts de prix possibles, le modèle prend également en compte les limites supérieure et inférieure du canal de la loi de puissance, donnant une prédiction basse (environ 274 000 dollars) et une prédiction haute (environ 900 000 dollars).
Sur la base de ces hypothèses, quatre ans d'investissement régulier permettraient d'accumuler environ 0,30 BTC :
- Si le prix du BTC est de 274 000 dollars, la valeur du portefeuille est d'environ 82 200 dollars.
- Si le prix du BTC est de 430 000 dollars (estimation médiane), la valeur du portefeuille est d'environ 129 000 dollars.
- Si le prix du BTC est de 900 000 dollars, la valeur du portefeuille est d'environ 270 000 dollars.
Résultats de l'investissement DCA jusqu'en mars 2030 Source : Bitcoin Well
En novembre 2025, le chercheur en Bitcoin Sminston With a mené une étude utilisant un modèle de prédiction similaire pour tester l'impact du moment d'entrée sur les rendements à long terme. Les résultats ont montré que même en achetant à un prix 20 % plus élevé que le prix de l'époque (94 000 dollars) et en vendant à un prix 20 % inférieur au prix médian prédit pour 2035, le portefeuille restant dix ans plus tard réalisait tout de même un gain de près de 300 %.
Dans cette simulation, l'actif final était 7,7 fois supérieur à l'investissement initial.
La conclusion de l'étude est : le moment d'entrée influence le niveau des gains, mais c'est la durée de détention à long terme qui est le facteur clé déterminant l'ampleur des rendements.
