India Tightens Crypto KYC Rules, Ends Anonymous Trading

TheNewsCryptoDipublikasikan tanggal 2026-01-12Terakhir diperbarui pada 2026-01-12

Abstrak

India memperketat aturan KYC untuk perdagangan crypto dengan menghapus anonimitas. Aturan baru dari Unit Intelijen Keuangan India mewajibkan pengguna untuk: mengambil selfie langsung dengan gerakan mata/kepala, mengirimkan ID resmi pemerintah, melakukan uji transaksi perbankan, serta mengizinkan pencatatan alamat IP, lokasi, dan detail perangkat. KYC harus diperbarui setiap 6 bulan untuk pengguna berisiko tinggi dan setahun sekali untuk lainnya. Tindakan ini diambil setelah peretasan besar seperti Wazirx (kerugian $235 juta) dan Coindcx ($44 juta), serta kekhawatiran atas pencucian uang dan penghindaran pajak. Aturannya lebih ketat dibandingkan Uni Eropa, AS, dan Korea Selatan karena menggabungkan biometrik live, pelacakan lokasi, dan keterkaitan bank wajib. Meski meningkatkan biaya untuk bursa dan mengurangi privasi, aturan ini bertujuan meningkatkan keamanan dan melacak pemegang crypto serta keuntungan modal. India tidak melarang crypto tetapi menuntut keterlacakan penuh.

India telah memperkenalkan aturan yang sangat ketat untuk bursa kripto dan pengguna kripto. Aturan ini dikeluarkan oleh Unit Intelijen Keuangan India (FIU), yang bertujuan untuk mengurangi penipuan, pencucian uang, dan penyalahgunaan kripto setelah beberapa peretasan bursa besar dan insiden keamanan.

Apa yang Diperlukan Aturan KYC Kripto Baru India dari Pengguna

Aturan KYC baru adalah bahwa jika Anda ingin menggunakan bursa kripto di India, Anda harus mengikutinya.

Ambil selfie langsung (dengan kedipan mata atau gerakan kepala) untuk membuktikan bahwa Anda hadir secara fisik.
Anda harus mengirimkan ID pemerintah, seperti Aadhar, paspor, atau KTP.
Anda perlu menyelesaikan transaksi bank percobaan sebelum melakukan perdagangan.
Anda perlu mengizinkan bursa untuk mencatat alamat IP, lokasi, detail perangkat, dan stempel waktu login.

Langkah dari pemerintah ini membuat akun palsu dan penyalahgunaan identitas menjadi jauh lebih sulit. Pengguna berisiko tinggi harus memperbarui KYC mereka setiap 6 bulan, dan semua pengguna lain harus memperbarui KYC mereka setahun sekali. Jadi KYC bukan lagi proses satu kali.

Alasan di balik aturan baru ini adalah untuk mencegah peretasan Bursa besar. Baru-baru ini, Wazirx kehilangan $235 juta pada tahun 2024, dan Coindcx kehilangan $44 juta dalam pelanggaran pada tahun 2025. Insiden ini membunyikan alarm tentang keamanan platform dan risiko kejahatan keuangan. Otoritas Pajak dan regulator India percaya bahwa anonimitas Kripto memudahkan penggelapan pajak, dan sulit untuk melacak siapa pemiliknya dan dari mana keuntungannya berasal. Jadi aturan baru ini dapat mengidentifikasi pemegang kripto dengan jelas dan melacak keuntungan modal.

Aturan Kripto Terketat India Meningkatkan Biaya untuk Bursa, Keamanan untuk Pengguna

Secara keseluruhan, India sudah memiliki pasar kripto yang paling diatur. Pajak 30% pada keuntungan kripto, dan perusahaan Kripto diklasifikasikan di bawah undang-undang anti-pencucian uang dengan pendaftaran wajib di FIU. Aturan India lebih ketat daripada negara lain. UE berfokus pada pelaporan dan transfer, sedangkan AS berfokus pada kepatuhan AML, dan Korea Selatan menggunakan rekening bank atas nama asli. Tetapi di India, ini menggabungkan ketiganya, seperti biometrik langsung, pelacakan lokasi, dan keterkaitan bank wajib.

Jadi Menurut aturan baru yang disahkan, platform Kripto harus meningkatkan teknologi dengan cepat. Mereka harus menambahkan perangkat lunak deteksi kehadiran dan harus mengintegrasikan sistem geolokasi. Ini meningkatkan biaya dan kompleksitas, terutama untuk bursa yang lebih kecil. Di sisi lain, pengguna mungkin merasa tidak nyaman dalam menandatangani, yang dapat memakan waktu lebih lama, dan beberapa pengguna yang berfokus pada privasi mungkin merasa tidak nyaman. Namun, ini dapat meningkatkan keamanan dan mengurangi risiko penipuan.

Secara keseluruhan, India tidak melarang Kripto tetapi benar-benar menginginkan keterlacakan penuh pengguna kripto untuk menghindari aktivitas anonim. Sekarang setiap akun kripto harus jelas terkait dengan orang nyata dan rekening bank nyata mereka.

Berita Kripto yang Disorot:

‌21Shares Mendapat Persetujuan untuk Meluncurkan ETF Dogecoin Spot di Nasdaq

Pertanyaan Terkait

QApa aturan KYC baru yang diperkenalkan India untuk pengguna crypto?

AAturan KYC baru mengharuskan pengguna untuk: selfie langsung dengan gerakan mata atau kepala, menyerahkan ID pemerintah seperti Aadhar, menyelesaikan transaksi bank percobaan, dan mengizinkan pencatatan alamat IP, lokasi, detail perangkat, serta stempel waktu login.

QMengapa India menerapkan aturan KYC yang ketat untuk perdagangan crypto?

AIndia menerapkan aturan ini untuk mengurangi penipuan, pencucian uang, dan penyalahgunaan crypto setelah beberapa peretasan besar seperti kerugian $235 juta di WazirX (2024) dan $44 juta di CoinDCX (2025), serta mempermudah pelacakan pemegang aset dan keuntungan untuk pajak.

QBagaimana aturan crypto India dibandingkan dengan negara lain?

AAturan India lebih ketat dengan menggabungkan tiga pendekatan: biometrik langsung (seperti EU), pelacakan lokasi (seperti AS), dan keterkaitan bank wajib (seperti Korea Selatan), ditambah pajak 30% dan klasifikasi perusahaan crypto di bawah hukum anti-pencucian uang.

QApa dampak aturan baru ini terhadap pertukaran crypto?

APertukaran crypto harus meningkatkan teknologi dengan perangkat lunak deteksi kehadiran dan sistem geolokasi, yang meningkatkan biaya dan kompleksitas, terutama untuk pertukaran kecil, meskipun meningkatkan keamanan pengguna.

QApakah India melarang crypto dengan aturan baru ini?

ATidak, India tidak melarang crypto tetapi menginginkan pelacakan penuh pengguna crypto untuk menghindari aktivitas anonim, dengan menghubungkan setiap akun crypto ke orang nyata dan rekening bank mereka.

Bacaan Terkait

TechFlow Intel: Peluang IPO Anthropic Lebih dari 80%, Iran Tutup Lagi Selat Hormuz Picu Gejolak Harga Minyak

Market memperkirakan Anthropic akan mengumumkan IPO sebelum November 2026, dengan valuasi yang ditargetkan mencapai triliunan dolar. Namun, pertanyaannya adalah apakah valuasi sebesar itu dapat selaras dengan janji keamanan AI inti mereka. Sementara itu, militer Iran kembali mengumumkan penutupan Selat Hormuz, menyebabkan gejolak harga minyak, meskipun data pelacakan kapal menunjukkan beberapa kapal masih melintas. Di sisi lain, Iran melanjutkan pemuatan minyak di Pulau Kharg, dengan hingga 20 juta barel minyak akan memasuki pasar. Di sektor teknologi, merek-merek mulai menggunakan influencer virtual AI untuk pemasaran produk. Elon Musk berbicara tentang menghabiskan "septillion dolar" untuk penelitian antimateri untuk perjalanan antariksa. Goldman Sachs memperingatkan bahwa belanja modal AI senilai $5,3 triliun mendekati titik jenuh kredit. Cloudflare meluncurkan fitur akun sementara untuk agen AI. Google melaporkan lalu lintas IPv6-nya melebihi 50% untuk pertama kalinya. Hyundai Motor Group berencana mengakuisisi 9,65% saham Boston Dynamics. Di pasar saham, investor ritel membeli saham SpaceX senilai $370 juta dalam tiga hari. Di Eropa, terjadi default ekuitas CLO pasca-krisis pertama, menyalakan alarm di pasar kredit. Garis bawah hari ini: Tiga berita tentang Iran, default CLO Eropa, dan peringatan Goldman Sachs semuanya menunjukkan logika dasar yang sama: likuiditas global sedang menyempit dan biaya marginal meningkat di berbagai sektor. Namun, pada saat yang sama, modal masih mencari narasi baru, seperti yang terlihat pada rencana IPO Anthropic, antusiasme ritel terhadap SpaceX, dan visi antimateri Musk.

marsbit1j yang lalu

TechFlow Intel: Peluang IPO Anthropic Lebih dari 80%, Iran Tutup Lagi Selat Hormuz Picu Gejolak Harga Minyak

marsbit1j yang lalu

Rasio ETH/BTC Jatuh ke Level Awal-2023 Saat Trader Debat Nilai Ethereum

Rasio ETH/BTC turun ke level 0,027, setara dengan awal tahun 2023, memicu perdebatan di kalangan trader mengenai nilai Ethereum. Analis Woetoe mencatat angka ini jauh di bawah puncak tahun 2021 yang sekitar 0,088, menjadikan ETH secara historis murah dibandingkan Bitcoin. Pertanyaannya adalah apakah ini peluang bertaruh kontrarian atau tanda penurunan struktural bagi Ethereum. Sementara rasio yang rendah mungkin menarik bagi investor yang percaya pada pemulihan Ethereum, hal itu juga bisa mengindikasikan modal masih lebih memilih Bitcoin. Secara terpisah, analisis chart ETH/USDT oleh SwallowAcademy di TradingView menunjukkan risiko koreksi bearish setelah pembukaan mingguan yang kuat. Struktur pasar yang rusak dan penolakan harga di bawah level tinggi $1,774 menjadi perhatian. Rencana perdagangan yang diusulkan adalah menjual pada zona retest $1.723, dengan target koreksi mendekati $1.660. Kesimpulannya, meskipun ETH terlihat murah secara relatif terhadap BTC, tekanan koreksi pada chart dolar menciptakan setup yang berisiko. Bagi para bullish ETH, tantangan utamanya adalah merebut kembali kekuatan teknis dan mulai mengungguli kinerja Bitcoin lagi, bukan sekadar berargumen tentang valuasi.

bitcoinist2j yang lalu

Rasio ETH/BTC Jatuh ke Level Awal-2023 Saat Trader Debat Nilai Ethereum

bitcoinist2j yang lalu

Pemburu Jadi Mangsa, MEV Bot yang Paling Cuan Diretas

Penyerang MEV Bot yang Terkenal, Jaredfromsubway.eth, Kehilangan Lebih dari $7,5 Juta dalam Serangan 'Perangkap Madu'. Alamat MEV Bot Ethereum yang terkenal dan sangat aktif, Jaredfromsubway.eth, mengalami serangan rantai yang sangat bertarget pada hari Sabtu, yang mengakibatkan kerugian lebih dari $7,5 juta. Menurut investigasi Blockaid, serangan ini bukanlah serangan phishing tradisional atau eksploitasi kerentanan kontrak pintar, melainkan serangan 'perangkap madu MEV balik' (counter-MEV honeypot attack) yang dirancang khusus untuk mengeksploitasi logika perilaku MEV Bot. Penyerang telah menyebarkan 66 kontrak token palsu dan kumpulan likuiditas palsu selama beberapa minggu sebelumnya. Aset-aset ini disamarkan sebagai aset stabil utama seperti WETH, USDC, dan USDT, dan membangun jalur perdagangan arbitrase yang tampak nyata. Rantai serangan berkembang: kumpulan likuiditas palsu menciptakan sinyal 'kesenjangan harga yang dapat diarbitrase'; bot MEV secara otomatis mengidentifikasi peluang dan mengeksekusi perdagangan; bot memberikan otorisasi ke kontrak bantu yang dikendalikan penyerang selama proses perdagangan; otorisasi ini tidak dicabut tepat waktu, menciptakan paparan izin yang terus-menerus; akhirnya, penyerang memanggil logika 'pintu belakang' yang telah dipasang sebelumnya dalam satu transaksi, secara langsung mentransfer aset ETH, USDC, dan USDT yang dipegang oleh alamat MEV bot tersebut. Jaredfromsubway.eth adalah salah satu bot MEV paling aktif dan menguntungkan di jaringan Ethereum, yang terkenal karena menjalankan serangan 'sandwich' secara sistematis untuk menangkap keuntungan dari pergerakan harga. Cointelegraph Research menunjukkan bahwa sekitar 70% dari sekitar 60.000 hingga 90.000 serangan sandwich bulanan di Ethereum antara November 2024 dan Oktober 2025 terkait dengan strateginya. Diperkirakan bot ini telah menghasilkan puluhan juta dolar AS. Peristiwa ini menjadi peringatan keras tentang meningkatnya ancaman keamanan di ekosistem crypto. Bahkan pemain tingkat atas seperti Jaredfromsubway.eth, yang biasanya berada di sisi 'predator', kini menjadi target dari serangan canggih yang mengeksploitasi logika operasional otomatis mereka sendiri. Selain itu, setelah peretasan, sebuah akun X tidak dikenal dengan 94.000 pengikut mengubah namanya menjadi Jaredfromsubway.eth dan secara palsu mengklaim akan menawarkan hadiah $1 juta untuk pengembalian dana, memicu peringatan dari pengembang agar pengguna tetap waspada terhadap kemungkinan penipuan.

marsbit3j yang lalu

Pemburu Jadi Mangsa, MEV Bot yang Paling Cuan Diretas

marsbit3j yang lalu

Pemburu Dikepung, MEV Bot yang Paling Bisa Hasilkan Uang Diretas

Alamat bot MEV terkenal di Ethereum, Jaredfromsubway.eth, baru-baru ini menjadi korban serangan yang sangat tersasar dan kehilangan lebih dari $7.5 juta. Serangan ini bukanlah phising atau eksploitasi kerentanan kontrak pintar biasa, melainkan serangan "counter-MEV honeypot" yang dirancang khusus untuk mengeksploitasi logika operasional bot MEV. Penyerang dengan sabar menyiapkan puluhan kontrak token dan pool likuiditas palsu selama beberapa minggu, yang menyamar sebagai aset seperti WETH, USDC, dan USDT. Mereka membuat sinyal arbitrase yang tampak menguntungkan. Saat bot Jaredfromsubway.eth mendeteksi dan mencoba mengeksekusi peluang arbitrase ini, bot tersebut secara tidak sengaja memberikan izin (approval) ke kontrak bantu milik penyerang. Izin ini kemudian dieksploitasi dalam satu transaksi untuk menguras aset ETH, USDC, dan USDT dari dompet bot. Jaredfromsubway.eth sendiri adalah salah satu bot MEV paling aktif dan menguntungkan di Ethereum, yang terkenal terutama karena sering melakukan "serangan sandwich" untuk mengambil keuntungan dari selisih harga. Peristiwa ini menunjukkan bahwa bahkan pemain yang biasanya berperan sebagai "predator" di ekosistem crypto pun rentan terhadap ancaman keamanan yang semakin canggih. Setelah serangan, muncul akun palsu di X yang mengaku sebagai Jaredfromsubway.eth dan menawarkan pengembalian dana, yang telah diperingatkan oleh pengembang sebagai potensi penipuan.

Odaily星球日报3j yang lalu

Pemburu Dikepung, MEV Bot yang Paling Bisa Hasilkan Uang Diretas

Odaily星球日报3j yang lalu

Kondisi Pembayaran di Amerika Latin Tak Sesuai dengan yang Anda Bayangkan

**Ringkasan: Kondisi Pembayaran di Amerika Latin Berbeda dari Bayangan Anda** Penulis menghabiskan hampir sebulan di Amerika Latin, melakukan riset lapangan selama 500 jam dan berbicara dengan lebih dari 100 pengguna lokal serta regulator. Temuannya mengejutkan dan berbeda dari narasi umum. 1. **Kartu Kripto**: Volume transaksi sebenarnya berasal dari profesional bergaji tinggi yang menerima gaji dalam dolar AS atau stablecoin (seperti USDT), lalu mengonversinya ke mata uang lokal via Pix (Brazil), bukan dari transaksi ritel kecil seperti membeli kopi. 2. **Dominasi QR Code**: Pembayaran QR sedang menguasai pasar pembayaran negara berkembang. Di Brasil, Pix memproses >60 miliar transaksi/bulan. Peta global menunjukkan negara berpenduduk padat (China, India, Brasil, dll) didominasi QR, sementara negara kaya (AS, Eropa Barat) masih bertahan dengan kartu. 3. **Peluang Besar**: Interoperabilitas internasional antar sistem pembayaran instan lokal (seperti Pix, UPI, CoDi) masih terpecah-pecah. Ini adalah peluang besar yang belum terbangun. 4. **Persaingan Bergeser**: Persaingan bukan lagi sekadar akuisisi pengguna, tetapi memperebutkan infrastruktur penyelesaian (settlement). Perusahaan pembayaran terkemuka mulai mengakuisisi bank untuk efisiensi biaya dan kepatuhan. 5. **Amerika Latin Bukan Satu Pasar**: Setiap negara (Brasil, Argentina, Meksiko, dll) memiliki dinamika mata uang, regulasi, dan pola ekonomi informal yang sangat berbeda. Memperlakukan mereka sebagai satu kesatuan adalah kesalahan. 6. **Neobank Beralih ke Valas**: Bisnis stablecoin untuk transfer lintas batas semakin kompetitif dengan margin yang menyusut cepat, mendorong perusahaan untuk menjadikannya produk pintu masuk ke layanan lain. 7. **Ekspansi Lintas Batas adalah Kunci**: Startup pembayaran generasi berikutnya perlu memiliki identitas merek dan teknologi yang dapat diskalakan secara internasional sejak hari pertama, bukan hanya fokus mendalam di satu koridor. 8. **Brasil & Meksiko Sudah Jenuh**: Koridor yang kurang diperhatikan seperti "Lima Negara yang Terlupakan" (Republik Dominika, Guatemala, Honduras, Nikaragua, El Salvador) justru menerima arus remitansi besar dengan kompetisi yang jauh lebih rendah. 9. **Segmentasi Pasar yang Tepat**: Misalnya di Brasil, setidaknya ada 5 segmen pengguna dengan aliran dana dan kebutuhan berbeda (turis, ekspatriat, digital nomad, pengguna dompet digital muda, pengguna kripto asli). Strategi pemasaran harus disesuaikan. 10. **Regulasi Lebih Maju**: Bertentangan dengan persepsi, regulator Amerika Latin (Brasil, Meksiko, Kolombia, dll) seringkali lebih progresif dan jelas dalam mengatur aset kripto dan pembayaran digital dibandingkan AS. Kerangka regulasi seringkali sudah ada. Penutup: Peluang sebenarnya bukan hanya pada saluran konversi mata uang/stablecoin, tetapi pada layanan nilai tambah yang dibangun di atasnya.

链捕手3j yang lalu

Kondisi Pembayaran di Amerika Latin Tak Sesuai dengan yang Anda Bayangkan