Pada 18 Agustus, pemerintah Inggris mengumumkan bahwa seminggu sebelumnya, pengadilan London telah melikuidasi perusahaan Key Coin Assets Ltd. Investigasi yang dilakukan oleh Insolvency Service—sebuah badan pemerintah Inggris yang menangani penyelidikan pelanggaran perusahaan dan kasus kebangkrutan—tidak menemukan bukti apa pun bahwa perusahaan tersebut melakukan perdagangan kripto seperti yang diklaim dalam iklannya.
Sembilan orang yang mengajukan keluhan ke Action Fraud—pusat nasional Inggris untuk pelaporan penipuan dan kejahatan siber—secara keseluruhan telah membayar lebih dari £300.000 kepada perusahaan tersebut.
Skema investasi ilegal tetap menjadi ancaman nyata bagi penyimpan dana di Inggris, karena penerapan rezim regulasi kripto yang komprehensif di Inggris masih membutuhkan waktu lebih dari setahun. Perusahaan tersebut mengatakan kepada investor bahwa mereka dapat menjamin imbal hasil 40% hingga 100%, dan dalam salah satu kampanye iklan online diklaim: "0 komisi, 0 risiko".
Kepala penyelidik Insolvency Service, Mark George, mengatakan:
"Key Coin Assets Ltd menjanjikan imbal hasil yang dijamin, tetapi tidak memenuhi apa pun. Perilaku mereka memiliki semua ciri skema Ponzi."
Insolvency Service mencatat bahwa dana dari investor baru tampaknya digunakan untuk membayar investor sebelumnya, bukan untuk investasi apa pun.
Dana Ditransfer ke Akun Pribadi Direktur
Rekening bank yang dipelajari oleh penyelidik menunjukkan bahwa dana klien sering ditransfer ke akun pribadi direktur perusahaan dalam beberapa jam atau pada hari yang sama dengan penerimaannya. Uang tersebut kemudian menjadi sulit dilacak, dan laporan akuntansi yang diminta oleh Insolvency Service tidak diberikan selama penyelidikan.
Perusahaan tersebut berulang kali mengubah alamat resminya, di satu kasus menyebutkan sebuah apartemen yang penghuninya tidak pernah mendengar tentang perusahaan ini. Dokumen yang diajukan ke Companies House menunjukkan jumlah aset sebesar £42 juta—angka yang menurut penyelidik jauh melebihi tingkat yang sesuai dengan aktivitas perbankan aktual perusahaan.
Ulasan pelanggan palsu muncul secara online tanpa izin dari orang-orang yang namanya disebutkan. Selain itu, investor diberi instruksi untuk menghindari istilah seperti "kripto" dan "investasi" dalam deskripsi pembayaran bank.
Menurut "Strategi Penipuan Pemerintah 2026–2029", penipuan terhadap individu dan bisnis menelan biaya ekonomi Inggris sebesar £14,4 miliar pada 2023–2024 dan merupakan jenis kejahatan paling umum di negara ini. Sebagai bagian dari strategi ini, lebih dari £250 juta dialokasikan untuk memerangi penipuan dari 2026 hingga 2029.
FCA Telah Mengeluarkan Peringatan Terhadap Perusahaan Sebelumnya
Financial Conduct Authority (FCA) memasukkan Key Coin Assets ke dalam daftar perusahaan tidak berwenang pada 12 September 2024, hampir dua tahun sebelum keputusan pengadilan dikeluarkan. Peringatan FCA terhadap Key Coin Assets menunjukkan bahwa perusahaan tersebut tidak berwenang dan mungkin menargetkan konsumen Inggris.
Siapa pun yang berurusan dengan perusahaan tidak berlisensi tidak dilindungi oleh Financial Ombudsman Service, yang menangani keluhan terhadap perusahaan keuangan, atau Financial Services Compensation Scheme, yang dapat membayar kompensasi kepada klien jika perusahaan berlisensi bangkrut.
Regulator juga telah meningkatkan tindakan penegakan hukum di bidang lain sektor ini, termasuk melakukan razia di delapan lokasi yang terkait dengan perdagangan kripto peer-to-peer yang dicurigai ilegal. Operasi April ini merupakan tindakan terkoordinasi pertama semacam ini dan menghasilkan arahan untuk menghentikan aktivitas, sementara pihak berwenang menyelidiki aktivitas potensial ilegal.
Apa yang Harus Diperiksa Investor Sebelum Membayar
Insolvency Service dan FCA sangat menyarankan siapa pun yang mempertimbangkan untuk berinvestasi dalam kripto untuk memeriksa perusahaan menggunakan alat "Firm Checker" di situs web FCA dan daftar perusahaan tidak berlisensi. Imbal hasil tinggi yang dijamin, permintaan untuk tidak menyertakan referensi pembayaran biasa saat mentransfer dana, dan tekanan untuk merekrut investor lain adalah tanda peringatan yang ditunjukkan oleh kedua badan tersebut.
Tanda peringatan umum dari penipuan kripto adalah iklan imbal hasil yang sangat tinggi dengan hampir tidak ada risiko yang terlihat. Penyelidik menemukan kombinasi persis seperti itu dalam materi yang diberikan Key Coin Assets kepada kliennya.
Aturan Kripto yang Lebih Luas di Inggris Akan Berlaku pada 2027
Perusahaan kripto yang melakukan aktivitas teregulasi terkait aset kripto di Inggris akan tunduk pada FCA, sama seperti bank dan broker, sesuai dengan Peraturan 2026 terhadap Financial Services and Markets Act 2000 (aset kripto). Menurut catatan kebijakan Departemen Keuangan Inggris tentang regulasi aset kripto, versi final aturan disetujui pada Februari 2026.
Kerangka regulasi final mencakup entitas seperti bursa, kustodian, penyedia staking, dan pemberi pinjaman; tanggal efektif—25 Oktober 2027—dinyatakan dalam aturan final Inggris untuk aset kripto. Perusahaan dapat mulai mengajukan permohonan otorisasi dari 30 September 2026, menciptakan periode transisi sebelum aturan yang lebih luas berlaku.
Selain itu, pada Juli, legislator Inggris meluncurkan penyelidikan tentang akses perusahaan kripto ke layanan perbankan, mempertanyakan apakah bank mendiskriminasi perusahaan kripto yang sah dengan menolak akses ke layanan mereka. Kelompok Parlemen Antar-Partai untuk Kripto dan Aset Digital mengirim surat kepada eksekutif bank-bank terbesar pada 11 Agustus dan mengumpulkan bukti hingga 31 Agustus.
Administrator resmi—pejabat pemerintah yang menangani perusahaan yang dilikuidasi berdasarkan perintah pengadilan—ditetapkan sebagai likuidator Key Coin Assets sesuai dengan perintah High Court.
