Согласно письму Грюэла, направленному в Министерство финансов США, схемы отмывания денег становятся все более изощренными благодаря использованию новейших технологий. Поэтому для борьбы с преступностью правоохранителям стоит использовать такие же методы, предложил Грюэл.
«Блокчейн нужно использовать для противостояния новым финансовым рискам. Минфин и другие политические деятели должны содействовать его использованию для выявления и пресечения незаконной деятельности. Это поможет достичь основных целей Закона о борьбе с отмыванием денег от 2020 года и улучшить Закон о банковской тайне», — добавил Грюэл.
Директор по политике Coinbase Фарьяр Ширзад (Faryar Shirzad) согласился с заявлениями своего коллеги, заявив, что правительству США следует последовать примеру криптовалютных бирж, которые тоже стремятся предотвратить отмывание средств через их платформы. Для этого нужно внедрить проверенные цифровые инструменты: искусственный интеллект, API (инструменты для программного взаимодействия), цифровые идентификаторы и блокчейн.
По словам Грюэла, компании не решаются в полной мере использовать ИИ и блокчейн из-за неясности в нормативно-правовой базе США. В частности, у API отсутствует стандартизация, поэтому законодатели могли бы уточнить приемлемые варианты их использования, указав требования к конфиденциальности данных. Тогда компании могли бы уверенно интегрировать API в свои программы, уверен Грюэл. Он призвал Минфин опубликовать руководство, согласно которому децентрализованные идентификаторы и доказательства с нулевым разглашением считались бы допустимыми при проверке личности клиентов.
Ранее юрисконсульт Coinbase призвал американские штаты единообразно регулировать криптовалюты, поскольку разные требования к криптокомпаниям мешают полноценному развитию индустрии в стране.
