Le gouverneur de la Banque du Japon, Ueda Kazuo, a mentionné que l'intégration rapide de la blockchain et de l'IA remodelait le système financier, plaçant les banques centrales dans un rôle pivot pour ancrer la confiance à mesure que l'infrastructure liée aux crypto-monnaies mûrit.
Ueda a participé à FIN/SUM 2026 à Tokyo et a mentionné que la blockchain entrait fermement dans sa « phase de mise en œuvre », avec la finance décentralisée (DeFi), les contrats intelligents et les actifs tokenisés influençant fortement le règlement, les paiements et la finance transfrontalière.
Il a souligné que la programmabilité de la blockchain, principalement les transactions atomiques qui regroupent diverses actions en une seule exécution, pourrait fluidifier des processus complexes comme le livraison contre paiement (DvP) et les transferts transfrontaliers.
Pour les marchés des crypto-monnaies, le discours a dévoilé deux thèmes prominents : l'interopérabilité et le règlement en monnaie de banque centrale. Ueda nous a alertés qu'un écosystème fragmenté de différentes blockchains et des systèmes de paiement traditionnels pourrait créer des goulots d'étranglement de conversion et des risques systémiques si l'interopérabilité n'est pas assurée.
Il a conseillé que la monnaie de banque centrale, possiblement sous forme tokenisée, pourrait fonctionner comme un pont entre les réseaux, préservant l'unité de la monnaie tout en permettant l'innovation. La BOJ progresse dans diverses initiatives ayant des implications directes pour les actifs virtuels.
Les tests se poursuivent
Le pilote de monnaie numérique de banque centrale (MNBC) de détail poursuit ses tests techniques, tandis que le projet Agora, une initiative conjointe avec d'autres banques centrales et des institutions financières prominentes, explore les dépôts de banque centrale tokenisés sur des réseaux blockchain pour les paiements transfrontaliers.
Un autre bac à sable de la BOJ teste comment les dépôts de comptes récents à la banque centrale pourraient être utilisés pour régler les transactions effectuées sur des registres distribués. Ueda a également mentionné le rôle croissant de l'IA dans l'analyse des données de transaction blockchain pour la gestion des risques et la conformité AML/CFT, indiquant une investigation plus étroite de l'activité liée aux crypto-monnaies même si l'innovation s'étend.
Les marchés ont reçu le message clair que la finance basée sur la blockchain n'est plus expérimentale. Cependant, sa stabilité à long terme, a mentionné Ueda, dépendra des banques centrales intégrant la confiance, la liquidité et l'irrévocabilité du règlement dans la prochaine génération d'infrastructure numérique.
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