Bitwise, une société d'investissement crypto bien connue, fait officiellement son entrée dans la DeFi en lançant son premier vault on-chain, et le produit a été mis en ligne le 26 janvier. Le produit fonctionne sur le protocole Morpho, qui permet aux utilisateurs de générer des rendements directement sur la blockchain. Le Vault est non-custodial, et Bitwise agit en tant que gestionnaire de stratégie qui décide de l'allocation des fonds, et tout se déroule entièrement on-chain.
Fonctionnement du Vault
Le Vault utilise actuellement l'USDC, et les investisseurs sont censés déposer de l'USDC dans le Vault. Ces fonds sont ensuite prêtés aux emprunteurs via Morpho, et les emprunteurs doivent fournir plus de garanties qu'ils n'empruntent. Le Vault cible actuellement des rendements d'environ 6 % par an, selon les conditions du marché.
Bitwise déclare que le vault est principalement conçu pour se concentrer sur le contrôle des risques. Jonathan Man, qui dirige le groupe d'investissement multi-stratégies de Bitwise, est chargé de la supervision des risques et des décisions stratégiques. Les caractéristiques clés du vault incluent uniquement des prêts surcollatéralisés, aucune opération de levier ou spéculative, et une visibilité complète on-chain de toutes les positions.
Ce lancement montre un changement majeur dans la façon dont les grands gestionnaires d'actifs perçoivent la DeFi. Pour Bitwise, cela offre aux investisseurs une position transparente et positionne Bitwise tôt dans les outils DeFi de qualité institutionnelle. La firme a décrit ce vault comme une première étape d'un plan plus large pour construire davantage de stratégies d'investissement on-chain à l'avenir.
Pourquoi Bitwise a Choisi Morpho
Morpho permet aux entreprises professionnelles de concevoir des prêts personnalisés et d'utiliser des contrats intelligents standardisés. Cela permet à des entreprises comme Bitwise de gérer des produits DeFi tout en restant on-chain. Bitwise a déclaré qu'il considère les vaults basés sur Morpho comme une partie importante de l'avenir de la finance on-chain.
Bitwise indique qu'il s'agit d'une première étape et qu'aucun historique de performance n'a encore été publié. La société a déclaré que ce vault fait partie d'un plan à plus long terme pour s'engager plus profondément dans la finance décentralisée, et d'autres stratégies on-chain pourraient suivre.
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