- Национальный банк Украины пришел к выводу, что сервис Trustee Plus предоставляет платежные услуги без лицензии.
- В компании считают претензии регулятора частично необоснованными и настаивают на законности своей работы через партнеров в ЕС.
- Решение НБУ «создает негативный прецедент для всего рынка, фактически запрещая P2P-взаимодействие между пользователями», подчеркнули в Trustee.
Национальный банк Украины (НБУ) после проверки деятельности компании Trustee Global заявил, что последняя оказывает платежные услуги в Украине без соответствующего разрешения. Регулятор указал на переводы средств без открытия банковского счета и выполнение платежных операций со средствами клиентов через приложение.
Компания обязана прекратить предоставление таких услуг в Украине, говорится в пресс-релизе НБУ.
В ответ CEO Trustee Вадим Груша заявил, что большую часть претензий Нацбанк снял, а оставшиеся касаются лишь P2P-платформы и переводов евро между пользователями. По его словам, решение создает угрожающий прецедент для крипторынка, но не влияет на безопасность активов клиентов.
Что произошло?
15 сентября 2025 года НБУ подвел итоги почти полуторагодовой проверки. Регулятор пришел к выводу, что часть услуг Trustee Plus, связанных с P2P и переводами евро, содержат признаки финансовых платежных операций и требуют лицензии. Как результат, Нацбанк потребовал у компании частично приостановить работу до приведения деятельности в соответствие с украинским законодательством.
Trustee заявила, что изначально регулятор предъявлял претензии по семи пунктам, однако пять из них были сняты. По словам Груши, НБУ необоснованно ограничивает P2P-взаимодействие пользователей и неправильно трактует работу евро-балансов.
Он подчеркнул, что активы клиентов в безопасности, а сервис продолжает функционировать в ЕС в рамках европейского законодательства.
«Мы неоднократно пытались наладить конструктивный диалог с НБУ, чтобы провести консультации и объяснить особенности деятельности Trustee Plus. У нас была простая цель: определить дорожную карту развития продукта в Украине. В ответ получили от НБУ позицию, что “в настоящее время у Нацбанка нет полномочий по авторизации криптовалютных сервисов/поставщиков услуг в сфере виртуальных активов” в связи с отсутствием в Украине профильного закона», — заявил CEO Trustee.
В компании также напомнили, что еще весной приостановили регистрацию пользователей из Украины. Для действующих клиентов условия обслуживания остаются неизменными, а все операции с криптоактивами не оспариваются регулятором.
Специально для Incrypted Вадим Груша прокомментировал ситуацию:
«Отдельно хотим подчеркнуть: НБУ не запретил деятельность Trustee, а лишь возражает по двум пунктам в структуре его сервисов, а именно Р2Р и переводы евро. Если вы действующий пользователь, проживающий на территории Украины и совершающий операции с криптовалютами, то здесь никаких ограничений не предусмотрено. Если окажется, что вы каким-то образом проживая на территории Украины, имеете доступ к упомянутым сервисам, то соответственно они будут ограничены до момента, пока мы не докажем регулятору свою позицию».
Напомним, в мае 2025 год стало известно, что Trustee Plus прекратила открывать аккаунты для украинских пользователей. Фирма объяснила это отсутствием ясных правил регулирования отрасли и задержками с рассмотрением законопроекта о виртуальных активах.
Тогда представители Trustee заявили, что решили сосредоточиться на европейском направлении, где существует четкая регуляторная база. При этом украинцы, являющиеся резидентами ЕС, могли продолжать пользоваться сервисом без ограничений.
В июле появились некоторые детали сложившейся ситуации. В частности, издание Forbes Ukraine сообщило, что интерес НБУ к криптокартам стал одной из причин приостановки услуг Trustee в Украине.
По заявлению СМИ, регулятор опасался использования продуктов фирмы для обхода валютных ограничений.
В компании отвергли предположения о нарушениях. Груша подчеркнул, что эмитентом карт выступает лицензированное учреждение, а все транзакции проходят в евро и соответствуют нормам ЕС. По мнению главы компании, карты не способствуют выводу капитала, а наоборот обеспечивают приток валюты в страну при оплате.
Он также указал, что именно отсутствие регулирования в Украине позволяет трактовать работу финтех-сервисов произвольно.
«Тезис, что наша карта якобы создана для обхода валютного контроля — это ошибочная трактовка, которая в основном возникает из-за некорректного использования пользователями маркетинговых сообщений или произвольной интерпретации условий продукта», — подвел итог Груша.
Прецедент для рынка
Глава компании считает, что ситуация вокруг Trustee Plus отражает более широкий контекст — отсутствие в Украине полноценной нормативной базы для регулирования отрасли. Проверка крупнейшего сервиса может стать сигналом для других игроков о невозможности предоставления услуг на украинском рынке, отметил предприниматель.
По его словам, дальнейшее давление на криптофирмы без принятия профильного законодательства ставит под удар интеграцию индустрии в финансовую систему Украины.
«Решение НБУ создает негативный прецедент для всего рынка, фактически запрещая P2P-взаимодействие между пользователями», — заявил CEO Trustee.
Редакция Incrypted запросила комментарии у представителей НБУ, однако на момент подготовки материала регулятор не отреагировал на запрос.
