Криптовалютная афера привела к закрытию банка в Канзасе

investing.ruPublié le 2024-08-23Dernière mise à jour le 2024-08-23

Investing.com — Генеральный директор небольшого банка в Канзасе был приговорен к более чем 24 годам тюрьмы за участие в мошенничестве с криптовалютой, которое привело к краху банка и его поглощению Федеральной корпорацией по страхованию депозитов (FDIC), пишет Business Insider.

Шан Хейнс, генеральный директор Heartland Tri-State Bank, был пойман на афере в результате которой он украл $47 млн из банка, чтобы вложить их в то, что он считал законными криптоинвестициями.

В данном мошенничестве под названием «разделка свиней», названном так в честь метода, используемого фермерами для откорма свиней перед убоем, преступники устанавливают отношения с жертвами и убеждают их продолжать отправлять деньги, обещая прибыльные доходы от инвестиций, но позже исчезают вместе с деньгами.

По данным Министерства юстиции США, Хейнс инициировал 11 банковских переводов на общую сумму $47,1 млн — значительную часть из почти $140 млн общих активов и $130 млн общих депозитов, хранившихся в банке по состоянию на март 2022 года.

Согласно судебным документам, Хейнс также взял средства из фонда колледжа своей дочери, церкви и инвестиционного клуба.

Хейнс начал переводить средства в мае 2023 года и продолжал в течение следующих 8 недель, пока Управление комиссара государственных банков Канзаса не закрыло банк в конце июля 2023 года, а FDIC не взяла его под свой контроль.

Банк Heartland Tri-State из Элкхарта, штат Канзас, был одним из 5 банков в США, вынужденных закрыться в прошлом году.

«Участие [Хейнса] в этой схеме в конечном итоге привело к краху банка», — сказал Стивен Сайрус, специальный агент ФБР в Канзас-Сити.

«Его работа и работа банка заключалась в защите своих клиентов и выявлении мошеннических мошенничеств, а не в участии в них», — добавил он.

Исследователи говорят, что мошенничества по типу «раздела свиней» становятся все более распространенными. Многие из них включают в себя отправку сообщения с неправильного номера и последующее установление доверия с жертвой.

В частности, этот вид мошенничества привел к тому, что преступники украли не менее $75,3 млрд в криптовалютах за последние годы, согласно статье, опубликованной в этом году исследователями Техасского университета в Остине.

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