A medida que la tecnología de deepfake se vuelve más avanzada, India está endureciendo las normas de seguridad para los usuarios de criptomonedas.
En una actualización reciente emitida el 8 de enero, la Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) anunció que la verificación tradicional basada en identificación ya no es suficiente.
A partir del 12 de enero, los inversores en criptomonedas en India tendrán que someterse a controles mucho más estrictos.
Detalles de las directrices de la FIU
En lugar de simplemente cargar una identificación, los usuarios deberán demostrar que están físicamente presentes y son reales.
Esto incluye verificaciones en vivo con selfies donde los usuarios deben realizar acciones como parpadear, junto con verificación biométrica.
También se requerirá que los exchanges de criptomonedas recopilen detalles exactos de ubicación, como latitud y longitud, direcciones IP, y completen una verificación bancaria de "penny-drop" para confirmar que la identidad del usuario y su cuenta bancaria coinciden.
Al respecto, Nischal Shetty, Fundador de WazirX, dijo en un correo electrónico enviado a AMBCrypto:
"Medidas como el método penny drop, la verificación de identidad mediante selfies, etc., eran pasos que WazirX ya tenía implementados como parte del proceso de incorporación de clientes".
Al combinar controles biométricos con el rastreo de ubicación, las autoridades están creando un rastro digital que es extremadamente difícil de falsificar.
Medidas tomadas para prevenir el lavado de dinero
Luego, para cumplir con la Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales (PMLA), la FIU también ha introducido un estricto sistema de cumplimiento de tres niveles.
Casi tres años después del primer conjunto de normas en 2023, estas actualizaciones convierten efectivamente a los exchanges de criptomonedas en entidades informantes estrechamente monitorizadas.
Si bien la tarjeta PAN de un usuario sigue siendo obligatoria, ahora debe estar respaldada por otra identificación gubernamental como Aadhaar, un pasaporte o un ID de votante.
La adición clave es el requisito de la "selfie en vivo", donde los usuarios deben realizar acciones como parpadear o girar la cabeza para demostrar que son una persona real y no un deepfake generado por IA.
Ecoando sentimientos similares en el mismo correo, Raj Karkara, COO de ZebPay, añadió:
"Medidas como la detección de vivacidad (liveness detection) y el geoetiquetado durante el proceso de incorporación ayudan a fortalecer la verificación de usuarios, mejorar la transparencia y garantizar una mayor responsabilidad en las plataformas, alineando la industria con las expectativas globales de cumplimiento en evolución".
¿Cómo avanzarán las ICO ahora?
Las autoridades también han aumentado el escrutinio sobre las Ofertas Iniciales de Monedas (ICO) y ahora las clasifican como actividades de alto riesgo.
Para garantizar un claro rastro de auditoría, el informe refuerza la "Regla de Viaje" (Travel Rule).
Cada transferencia de criptomonedas ahora debe incluir detalles del remitente y del destinatario, haciendo que el anonimato transfronterizo sea mucho más difícil.
El informe también enfatiza el cumplimiento a largo plazo y advierte de sanciones graves por incumplimientos.
Mientras tanto, los Proveedores de Servicios de Activos Digitales Virtuales (VDASP) deben realizar una diligencia debida continua, incluyendo actualizaciones KYC cada seis meses para clientes de alto riesgo.
También deben verificar a los usuarios en tiempo real contra listas de sanciones nacionales y globales.
Por último, los exchanges deben almacenar todos los registros de transacciones e identidad durante al menos cinco años.
Estos pasos siguen a la imposición de multas de ₹28 crore por parte de la FIU el año fiscal pasado, señalando la intención del gobierno de actuar contra estafas de arresto digital y transacciones de criptomonedas al estilo hawala.
¿Qué más?
El momento de esta actualización coincidió con que el Secretario de Asuntos Económicos, Ajay Seth, señaló que, a medida que otras grandes jurisdicciones suavizan sus posturas sobre los activos digitales, India debe recalibrar igualmente su tan demorado documento de debate.
Él había señalado:
"Más de una o dos jurisdicciones han cambiado su postura hacia las criptomonedas en términos de su uso, su aceptación, dónde ven la importancia de los activos cripto".
Por lo tanto, al implementar algunos de los estándares de incorporación e informes más estrictos a nivel mundial, India está intentando asegurar sus propias fronteras sin esperar un consenso global esquivo.
Reflexiones finales
- Al hacer obligatorias las selfies en vivo, el geoetiquetado y las verificaciones penny-drop, las autoridades están cerrando lagunas de larga data explotadas por deepfakes y carteras anónimas.
- El éxito a largo plazo dependerá de qué tan seguro manejen los exchanges las vastas cantidades de datos sensibles de los usuarios.
