El Financial Times ha informado recientemente sobre presuntas violaciones de cumplimiento en Binance, con documentos internos filtrados que revelan que cientos de millones de dólares han fluido a través de cuentas marcadas por actividad sospechosa, a pesar de que el exchange se comprometió a mejorar sus controles como parte de un acuerdo de 2023 con las autoridades estadounidenses.
Ex Fiscal Califica la Actividad de Binance como Sospechosa
Según los datos revisados por el Financial Times, múltiples cuentas asociadas con alarmantes banderas rojas—como vínculos con financiamiento del terrorismo, patrones de inicio de sesión inusuales y verificaciones de identidad fallidas—continuaron operando después del acuerdo de culpabilidad de la empresa.
Entre las cuentas marcadas, 13 cuentas sospechosas procesaron $1.7 mil millones en transacciones, con $144 millones ocurridos después de que se alcanzó el acuerdo.
Una cuenta particularmente cuestionable recibió más de $177 millones en cripto durante dos años, exhibiendo comportamiento sospechoso como cambiar sus datos bancarios 647 veces en solo 14 meses, ciclando a través de 496 cuentas únicas en las Américas.
Stefan Cassella, un ex fiscal federal, comentó: "Eso califica como sospechoso. Parece que alguien está actuando como un negocio de transmisión de dinero".
Profundizando aún más la controversia está una cuenta que movió $93 millones a través de Binance entre 2021 y 2025. Parte de este dinero supuestamente derivó de una red más tarde acusada por funcionarios estadounidenses de transferir fondos encubiertamente para Irán y el grupo libanés Hezbollah.
El Exchange Afirma Tener Medidas de Cumplimiento Robustas
Los documentos filtrados también muestran que las 13 cuentas recibieron un total combinado de $29 millones en la stablecoin USDT de Tether desde cuentas que Israel posteriormente congeló bajo leyes antiterroristas.
Casi todas estas transacciones provinieron de cuatro billeteras de cripto vinculadas a Tawfiq Al-Law, un sirio presuntamente canalizador de fondos para Hezbollah y las fuerzas Houthi respaldadas por Irán. Israel incautó estas cuentas en mayo de 2023, y el Tesoro de EE.UU. sancionó a Al-Law en marzo de 2024.
En respuesta a estas acusaciones, Binance afirmó que "mantiene controles de cumplimiento estrictos y una tolerancia cero hacia la actividad ilícita", alegando que tiene "sistemas robustos para marcar e investigar transacciones sospechosas".
Tras el acuerdo, tanto el Departamento de Justicia como el Tesoro designaron monitores independientes en mayo de 2024 para supervisar las medidas de cumplimiento de Binance. Sin embargo, muchas de las transacciones que examinó el FT ocurrieron después de que comenzó esta supervisión.
Jessica Davis, una ex funcionaria de inteligencia de Canadá, señaló que "un entorno de cumplimiento relajado" siguió al indulto del presidente Trump para el ex CEO de Binance, Changpeng Zhao (CZ), a principios de este año. Davis afirmó:
Anteriormente, el incentivo era: mantén a tu CEO fuera de la cárcel. Sí, hay multas, pero parte del problema es que solo estamos hablando de tanto dinero que se gana en estas plataformas que incluso una multa de mil millones de dólares se vuelve bastante insignificante.
Al momento de escribir, el token nativo del exchange, BNB, se negociaba a $867.42. Esto es más de un 37% más bajo que su máximo histórico de $1,369, alcanzado en octubre de este año.
Imagen destacada de DALL-E, gráfico de TradingView.com








