Bitwise, una conocida firma de inversión en criptomonedas, ingresa oficialmente al DeFi al lanzar su primera bóveda on-chain, y el producto se lanzó el 26 de enero. El producto funciona en el protocolo Morpho, que permite a los usuarios obtener rendimiento directamente en la blockchain. La Bóveda es no custodial, y Bitwise actúa como un administrador de estrategias que decide cómo se asignan los fondos, y todo ocurre completamente on-chain.
Flujo de Trabajo de la Bóveda
La Bóveda actualmente utiliza USDC, y se espera que los inversores depositen USDC en la Bóveda, y estos fondos luego se prestan a los prestatarios a través de Morpho, y los prestatarios deben proporcionar más garantía de la que piden prestado. La Bóveda actualmente apunta a rendimientos de alrededor del 6% anual, dependiendo de las condiciones del mercado.
Bitwise afirma que la bóveda está diseñada principalmente para centrarse en el control de riesgos. Jonathan Man, quien lidera el grupo de inversión multiestrategia de Bitwise, está a cargo de la supervisión de riesgos y la decisión de estrategia. Las características clave de la bóveda incluyen solo préstamos con sobrecolateralización, sin apalancamiento o trading especulativo, y visibilidad completa on-chain de todas las posiciones.
Este lanzamiento muestra un cambio importante en cómo los grandes administradores de activos ven el DeFi. Para Bitwise, brinda a los inversores una posición transparente y posiciona a Bitwise temprano en herramientas DeFi de grado institucional. La firma describió esta bóveda como un primer paso en un plan más amplio para construir más estrategias de inversión on-chain en el futuro.
Por Qué Bitwise Eligió Morpho
Morpho permite a las firmas profesionales diseñar préstamos personalizados y utilizar contratos inteligentes estandarizados. Esto permite a empresas como Bitwise gestionar productos DeFi mientras permanecen on-chain. Bitwise dijo que ve las bóvedas basadas en Morpho como una parte importante del futuro de las finanzas on-chain.
Bitwise dice que este es el primer paso, y aún no se ha publicado ningún historial de rendimiento. La compañía declaró que esta bóveda es parte de un plan a más largo plazo para adentrarse más en las finanzas descentralizadas, y podrían venir más estrategias on-chain más adelante.
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