La Asociación Nacional de Sheriffs (NSA) envió una carta al líder de la mayoría del Senado, John Thune, y al líder demócrata, Chuck Schumer, advirtiendo que la Ley CLARITY, en su forma actual, crearía amplias exenciones a los requisitos de registro, "conozca a su cliente" (KYC), lucha contra el lavado de dinero y leyes de sanciones para ciertos participantes en sistemas financieros descentralizados, lo que podría permitir a los malhechores utilizar plataformas y servicios diseñados para ocultar transacciones con activos digitales.
Esta no es la primera advertencia de la asociación sobre el asunto: la NSA planteó por primera vez las mismas objeciones en una carta del 13 de mayo dirigida al Comité Bancario del Senado, y luego a fines de junio se unió a una carta conjunta de una coalición de cuatro organizaciones que repetía casi textualmente la advertencia, lo que significa que la carta de agosto no es tanto una nueva alarma como una tercera repetición de la misma queja fundamental antes de que finalice la sesión del Senado.
El grupo de sheriffs no actúa solo: se unió a la Asociación Nacional de Fiscales de Distrito, la Asociación Nacional de Fiscales Federales Asistentes de EE. UU. y la Asociación Internacional de Jefes de Policía, advirtiendo que el enfoque del proyecto de ley sobre DeFi podría crear lagunas que serían explotadas por traficantes de personas, evasores de sanciones y lavadores de dinero; esta es una coalición cuya carta conjunta data de fines de junio y cuyo argumento central se refleja en cada carta posterior de la NSA.
El objetivo específico de las objeciones de la coalición es la Sección 604 del proyecto de ley, una disposición comúnmente conocida como "Ley de Claridad Regulatoria para la Cadena de Bloques", que otorga protección a los desarrolladores que crean software no custodio, billeteras y protocolos sin tomar el control de los fondos de los usuarios.
Las agencias de aplicación de la ley argumentan que la redacción de esta excepción es lo suficientemente amplia como para permitir que los operadores que realmente custodian activos o facilitan el lavado de dinero aprovechen la misma protección, lo que debilita los estándares de "Conozca a su Cliente" (KYC) y lucha contra el lavado de dinero en comparación con los que deben cumplir las instituciones financieras tradicionales.
Respuesta de la industria
La Asociación de la Cadena de Bloques no dejó este argumento sin respuesta, expresando un claro desacuerdo.
La Sección 604 resuelve un problema específico: evita la clasificación errónea de los desarrolladores de software no custodio como operadores de servicios de transmisión de dinero, siempre que no custodien activos ni controlen las transacciones.
Fue aún más allá, rechazando la idea de que esta disposición crea una laguna para los malhechores, afirmando directamente que "no otorga inmunidad a los criminales", "no limita la aplicación de sanciones" y "no impide el enjuiciamiento penal por lavado de dinero, fraude o financiamiento del terrorismo".
Desacuerdos que podrían decidir el resultado de la votación
Este punto muerto ilustra por qué la cuestión de la aplicación de la ley en el marco de la ley CLARITY se ha convertido en una línea argumental por sí misma dentro de la lucha más amplia en el Senado. A diferencia de la controversia ética sobre los vínculos comerciales de Trump con las criptomonedas o las cuestiones de supervisión de las stablecoins, que individualmente han ralentizado las negociaciones, la lucha en torno a la Sección 604 enfrenta directamente a las agencias de aplicación de la ley existentes con el grupo industrial que hace el mayor cabildeo para que se apruebe la ley, y ambas partes afirman defender la seguridad pública.
La propia comunidad de aplicación de la ley está lejos de ser unánime respecto a esta disposición. El 1 de julio, la Organización Nacional de Ejecutivos Negros de la Aplicación de la Ley respaldó oficialmente el proyecto de ley, convirtiéndose en el primer grupo importante de aplicación de la ley en hacerlo, argumentando que preserva las facultades de larga data para combatir el crimen, al tiempo que añade nuevas capacidades significativas.
Dos días después, el 3 de julio, la "Major County Sheriffs of America" (MCSA), una organización separada de la Asociación Nacional de Sheriffs que representa a oficinas de sheriffs que sirven a 130 millones de personas, cambió su posición específica sobre la Sección 604, pasando de una oposición activa a una neutral, informando al Comité Bancario del Senado que las negociaciones en curso han permitido aclarar cómo se implementaría realmente esta disposición.
Dado que, según Thune, el Senado todavía espera celebrar una votación en el pleno antes del receso de agosto, y quedan aproximadamente cuatro días legislativos antes de que finalice la sesión, esta lucha sobre la responsabilidad de los desarrolladores se ha convertido en una de las más detalladas y significativas.
