Monarq, Flare y Upshift han anunciado recientemente el lanzamiento de MXRPY, una bóveda de rendimiento XRP multietrategia gestionada, basada en Flare. Esta bóveda está diseñada para tenedores de XRP que buscan diversas perspectivas de rendimiento a través de una única oferta.
La Bóveda de Rendimiento XRP de Monarq (MXRPY) ofrece a los clientes la posibilidad de depositar FXRP, que es la representación de XRP en Flare, en una bóveda gestionada por profesionales que distribuye el capital entre tres categorías de estrategia únicas. Estas categorías incluyen trading de opciones, arbitraje de base y tasa de financiación, y despliegue de XRPFi en cadena. La infraestructura de bóveda institucional de Upshift sirve como base para la bóveda, que está impulsada por Monarq Asset Management.
A partir de hoy, los tenedores de XRP podrán acceder a MXRPY a través de Upshift, con un depósito inicial máximo de 500.000 FXRP a su disposición. El rango de rendimiento objetivo actual para la bóveda es de aproximadamente un tres a un cuatro por ciento de rendimiento porcentual anual (APY), distribuyéndose el rendimiento real a lo largo del tiempo en función de la efectividad de la estrategia y las circunstancias del mercado.
Al ofrecer un producto gestionado que combina la ejecución en cadena y fuera de cadena, MXRPY amplía el alcance de XRPFi en Flare más allá de los métodos de préstamo, provisión de liquidez y staking completamente en cadena. Esto se logra estableciendo un producto gestionado. La estructura está diseñada para ofrecer a los tenedores de XRP un acceso más amplio a una variedad de opciones de ingresos dentro del ecosistema Flare, manteniendo al mismo tiempo su exposición a dicho ecosistema.
"Un sistema financiero real necesita un menú más amplio de opciones", dijo Shiliang Tang, socio gerente de Monarq Asset Management. "MXRPY está construida para ser una de esas opciones para los tenedores de XRP".
Se utilizan cuatro motores de retorno principales para distribuir el FXRP almacenado en la bóveda. En el primer escenario, se utiliza XRP como garantía mediante la infraestructura FalconX para financiar estrategias de opciones que se implementan en varios entornos, como Deribit y OTC Structured Products. La segunda estrategia implementa soluciones neutrales al mercado de base y tasa de financiación en los principales mercados de criptomonedas utilizando stablecoins que se han tomado prestadas previamente. El capital se asigna directamente a oportunidades de XRPFi nativas de Flare, incluidos mercados de préstamo, estrategias de liquidez y otras aplicaciones DeFi basadas en FXRP. Este es el tercer método.
Los tokens de recibo MXRPY que los usuarios reciben después de depositar FXRP en la bóveda son una representación del capital que han colocado y del rendimiento que han acumulado. El procesamiento de retiradas ocurre en un ciclo de redención semanal, que tiene lugar cada viernes. Además, está disponible como alternativa un mecanismo de redención rápida basado en comisiones.
"La bóveda Clearstar EarnXRP demostró que existe una demanda real de bóvedas denominadas en XRP en Flare", dijo Ethan, líder de crecimiento en Upshift. "Upshift proporcionó la infraestructura detrás de ese lanzamiento, y ahora estamos expandiendo el modelo con Monarq, una segunda bóveda XRP con un perfil de estrategia diferente y un conjunto más amplio de fuentes de rendimiento".
A medida que los proveedores de infraestructura y los gestores de activos crean nuevas categorías de productos y estrategias para los tenedores de XRP, la presentación refleja la mayor expansión que ha ocurrido dentro del ecosistema XRPFi de Flare. Las aplicaciones de préstamo, liquidez y staking son ejemplos de protocolos existentes que se utilizan en todo el ecosistema. Estas aplicaciones son impulsadas por FXRP y la arquitectura de interoperabilidad de Flare.
Las empresas han dicho que quieren crear una aplicación independiente en un futuro próximo. Esta aplicación permitirá a los usuarios conectarse directamente a través de monederos XRPL y distribuir capital mediante el uso de un único flujo de firma impulsado por Flare Smart Accounts.
Según las empresas, el rendimiento y el desempeño pueden estar sujetos a cambios dependiendo de las circunstancias del mercado, la ejecución del plan y el momento del despliegue. Los usuarios continúan estando sujetos a riesgos de contraparte, de contrato inteligente, de oráculo y relacionados con la infraestructura, tanto en mercados en cadena como fuera de cadena, a pesar de que la diversificación entre diferentes motores de retorno puede minimizar el riesgo de concentración. Hoy marca el comienzo de la disponibilidad de MXRPY a través de Upshift.
El gestor de activos digitales Monarq Asset Management está respaldado por FalconX. La empresa es responsable del desarrollo y gestión de estrategias de activos digitales de grado institucional que incluyen derivados, trading de base y soluciones cripto estructuradas. A través de la implementación de una estrategia diversificada tanto en entornos centralizados como descentralizados, la empresa se enfoca en la exposición a los mercados de activos digitales con gestión de riesgos. Monarq ofrece soluciones de gestión de cartera e infraestructura que están adaptadas para satisfacer las necesidades de los actores institucionales y profesionales en el mercado de activos digitales.
Como la blockchain para datos, Flare brinda a los desarrolladores acceso descentralizado a datos de alta integridad de otras cadenas e internet. Flare es la blockchain para datos. Mediante el uso de su mecanismo FAssets, tokens que no son de contrato inteligente, como XRP y BTC, pueden utilizarse de manera confiable dentro de aplicaciones DeFi alojadas en Flare.
Para el propósito de estrategias de activos digitales y productos de rendimiento en cadena, Upshift ofrece una arquitectura de bóveda compatible con estándares institucionales. La plataforma hace posible que gestores de activos, protocolos y ecosistemas desarrollen productos de bóveda estructurados que incluyen herramientas integradas para custodia, redención y asignación de capital. La infraestructura que Upshift proporciona permite la implementación de estrategias de inversión gestionadas en cadena en múltiples ecosistemas blockchain de una manera escalable.
