Ирландский регулятор сообщил, что Coinbase Europe оштрафована из-за ошибок в системе мониторинга транзакций, из-за которой биржа не смогла должным образом отследить более 30 млн транзакций в течение 12 месяцев. Стоимость этих транзакций превысила 176 млрд евро ($190 млрд) — на них пришелся 31% всех операций Coinbase Europe за упомянутое время.
Coinbase Europe потребовалось почти три года, чтобы завершить мониторинг затронутых транзакций, в результате чего властям была передана для анализа информация о 2708 подозрительных сделках. Эти транзакции могли быть связаны с преступной деятельностью, включая отмывание денег, мошенничество, незаконный оборот наркотиков, кибератаки и насилие над детьми.
Руководство Coinbase заявило, что биржа непреднамеренно допустила три ошибки в кодировании системы мониторинга транзакций, из-за которых пять из 21 сценариев, выявляющих подозрительные сигналы, не полностью отслеживали транзакции в 2021 и 2022 годах. Coinbase заявила, что исправила эти ошибки в течение двух-трех недель и приняла меры для предотвращения подобных случаев. Изначально штраф для Coinbase составлял 30,6 млн евро ($33 млн), однако позднее, в рамках соглашения биржи с ЦБ Ирландии, был уменьшен до $25 млн.
«Правоохранители полагаются на то, что регулируемые финансовые учреждения будут сообщать о подозрительных операциях с криптовалютами. При возникновении любых сбоев — преступники поспешат ими воспользоваться. Анонимный характер криптовалют и возможность легкого перемещения за границу делает их особенно привлекательными для преступников», — сказал заместитель управляющего ЦБ Ирландии по защите прав потребителей Колм Кинкейд (Colm Kincaid).
Недавно Сообщество независимых банкиров Америки (ICBA) призвало власти США не выдавать Coinbase банковскую лицензию, которая позволит бирже оказывать финансовые услуги на федеральном уровне.
