Федеральная резервная система США выдала приказ о прекращении и воздержании криптодружественному United Texas Bank, сославшись на «существенные недостатки» в системах управления рисками банка и отношениях с криптоклиентами.
В приказе о прекращении и воздержании от 4 сентября ФРС заявила, что проверила United Texas Bank в мае и обнаружила проблемы с его корпоративной структурой управления и «недосмотры» со стороны совета директоров и высшего руководства банка.
«Проверка выявила существенные недостатки, связанные с иностранными корреспондентскими банковскими операциями и клиентами виртуальной валюты, в частности, с управлением рисками и соблюдением применимых законов, правил и положений, касающихся борьбы с отмыванием денег, включая Закон о банковской тайне», — написала ФРС в своем приказе.
ФРС заявила, что выявила «существенные недостатки» в операциях банка. Источник: Федеральный резерв.
Примечательно, что в приказе не описывалось, каким образом банк не соблюдал правила, касающиеся своих криптоклиентов.
ФРС добавила, что United Texas Bank с тех пор принял дополнительные меры по укреплению соблюдения Закона о банковской тайне (BAS) и положений по борьбе с отмыванием денег (AML).
В приказе отмечалось, что совет директоров банка согласился представить официальный план по «усилению надзора совета» за соблюдением требований BSA/AML.
В настоящее время в United Texas Bank работает 75 сотрудников, а общая сумма активов составляет около 1 млрд долларов, согласно его последнему квартальному отчету.
В августе ФРС приняла аналогичные меры принудительного характера в отношении другого криптодружественного банка.
8 августа ФРС заявила, что выявила существенные недостатки в системах управления рисками базирующегося в Пенсильвании Customers Bancorp и его дочернего банка Customers Bank.
Customers Bank не преуспел в «недавних проверках и инспекциях» Филадельфийского федерального резервного банка и уже принимает меры по устранению недостатков, выявленных ФРС в управлении банком и его практике AML, согласно соответствующему приказу о прекращении и воздержании.
Недавняя волна принудительных мер возобновила обвинения в том, что правительство участвует в скоординированной кампании по блокированию банков от взаимодействия с криптоиндустрией, которую его сторонники называют «Операцией Chokepoint 2.0»
Дэн Спуллер, глава отдела по делам группы по защите криптовалют Blockchain Association, заявил, что приказ о прекращении и воздержании против United Texas Bank является продолжением «Операции Chokepoint».
Источник: Дэн Спуллер.
