核心要点
- 韩国金融委员会（FSC）正考虑针对涉嫌市场操纵的加密货币钱包建立预防性支付冻结系统，即使在证据尚未充分的情况下也可执行。
- 该提案旨在阻止资金快速转移至私人钱包，效仿股市冻结机制以遏制非法获利。
- 截至2026年1月，该计划仍作为第二阶段加密货币监管的一部分接受审查，尚未正式实施。
韩国金融委员会（FSC）正在权衡为加密货币市场引入“支付冻结”系统。
若获通过，该措施将允许当局在调查初期阶段，即可暂时冻结被标记为涉嫌市场操纵或其他非法活动的加密货币账户或钱包的交易。
据当地报道 ，该提案旨在防止嫌疑人将资金快速转移或隐藏到个人钱包中——这是加密货币由于其速度、匿名性和跨境特性带来的独特挑战。 该框架效仿了韩国股市的现有保障措施，监管机构可以在利润被提取前冻结涉嫌操纵的账户。 根据拟议系统，当局将能够对刑事调查中识别的加密货币账户或钱包发出临时交易暂停令。 这些预防性冻结将在调查进行期间限制资金流出，限制洗钱或分散资金的能力。 虚拟资产服务提供商（VASP）将被要求遵守监管命令，类似于传统金融中银行执行账户冻结的方式。 该提案属于韩国虚拟资产立法的第二阶段，建立在《虚拟资产用户保护法》（VAUPA）等早期改革基础上。 目标是通过在非法收益消失前实现更快干预来加强投资者保护。 由局长李亨珠领导的韩国金融情报院（FIU）下属工作组已成立以审查这些措施。其首次会议于2025年11月举行。 该提案出台之际，人们越来越关注加密货币相关金融犯罪，包括价格操纵、逃税、非法汇款和跨境洗钱。 韩国近年来面临多起高调事件，最引人注目的是2022年Terra-LUNA崩盘，暴露了市场监督的弱点并加速了监管收紧。 更近期的漏洞利用，包括导致超过10亿美元损失的重大交易所黑客事件，进一步加剧了审查。 监管机构还注意到“化整为零”（smurfing）策略的增加，即大额非法资金被拆分成小额转账以逃避检测。 低于100万韩元（约合680美元）的交易一直是一个常见漏洞。 根据FIU数据，仅2025年前八个月就提交了超过36,000份可疑交易报告，其中近90%与称为“hwanchigi”的非法外汇汇款计划有关。 这些事态发展暴露了韩国现有反洗钱（AML）框架的空白，该框架早于数字资产的兴起。 FSC的提案也符合金融行动特别工作组（FATF）制定的国际标准，包括更严格地执行旅行规则（Travel Rule）。 虽然该规则以前仅适用于超过100万韩元的转账，但监管机构现在正考虑将其扩展到所有交易以堵塞剩余漏洞。 目前，支付冻结系统仍在审查中，随着韩国最终确定其第二阶段加密货币监管框架，预计将进行进一步讨论。
Q韩国金融服务委员会（FSC）提出的新提案主要内容是什么？ A韩国金融服务委员会（FSC）正在考虑引入一项针对加密货币市场的'支付冻结'系统。该提案允许当局在调查的早期阶段，即使没有完整证据，也可以暂时冻结被怀疑涉及市场操纵或其他非法活动的加密货币账户或钱包的交易。 Q这项提案的主要目的是什么？ A该提案的主要目的是防止嫌疑人将资金快速转移或隐藏到个人钱包中。它旨在通过限制资金流出，在调查进行期间阻止非法收益的洗钱或转移，从而加强对投资者的保护。 Q该提案预计何时实施？ A截至2026年1月，该计划仍作为第二阶段加密货币法规的一部分处于审查阶段，尚未正式推出。 Q为什么韩国监管机构认为需要这样的措施？ A近年来，韩国发生了几起高调的加密货币相关金融犯罪事件，包括价格操纵、逃税、非法汇款和跨境洗钱。这些事件暴露了市场监督的弱点，特别是加密货币的速度、假名性和跨境性质带来的独特挑战，使得快速转移资金以逃避追查成为可能。 Q除了冻结提案，韩国还在采取哪些其他措施来加强加密货币监管？ A韩国正在推进其第二阶段虚拟资产立法，这建立在《虚拟资产用户保护法》（VAUPA）等早期改革的基础上。监管机构还在考虑扩展'旅行规则'（Travel Rule）的适用范围（此前仅适用于超过100万韩元的转账），以堵塞洗钱漏洞，并与金融行动特别工作组（FATF）设定的国际标准保持一致。
韩国的预防性加密货币冻结提案
近期丑闻增加紧迫性
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