Hàn Quốc sẽ mở rộng Quy tắc Đi lại (Travel Rule) cho tiền mã hóa, áp dụng cho tất cả các giao dịch chuyển tiền giữa các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) đã đăng ký, bãi bỏ ngưỡng hiện tại là 1 triệu won (khoảng 700 USD).
Nội các nước này đã phê duyệt các sửa đổi đối với Nghị định thực thi của Đạo luật về Báo cáo và Sử dụng Thông tin Giao dịch Tài chính Cụ thể vào thứ Ba.
Theo những thay đổi này, Quy tắc Đi lại sẽ áp dụng cho tất cả các giao dịch chuyển tiền giữa các nhà cung cấp dịch vụ crypto đã đăng ký bất kể giá trị. Các nền tảng nhận tiền cũng sẽ được yêu cầu thu thập thông tin người gửi và người nhận, đồng thời có thể yêu cầu bổ sung thông tin còn thiếu hoặc từ chối giao dịch khi dữ liệu bắt buộc không có sẵn.
Theo Cơ quan Tình báo Tài chính, việc bãi bỏ ngưỡng áp dụng nhằm ngăn người dùng lách luật bằng cách chia nhỏ các giao dịch chuyển tiền thành nhiều khoản nhỏ hơn.
Cơ quan này đã dẫn một trường hợp, trong đó một người dùng mua Tether USDt (USDT) sau khi gửi khoảng 200 triệu won vào một sàn giao dịch crypto và sau đó thực hiện 216 lần rút tiền, mỗi lần có giá trị dưới 1 triệu won.
Liên quan: Hàn Quốc lên kế hoạch quy định stablecoin trong khi phe đối lập thúc đẩy bãi bỏ thuế crypto
Hàn Quốc siết chặt quy định đối với các sàn giao dịch nước ngoài và ví cá nhân
Các sửa đổi cũng bổ sung các yêu cầu mới về Chống Rửa tiền (AML) đối với các giao dịch chuyển tiền liên quan đến các sàn giao dịch crypto ở nước ngoài và ví cá nhân.
Các VASP địa phương đã đăng ký sẽ được yêu cầu xác định xem họ cho phép những giao dịch chuyển tiền nào dựa trên mức độ rủi ro mà đối tác đem lại. Các giao dịch chuyển tiền đến các sàn giao dịch nước ngoài có rủi ro thấp sẽ được cho phép, trong khi các giao dịch liên quan đến các sàn giao dịch nước ngoài khác và ví cá nhân thông thường sẽ được cho phép khi người gửi và người nhận là cùng một người.
Tuy nhiên, các giao dịch liên quan đến các đối tác bị đánh giá là có rủi ro cao sẽ bị cấm.
Các nền tảng crypto cũng sẽ phải thiết lập hệ thống giám sát giao dịch đáng ngờ của riêng họ đối với các giao dịch chuyển tiền trị giá ít nhất 10 triệu won liên quan đến sàn giao dịch nước ngoài hoặc ví cá nhân.
Giới chức Hàn Quốc cho biết các nghi ngờ rửa tiền liên quan đến sàn giao dịch nước ngoài và ví cá nhân đã gia tăng do những lỗ hổng trong các quy định AML hiện hành chi phối các giao dịch như vậy bị lợi dụng.
Nghị định cũng tăng cường các yêu cầu đăng ký đối với các nhà cung cấp dịch vụ crypto, bao gồm các tiêu chuẩn về tình hình tài chính, kiểm soát nội bộ, nhân sự và cơ sở hạ tầng, đồng thời mở rộng việc xem xét đối với các cổ đông lớn.
Các quy định về đăng ký VASP sẽ có hiệu lực vào ngày 20 tháng 8, mặc dù các nhà cung cấp hiện tại sẽ có thêm một năm để tuân thủ một số yêu cầu về tài chính, nhân sự, cơ sở hạ tầng và kiểm soát nội bộ. Quy tắc Đi lại mở rộng và các yêu cầu AML khác liên quan đến chuyển tiền sẽ có hiệu lực sau sáu tháng kể từ khi nghị định được ban hành.
Asia Express: Thuế crypto 0% của Thái Lan. Bitcoin Red Team buộc phải sử dụng AI Trung Quốc
