Theo báo cáo từ truyền thông nước ngoài, Giám đốc Doanh thu của OpenAI, bà Denise Dresser, đã gửi cho nhân viên một bản ghi nhớ dài bốn trang, đề cập đến cuộc cạnh tranh với Anthropic, tình trạng thiếu năng lực tính toán và chiến lược sản phẩm.
Bản ghi nhớ cũng đề cập đến một sự việc: Anthropic tính cả phần hoa hồng chia cho Amazon và Google vào tổng doanh thu của mình, từ đó làm tăng con số doanh thu trên sổ sách.
Nguyên nhân bắt nguồn từ việc vào ngày 7 tháng 4, cách đây một tuần, Anthropic vừa tuyên bố một cách đầy tự hào rằng doanh thu theo năm của họ đạt 30 tỷ USD, vượt qua con số 25 tỷ USD của OpenAI.
Về tốc độ tăng trưởng, so với mức 9 tỷ USD vào cuối năm 2025, doanh thu đã tăng vọt 233%.
Tuy nhiên, trong bản ghi nhớ này có viết, 8 tỷ USD trong doanh thu theo năm của Anthropic được "làm giả" ra thông qua thủ thuật kế toán, nghĩa là doanh thu theo năm của họ thực tế nên là 22 tỷ USD. Chứ không vượt quá 25 tỷ USD của OpenAI.
Cáo buộc của OpenAI không phải là không có căn cứ, mà nhắm thẳng vào một vấn đề kế toán mang tính kỹ thuật nhưng cực kỳ quan trọng.
Theo giải thích trong bản ghi nhớ, Anthropic đã sử dụng phương pháp "gross basis" (theo tổng số) để xử lý việc chia sẻ doanh thu với các nhà cung cấp dịch vụ đám mây.
Cụ thể, khi khách hàng mua dịch vụ của Anthropic thông qua các nền tảng đám mây như AWS, Google Cloud hoặc Azure, Anthropic tính toàn bộ số tiền khách hàng thanh toán vào doanh thu của mình, bao gồm cả phần phải chia cho nhà cung cấp dịch vụ đám mây.
Ngược lại, OpenAI sử dụng phương pháp "net basis" (theo số ròng) để báo cáo việc chia sẻ doanh thu với Microsoft, chỉ tính phần doanh thu thuần sau khi đã trừ đi phần chia cho Microsoft.
Bản ghi nhớ nhấn mạnh, phương pháp net basis này "phù hợp hơn với các tiêu chuẩn mà các công ty đại chúng nên tuân theo".
Theo phân tích của OpenAI, nếu áp dụng cùng một tiêu chuẩn kế toán, doanh thu theo năm thực tế của Anthropic nên vào khoảng 22 tỷ USD, chứ không phải là 30 tỷ USD như họ tuyên bố, 8 tỷ USD doanh thu "ảo" được đề cập trước đó là như vậy.
Chênh lệch 8 tỷ USD này chính là phần hoa hồng mà các nhà cung cấp dịch vụ đám mây thu được.
Trong mô hình phân phối dịch vụ đám mây, các nền tảng như AWS, Google Cloud sẽ thu một tỷ lệ hoa hồng nhất định từ phí mà khách hàng thanh toán.
Đối với một công ty phụ thuộc nhiều vào phân phối qua nền tảng đám mây như Anthropic, phần số tiền này quả thực là khá lớn.
Bản ghi nhớ cũng đề cập đến bối cảnh lớn hơn: định giá thị trường私募 (private market valuation) của Anthropic đã đạt khoảng 6000 tỷ USD, cao hơn hơn 50% so với vòng gọi vốn trước đó. Trong khi đó, định giá giao dịch thị trường thứ cấp của OpenAI là khoảng 7650 tỷ USD, chiết khấu khoảng 10% so với vòng gọi vốn trước.
Trong bối cảnh như vậy, việc OpenAI chọn thời điểm này để công bố bản ghi nhớ nội bộ với ngôn từ cứng rắn rõ ràng là hy vọng thông qua việc chất vấn độ tin cậy của dữ liệu đối thủ để ổn định tinh thần nội bộ và tác động đến nhận thức thị trường bên ngoài.
Chưa hết đâu, bản ghi nhớ này còn nhiều điểm thú vị khác.
Bản ghi nhớ có nói rằng công ty Anthropic này "đã không thu thập đủ năng lực tính toán là một sai lầm chiến lược", điều này dẫn đến việc khách hàng gặp phải tình trạng giới hạn luồng (rate limiting), tính khả dụng kém và trải nghiệm không đủ tin cậy khi sử dụng Claude.
Để so sánh, OpenAI tuyên bố rằng họ "nhìn thấy đường cong tăng trưởng theo cấp số nhân của nhu cầu năng lực tính toán sớm hơn, hành động nhanh hơn, và hiện đang có lợi thế cấu trúc thực sự".
OpenAI tuyên bố, dự kiến đến năm 2030, họ sẽ sở hữu 30 gigawatt (GW) năng lực tính toán, trong khi Anthropic đến cuối năm 2027 dự kiến chỉ có 7 đến 8 GW.
Về chiến lược sản phẩm, bản ghi nhớ đề cập rằng Anthropic quá tập trung vào các tình huống lập trình.
Mặc dù điều này giúp họ giành được thị trường ban đầu, nhưng sản phẩm này không thể giúp Anthropic chiến thắng cuộc chiến nền tảng.
Bản ghi nhớ đề cập, OpenAI đang xây dựng một hệ thống AI doanh nghiệp hoàn chỉnh, bao gồm ChatGPT for Work, Codex, API, nền tảng Frontier agent cũng như môi trường chip với Amazon, có thể đáp ứng nhu cầu của doanh nghiệp khi tiếp cận từ các điểm vào khác nhau và mở rộng ra toàn bộ hệ thống.
Phần tài chính và chiến lược nói xong, tiếp theo là đến hệ tư tưởng.
Bản ghi nhớ viết: "Câu chuyện của họ được xây dựng dựa trên nỗi sợ hãi, sự hạn chế và quan niệm rằng một nhóm nhỏ tinh hoa nên kiểm soát AI."
Vào tháng 2 năm nay, Sam Altman từng nhận xét về Anthropic như sau, nói rằng công ty này đang cung cấp sản phẩm đắt đỏ cho người giàu. Còn bản thân OpenAI là người ủng hộ "dân chủ hóa AI", để tất cả mọi người đều có thể sử dụng AI.
Và đúng vào cùng ngày cuộc chiến khẩu chiến này nổ ra, OpenAI còn làm một việc khác rất thú vị.
Cùng ngày, OpenAI đã mua lại công ty ứng dụng tài chính AI Hiro Finance.
Theo lời giải thích của chính Hiro Finance, tầm nhìn ban đầu của công ty này là trở thành một "CFO cá nhân bằng AI".
Nói đơn giản, nó không phải là một phần mềm kế toán thông thường, mà hy vọng tích hợp thông tin tài chính của người dùng phân tán trong các tài khoản ngân hàng, tài khoản đầu tư, công cụ ngân sách và bảng tính, sau đó sử dụng AI để giúp người dùng lập kế hoạch tài chính, dự báo tài sản ròng, phân tích dòng tiền và mô phỏng các quyết định lớn.
Ví dụ như mua nhà, đổi việc, nghỉ phép một năm, có nên giữ nhiều tiền mặt hơn không, trong quá khứ, bạn có thể cần một cố vấn tài chính, sau đó thông qua bảng tính Excel và tính toán đi tính toán lại, mới có thể đưa ra một câu trả lời không chắc đã đáng tin cậy.
Hiro Finance hy vọng biến quá trình phức tạp và rườm rà này thành một dịch vụ mà chỉ cần một lần trò chuyện là có thể đưa ra câu trả lời. Trên trang web của mình, họ đề cập đã giúp khách hàng lập kế hoạch và quản lý hơn 1 tỷ USD tài sản.
Sau khi gia nhập OpenAI lần này, Hiro không còn chấp nhận đăng ký người dùng mới, sản phẩm sẽ ngừng hoạt động vào ngày 20 tháng 4. Người dùng hiện tại có thể xuất dữ liệu trước ngày 13 tháng 5, sau đó dữ liệu cá nhân trên máy chủ của Hiro sẽ bị xóa vĩnh viễn. Hiro cũng đặc biệt nhấn mạnh, dữ liệu cá nhân của người dùng sẽ không được chia sẻ với OpenAI.
Giá trị thương vụ này không được tiết lộ, OpenAI cũng chưa nói rõ đội ngũ của Hiro tiếp theo sẽ tham gia vào dòng sản phẩm cụ thể nào.
OpenAI thực chất đang bổ sung "bối cảnh cuộc sống" cho mình. ChatGPT đã có cửa vào cho trò chuyện, tìm kiếm, lập trình, văn phòng và doanh nghiệp, nhưng nếu muốn trở thành trợ lý cá nhân thực sự, nó không thể chỉ trả lời câu hỏi, mà còn phải hiểu được mục tiêu dài hạn, tình trạng tài sản, mức độ chấp nhận rủi ro và các ràng buộc thực tế của con người.
Tài chính lại vừa có khả năng kiểm chứng, nó cần tương tác ngôn ngữ tự nhiên, cũng cần tính toán có thể xác minh, bảo vệ quyền riêng tư mạnh mẽ và ngưỡng tin cậy đủ cao.
Quan trọng hơn, đằng sau tài chính cá nhân là ý muốn trả tiền rõ ràng. Người dùng có thể trả tiền để trò chuyện, cũng có thể trả tiền để lập trình, nhưng nếu AI thực sự có thể giúp người ta phán đoán nên tiêu tiền như thế nào, quản lý tài sản ra sao, thì nó không chỉ là một "hộp tìm kiếm thông minh hơn", mà đang tiệm cận với cố vấn riêng.
Việc OpenAI mua lại Hiro Finance, chưa chắc là để nhét nguyên xi sản phẩm này vào ChatGPT.
Họ có thể là để có được những người hiểu sản phẩm tài chính, sự tin tưởng của người dùng và tính toán có thể xác minh. Khi Anthropic mắc kẹt ở doanh nghiệp và lập trình, OpenAI muốn làm cửa vào phổ dụng bao trùm công việc, cuộc sống và quản lý tài sản.
Tuy nhiên, bối cảnh tài chính sợ nhất là tính toán sai, cũng sợ nhất là vượt giới hạn. Tính chính xác, tuân thủ và sự tin tưởng, mới là bài toán khó thực sự của vụ mua lại nhỏ này.
Bài viết này đến từ tài khoản WeChat công cộng "Zimu AI", tác giả: Miao Zheng
