Chính phủ Ấn Độ tiếp tục thực hiện các bước nghiêm ngặt hơn để quản lý các giao dịch tiền mã hóa, với nhiều nền tảng phải chịu sự quản lý chặt chẽ hơn nhằm chống rửa tiền và các hành vi bất hợp pháp khác sử dụng tiền mã hóa.
Theo nguồn tin chính thức, gần 50 sàn giao dịch tiền mã hóa đã đăng ký với Đơn vị Tình báo Tài chính Ấn Độ (FIU) trong năm tài chính 2024-25, trong đó 45 sàn ở Ấn Độ và bốn sàn ở nước ngoài.
Các Sàn Giao Dịch Đăng Ký Với FIU
Việc đăng ký biến các sàn giao dịch thành các thực thể báo cáo theo Đạo luật Phòng chống Rửa tiền. Họ hiện phải nộp Báo cáo Giao dịch Đáng ngờ (STR), xác định người thụ hưởng ví, và tiết lộ chi tiết tài khoản ngân hàng và thông tin liên hệ nền tảng cho FIU. Những bước này nhằm mục đích giúp cơ quan chức năng dễ dàng theo dõi các luồng tiền lớn hoặc bất thường.
49 crypto exchanges are already FIU registered, and 100s more that are not.
The crypto market in India is far more competitive than most people think.
IMO, Healthy competition is good for the ecosystem as it promotes innovation💪 https://t.co/5BAS86eBEh
— Sumit Gupta (CoinDCX) (@smtgpt) January 6, 2026
Hành Động Quy Định Và Hình Phạt
Năm ngoái chứng kiến việc thực thi cụ thể. Các cơ quan quản lý đã áp dụng tổng số tiền phạt khoảng 28 crore rupee (khoảng 3,1 triệu USD) đối với các nền tảng không tuân thủ trong năm tài chính 2024–25. Đồng thời, FIU đã ra thông báo và lệnh chặn đối với một nhóm các nền tảng nước ngoài không đăng ký hoặc không đáp ứng nghĩa vụ chống rửa tiền.
Giới chức trách cho biết động thái này được thực hiện sau khi phân tích chiến lược các Báo cáo Giao dịch Đáng ngờ (STR) đã chỉ ra các mô hình lạm dụng. Các dấu hiệu cảnh báo được báo cáo bao gồm chuyển tiền kiểu hawala, các chương trình cờ bạc và gian lận, các trường hợp liên quan đến dịch vụ darknet, và các liên kết đến tài trợ khủng bố và tài liệu lạm dụng tình dục trẻ em. Những phát hiện đó đã góp phần định hình quyết định tăng cường giám sát và thực thi.
Nhắm Mục Tiêu Vào Các Nền Tảng Nước Ngoài
FIU đã gửi thông báo và ra lệnh gỡ bỏ quyền truy cập đối với một danh sách khoảng 25 sàn giao dịch nước ngoài đang phục vụ người dùng Ấn Độ mà không đăng ký. Một số hãng tin tức chính thống và bản tin pháp lý đã nêu tên các nền tảng như BitMEX, LBank, Paxful, CEX.IO và những nền tảng khác trong số những đối tượng bị nhắm đến. Những hành động này sử dụng quyền hạn theo Đạo luật Phòng chống Rửa tiền và Đạo luật Công nghệ Thông tin để chặn ứng dụng và quyền truy cập web tại Ấn Độ.
Đối với các nhà giao dịch và người tiết kiệm, xu hướng rất rõ ràng: hãy chuẩn bị cho các kiểm tra KYC nghiêm ngặt hơn và giám sát chặt chẽ hơn các giao dịch chuyển tiền giữa ví và tài khoản ngân hàng. Các sàn giao dịch đã đăng ký có khả năng sẽ có nhiều bước tuân thủ và nghĩa vụ báo cáo hơn. Điều đó có thể đồng nghĩa với thủ tục giấy tờ bổ sung và, trong một số trường hợp, chi phí cao hơn khi các nền tảng phải gánh chịu chi phí tuân thủ. Đồng thời, người dùng dựa vào các nền tảng hải ngoại chưa đăng ký có nguy cơ mất quyền truy cập nếu các dịch vụ đó bị chặn trong nước.
Hình ảnh nổi bật từ Unsplash, biểu đồ từ TradingView
