Ấn Độ đã ban hành các quy định rất nghiêm ngặt dành cho các sàn giao dịch tiền mã hóa và người dùng tiền mã hóa. Các quy định này được đơn vị Tình báo Tài chính Ấn Độ (FIU) ban hành, nhằm mục đích giảm thiểu gian lận, rửa tiền và lạm dụng tiền mã hóa sau một số vụ hack sàn giao dịch lớn và các sự cố bảo mật.
Các Quy Định KYC Tiền Mã Hóa Mới Của Ấn Độ Yêu Cầu Gì Từ Người Dùng
Quy định KYC mới là nếu bạn muốn sử dụng sàn giao dịch tiền mã hóa ở Ấn Độ, bạn phải tuân theo chúng.
- Chụp ảnh selfie trực tiếp (có chớp mắt hoặc chuyển động đầu) để chứng minh bạn đang hiện diện trực tiếp.
- Bạn phải nộp các giấy tờ tùy thân do chính phủ cấp, như Aadhar, hộ chiếu hoặc thẻ cử tri.
- Bạn cần hoàn tất giao dịch ngân hàng kiểm tra trước khi giao dịch.
- Bạn cần cho phép các sàn giao dịch ghi lại địa chỉ IP, vị trí, chi tiết thiết bị và dấu thời gian (Timestamp) của lần đăng nhập.
Động thái này từ chính phủ khiến các tài khoản giả và lạm dụng danh tính trở nên khó khăn hơn nhiều. Người dùng có rủi ro cao phải cập nhật KYC của họ 6 tháng một lần, và tất cả người dùng khác phải cập nhật KYC mỗi năm một lần. Vì vậy, KYC không còn là một quy trình một lần nữa.
Lý do đằng sau những quy định mới này là để ngăn chặn các vụ hack sàn giao dịch lớn. Gần đây, Wazirx mất 235 triệu USD vào năm 2024, và Coindcx mất 44 triệu USD trong một vụ vi phạm vào năm 2025. Những sự cố này đã gióng lên hồi chuông báo động về rủi ro tội phạm tài chính và an ninh của nền tảng. Cơ quan thuế và cơ quan quản lý Ấn Độ tin rằng tính ẩn danh của tiền mã hóa khiến việc trốn thuế dễ dàng hơn, và rất khó để theo dõi ai sở hữu nó và lợi nhuận đến từ đâu. Vì vậy, những quy định mới này có thể xác định rõ ràng người nắm giữ tiền mã hóa và theo dõi lợi nhuận đầu tư (capital gains).
Quy Định Tiền Mã Hóa Nghiêm Ngặt Nhất Của Ấn Độ Làm Tăng Chi Phí Cho Các Sàn Giao Dịch, An Ninh Cho Người Dùng
Nhìn chung, Ấn Độ đã có thị trường tiền mã hóa được quản lý chặt chẽ nhất. Thuế 30% trên lợi nhuận từ tiền mã hóa, và các công ty tiền mã hóa được phân loại theo luật chống rửa tiền với việc đăng ký bắt buộc với FIU. Quy định của Ấn Độ nghiêm ngặt hơn so với các quốc gia khác. EU tập trung vào báo cáo và chuyển tiền, trong khi Hoa Kỳ tập trung vào tuân thủ AML (chống rửa tiền), và Hàn Quốc sử dụng tài khoản ngân hàng tên thật. Nhưng ở Ấn Độ, nó kết hợp cả ba, chẳng hạn như sinh trắc học trực tiếp (Live biometrics), theo dõi vị trí (Location tracking) và liên kết ngân hàng bắt buộc (Mandatory bank linkage).
Vì vậy, theo các Quy định mới được thông qua, các nền tảng tiền mã hóa phải nâng cấp công nghệ nhanh chóng. Họ nên thêm phần mềm phát hiện sự hiện diện trực tiếp (liveness detection) và nên tích hợp hệ thống định vị địa lý (geolocation system). Điều này làm tăng chi phí và độ phức tạp, đặc biệt là đối với các sàn giao dịch nhỏ hơn. Mặt khác, người dùng có thể cảm thấy một chút bất tiện khi đăng ký, việc này có thể tốn nhiều thời gian hơn, và một số người dùng quan tâm đến quyền riêng tư có thể cảm thấy không thoải mái. Tuy nhiên, điều này có thể cải thiện bảo mật và giảm thiểu rủi ro gian lận.
Nhìn chung, Ấn Độ không cấm tiền mã hóa nhưng thực sự muốn có khả năng truy xuất nguồn gốc đầy đủ của người dùng tiền mã hóa để tránh các hoạt động ẩn danh. Giờ đây, mọi tài khoản tiền mã hóa phải được ràng buộc rõ ràng với một người thực và tài khoản ngân hàng thực của họ.
Tin Tức Tiền Mã Hóa Nổi Bật:
21Shares Được Phê Duyệt Phát Hành ETF Dogecoin Giao Ngay Trên Nasdaq
