Ngày 12 tháng 8, Tổng Chưởng lý Arizona Chris Mays thông báo trong một thông cáo báo chí của cơ quan này rằng 35 nạn nhân lừa đảo đã nhận được khoản bồi thường toàn bộ. Cơ quan này đã hỗ trợ các nạn nhân nhận lại 171.332 USD từ các giao dịch bị lừa đảo, thông qua thủ tục bồi thường của tiểu bang.
Thông cáo đã đưa ra lời kêu gọi trực tiếp từ Tổng Chưởng lý Mays về việc hành động ngay lập tức đối với tất cả những ai bị ảnh hưởng bởi các vụ lừa đảo qua máy ATM tiền mã hóa: "Văn phòng của tôi rất vui được hỗ trợ bất kỳ nạn nhân nào của lừa đảo máy ATM tiền mã hóa nhận được sự bồi thường mà họ có quyền theo luật pháp Arizona," Tổng Chưởng lý Mays tuyên bố và nói thêm:
"Hiểu biết về các dấu hiệu lừa đảo qua máy ATM tiền mã hóa có thể giúp bảo vệ bạn và người thân, nhưng nếu bạn trở thành nạn nhân của loại lừa đảo này, hãy liên hệ ngay với văn phòng của tôi. Chúng tôi sẵn sàng hỗ trợ."
Đạo luật Phòng chống Lừa đảo qua Ki-ốt Tiền mã hóa của Arizona có hiệu lực từ ngày 26 tháng 9 năm 2025, yêu cầu các nhà điều hành phải hoàn trả toàn bộ số tiền, bao gồm tất cả phí, nhưng chỉ áp dụng cho các giao dịch bị khởi tạo một cách gian lận được thực hiện bởi khách hàng đã sử dụng dịch vụ của nhà điều hành đó ít hơn 10 ngày, theo văn bản luật. Người yêu cầu phải thông báo cho công ty sở hữu ki-ốt, cũng như cơ quan thực thi pháp luật hoặc Tổng Chưởng lý trong vòng 30 ngày, sau đó cung cấp một báo cáo chính thức xác nhận việc bị lôi kéo gian lận để thực hiện giao dịch.
Những nạn nhân nào thuộc diện được áp dụng quy tắc bồi thường?
Theo luật Arizona, "khách hàng mới" là người đã là khách hàng của một nhà điều hành ki-ốt cụ thể ít hơn 10 ngày. Quyền được hoàn trả toàn bộ bắt buộc chỉ dành cho nhóm này. Để đủ điều kiện nhận hoàn tiền, cũng cần phải liên hệ với nhà điều hành và cả Tổng Chưởng lý hoặc cảnh sát địa phương trong thời hạn luật định. Trên trang thông tin về lừa đảo máy ATM tiền mã hóa của tiểu bang Arizona, nạn nhân được khuyến nghị giữ lại biên lai, cung cấp bằng chứng và ghi lại các liên hệ với bộ phận hỗ trợ.
Theo FBI, năm 2025, Arizona ghi nhận 460 khiếu nại liên quan đến ki-ốt tiền mã hóa, với tổng thiệt hại (đã điều chỉnh) là 14,53 triệu USD. Trên toàn quốc, có 13.460 khiếu nại liên quan đến ki-ốt tiền mã hóa, với tổng thiệt hại (đã điều chỉnh) vượt quá 388,98 triệu USD; hơn một nửa số khiếu nại đến từ những người từ 50 tuổi trở lên, và thiệt hại của họ vượt quá 302 triệu USD. Những con số này bao gồm các khiếu nại liên quan đến ki-ốt tiền mã hóa.
Dữ liệu của tiểu bang này phù hợp với xu hướng chung hơn của năm 2025, khi người Mỹ báo cáo thiệt hại liên quan đến tiền mã hóa lên tới 11,366 tỷ USD, và tổng thiệt hại (đã điều chỉnh) từ các khiếu nại liên quan đến ki-ốt là khoảng 389 triệu USD. Theo FBI, những người từ 50 tuổi trở lên chịu hơn 302 triệu USD trong số này.
Quy tắc của Arizona tạo ra rào cản như thế nào đối với việc di chuyển tiền mặt
Pháp luật Arizona giới hạn số tiền giao dịch cho khách hàng mới là 2.000 USD/ngày và cho khách hàng hiện tại là 10.500 USD, đồng thời yêu cầu hiển thị các xác nhận trên màn hình trước khi thực hiện giao dịch. Các nhà điều hành cũng bắt buộc phải cấp biên lai, đảm bảo hỗ trợ trực tuyến 24/7 và thực hiện kiểm tra trên blockchain nhằm chặn các ví tiền đã bị liên quan đến gian lận.
Các nhà lập pháp liên bang đang tìm cách áp đặt các biện pháp kiểm soát tương tự, sẽ thiết lập giới hạn toàn quốc, cảnh báo, yêu cầu lưu giữ hồ sơ và hoàn trả phí của nhà điều hành (chứ không phải số tiền gốc giao dịch) theo Đạo luật "Ngăn chặn lừa đảo qua máy ATM tiền mã hóa". Đề xuất này được đưa ra sau khi thiệt hại hơn 333 triệu USD vào năm 2025 và sẽ cho phép các tiểu bang giữ thẩm quyền trong việc đảm bảo bảo vệ người tiêu dùng chặt chẽ hơn.
Các công tố viên đang tìm cách tịch thu tài sản liên quan đến năm nạn nhân mà khoản thanh toán của họ được chuyển vào cùng một ví tiền, như được chỉ ra trong một vụ kiện tịch thu liên bang trị giá khoảng 47.000 USD. Tiền mã hóa vẫn có thể trở thành đối tượng của các yêu cầu từ bên thứ ba cho đến khi bị tịch thu và có khả năng được sử dụng để bồi thường cho nạn nhân.
Những dấu hiệu cảnh báo nào nên khiến bạn dừng lại?
Các dấu hiệu cảnh báo phổ biến bao gồm các liên hệ không được yêu cầu, yêu cầu cung cấp tiền mã hóa, các tình huống khẩn cấp giả mạo liên quan đến tài khoản và mã QR do người lạ cung cấp. Người dùng nên kiểm tra kỹ các trang web, thận trọng với những lời hứa về lợi nhuận đảm bảo, bảo vệ khóa cá nhân và báo cáo với cơ quan thực thi pháp luật nếu có dấu hiệu gian lận.
Những người báo cáo lừa đảo qua ki-ốt phải đối mặt với hạn chế thời gian khẩn cấp nhất tại Arizona: thời hạn 30 ngày do tiểu bang quy định bắt đầu được tính từ ngày giao dịch. Việc giữ biên lai và ghi chú ngày, giờ, địa điểm, số tiền và mô tả hành vi lừa đảo có thể hỗ trợ việc nộp đơn khiếu nại theo luật trước khi hết thời hạn này.
end-content
