Vào ngày 18 tháng 8, chính phủ Vương quốc Anh thông báo rằng, một tuần trước đó, tòa án London đã ra lệnh thanh lý công ty Key Coin Assets Ltd. Cuộc điều tra được thực hiện bởi Cơ quan Phục vụ Phá sản (Insolvency Service) — một cơ quan chính phủ Vương quốc Anh chuyên điều tra các vi phạm doanh nghiệp và phá sản — không tìm thấy bất kỳ bằng chứng nào cho thấy công ty đã thực hiện bất kỳ giao dịch tiền mã hóa nào như họ quảng cáo.
Chín người đã nộp đơn khiếu nại đến Action Fraud — trung tâm quốc gia của Vương quốc Anh tiếp nhận báo cáo về gian lận và tội phạm mạng — tổng cộng đã trả cho công ty hơn 300,000 bảng Anh.
Các kế hoạch đầu tư bất hợp pháp vẫn là mối đe dọa thực sự đối với người gửi tiền Anh, vì vẫn còn hơn một năm nữa mới có thể áp dụng đầy đủ khung pháp lý quản lý tiền mã hóa ở Vương quốc Anh. Công ty đã nói với các nhà đầu tư rằng họ có thể đảm bảo lợi nhuận từ 40% đến 100%, và một chiến dịch quảng cáo trực tuyến còn tuyên bố: "0 phí, 0 rủi ro".
Nhà điều tra chính của Cơ quan Phục vụ Phá sản, Mark George, cho biết:
"Key Coin Assets Ltd hứa hẹn lợi nhuận được bảo đảm nhưng không thực hiện được gì cả. Hành vi của họ mang đầy đủ dấu hiệu của một mô hình Ponzi."
Cơ quan Phục vụ Phá sản lưu ý rằng tiền từ các nhà đầu tư mới dường như được sử dụng để trả cho các nhà đầu tư cũ, chứ không phải cho bất kỳ khoản đầu tư nào.
Tiền được chuyển vào tài khoản cá nhân của giám đốc
Các bản sao kê ngân hàng được các nhà điều tra kiểm tra cho thấy, tiền của khách hàng thường được chuyển vào tài khoản cá nhân của giám đốc công ty trong vòng vài giờ hoặc cùng ngày nhận được. Sau đó, số tiền trở nên khó theo dõi, và hồ sơ kế toán được Cơ quan Phục vụ Phá sản yêu cầu đã không được cung cấp trong quá trình điều tra.
Công ty nhiều lần thay đổi địa chỉ đăng ký chính thức, trong một trường hợp còn liệt kê một căn hộ mà những người sống ở đó chưa bao giờ nghe nói về công ty này. Các tài liệu nộp cho Cơ quan Đăng ký Công ty cho thấy tổng tài sản là 42 triệu bảng Anh — một con số mà các nhà điều tra cho rằng lớn hơn đáng kể so với quy mô hoạt động ngân hàng thực tế của công ty.
Các đánh giá giả mạo của khách hàng đã xuất hiện trên internet mà không có sự cho phép của những người được đề cập tên. Ngoài ra, các nhà đầu tư được hướng dẫn tránh sử dụng các thuật ngữ như "tiền mã hóa" và "đầu tư" trong mô tả thanh toán tại ngân hàng.
Theo "Chiến lược Chống Gian lận 2026–2029" của chính phủ, gian lận đối với cá nhân và doanh nghiệp đã gây thiệt hại 14,4 tỷ bảng Anh cho nền kinh tế Vương quốc Anh trong năm 2023–2024 và là loại tội phạm phổ biến nhất tại quốc gia này. Chiến lược này phân bổ hơn 250 triệu bảng Anh để chống gian lận trong giai đoạn từ 2026 đến 2029.
FCA trước đó đã đưa ra cảnh báo về công ty
Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) đã đưa Key Coin Assets vào danh sách các công ty không được ủy quyền vào ngày 12 tháng 9 năm 2024, gần hai năm trước khi có lệnh của tòa án. Cảnh báo của FCA về Key Coin Assets cho biết công ty này không được ủy quyền và có thể nhắm mục tiêu vào người tiêu dùng Anh.
Bất kỳ ai giao dịch với một công ty không có giấy phép đều không được bảo vệ bởi Dịch vụ Ombudsman Tài chính, nơi xử lý các khiếu nại về các công ty tài chính, hoặc Hệ thống Bồi thường Dịch vụ Tài chính, nơi có thể chi trả bồi thường cho khách hàng nếu một công ty được cấp phép phá sản.
Cơ quan quản lý cũng đã tăng cường thực thi pháp luật trong các lĩnh vực khác của ngành, bao gồm việc đột kích vào tám địa điểm liên quan đến hoạt động giao dịch tiền mã hóa ngang hàng (peer-to-peer) bị nghi ngờ là bất hợp pháp. Chiến dịch vào tháng Tư này là hành động phối hợp đầu tiên thuộc loại này và dẫn đến việc ban hành các lệnh ngừng hoạt động khi cơ quan chức năng điều tra các hoạt động tiềm ẩn bất hợp pháp.
Nhà đầu tư nên kiểm tra điều gì trước khi thanh toán
Cơ quan Phục vụ Phá sản và FCA khuyến cáo mạnh mẽ tất cả những người đang cân nhắc đầu tư vào tiền mã hóa nên kiểm tra công ty bằng công cụ "Firm Checker" trên trang web của FCA và trong danh sách các công ty không được cấp phép. Lợi nhuận cao được đảm bảo, yêu cầu không ghi các tham chiếu thanh toán thông thường khi chuyển tiền và áp lực phải thu hút các nhà đầu tư khác là những dấu hiệu cảnh báo mà cả hai cơ quan đều chỉ ra.
Một dấu hiệu cảnh báo phổ biến của gian lận tiền mã hóa là quảng cáo lợi nhuận cao bất thường với rủi ro có thể nhìn thấy gần như bằng không. Các nhà điều tra đã phát hiện chính sự kết hợp như vậy trong các tài liệu mà Key Coin Assets cung cấp cho khách hàng của mình.
Quy định rộng hơn về tiền mã hóa tại Vương quốc Anh có hiệu lực vào năm 2027
Các công ty tiền mã hóa thực hiện các hoạt động được quản lý liên quan đến tài sản mã hóa ở Vương quốc Anh sẽ chịu sự quản lý của FCA, giống như các ngân hàng và công ty môi giới hiện tại, theo Quy định 2026 về Đạo luật Dịch vụ và Thị trường Tài chính 2000 (tài sản mã hóa). Theo bản ghi nhớ chính sách của Bộ Tài chính Vương quốc Anh về quản lý tài sản mã hóa, bản quy tắc cuối cùng đã được phê duyệt vào tháng 2 năm 2026.
Khuôn khổ quy định cuối cùng bao gồm các tổ chức như sàn giao dịch, nhà cung cấp dịch vụ lưu ký, nhà cung cấp dịch vụ staking và cho vay; ngày có hiệu lực — 25 tháng 10 năm 2027 — được nêu trong bộ quy tắc cuối cùng của Vương quốc Anh về tài sản mã hóa. Các công ty sẽ có thể bắt đầu nộp đơn xin giấy phép từ ngày 30 tháng 9 năm 2026, tạo ra một giai đoạn chuyển tiếp trước khi các quy định rộng hơn có hiệu lực.
Ngoài ra, vào tháng 7, các nhà lập pháp Anh đã khởi động một cuộc điều tra về việc tiếp cận dịch vụ ngân hàng của các công ty tiền mã hóa, đặt câu hỏi liệu các ngân hàng có từ chối cung cấp dịch vụ cho các công ty tiền mã hóa hợp pháp hay không. Nhóm Nghị viện Đa đảng về Tiền mã hóa và Tài sản Kỹ thuật số đã gửi thư đến các giám đốc điều hành của các ngân hàng lớn nhất vào ngày 11 tháng 8 và đang thu thập bằng chứng cho đến ngày 31 tháng 8.
Quản trị viên chính thức — một quan chức chính phủ xử lý các vụ việc của công ty bị thanh lý theo lệnh của tòa án — đã được chỉ định làm người thanh lý Key Coin Assets theo lệnh của Tòa án Cấp cao.
