Lời nói đầu
Với sự phổ biến của khái niệm blockchain, tiền ảo dần đi vào tầm mắt công chúng, nhưng cũng bị các phần tử bất lương nhắm đến, trở thành công cụ mới cho tội phạm đa cấp trực tuyến. Những kẻ bất lương này giương cao khẩu hiệu "đổi mới blockchain", "tăng giá tiền ảo", sử dụng các lời lẽ có tính kích động mạnh như "lãi suất cố định không lỗ", "giàu lên sau một đêm", "chỉ tăng không giảm" để dụ dỗ công chúng đầu tư mù quáng.
Khác với đa cấp truyền thống, đa cấp tiền ảo trực tuyến dựa vào nền tảng mạng, lợi dụng đặc tính phi tập trung và ẩn danh mạnh của tiền ảo làm vật đánh dấu đa cấp, dùng "lợi nhuận cao" làm mồi nhử, yêu cầu người tham gia phát triển tuyến dưới thông qua mã mời, xây dựng cấu trúc tổ chức đa tầng, và lấy số người tuyển dụng, số tiền nạp, cấp bậc làm cơ sở trả lợi nhuận, tính ẩn giấu mạnh hơn, phạm vi lan truyền rộng hơn, gây hại cực lớn.
Để giúp mọi người nhìn rõ bản chất thật của các loại bẫy lừa đảo này, tránh rủi ro tài sản, đội ngũ an ninh Zero Time Technology kết hợp thực tiễn an ninh ngành, trên cơ sở loạt bài phổ cập an ninh blockchain, tập trung vào chủ đề đa cấp tiền ảo trực tuyến, đưa mọi người tháo gỡ các chiêu trò lừa đảo, nắm vững kỹ năng nhận biết và phòng tránh.
I. Mô hình đa cấp tiền ảo trực tuyến
Logic cốt lõi của đa cấp có điểm chung: đầu sỏ đa cấp thường đăng ký công ty ma trong và ngoài nước, xây dựng website, lấy danh nghĩa từ thiện, tài chính, y tế để xây dựng lòng tin, sau đó thông qua các kênh như WeChat, QQ, hội thảo trực tuyến để tuyên truyền giá trị tiền ảo, dùng "lợi nhuận cao" cổ vũ "kéo người" phát triển tuyến dưới, cuối cùng dựa vào việc thu hút vốn từ thành viên để vơ vét tiền. Với sự hỗ trợ của công nghệ blockchain, loại đa cấp này đã phát sinh nhiều mô hình mới tinh vi hơn, dễ gây nhầm lẫn hơn:
1. Mô hình sàn giao dịch hợp đồng
Băng nhóm tội phạm lợi dụng thuộc tính phái sinh của giao dịch hợp đồng tiền ảo, xây dựng sàn giao dịch lậu và phát hành coin nền tảng (dùng làm phí giao dịch), tuyên bố có thể cung cấp dịch vụ giao dịch các coin chủ lưu như BTC, ETH. Thực chất là lấy "sàn giao dịch hợp đồng" làm bình phong, dụ dỗ nhà đầu tư mở tài khoản số tiền lớn, thông qua hoa hồng đa cấp kiểu kim tự tháp, chế độ "đối tác" và các phần thưởng cao khác để dụ dỗ phát triển tuyến dưới. Trông có vẻ lợi nhuận cao, nhưng thực chất là nhắm vào vốn gốc của nhà đầu tư, sau khi thu tiền bất hợp pháp thường viện cớ "bị hacker tấn công", "quyết toán bằng coin mới" để bỏ trốn một cách mềm.
2. Mô hình đào coin ký gửi (Staking)
Bên dự án giương cao khẩu hiệu "đào coin nhận thưởng tiền ảo", thu hút người tham gia ký gửi coin chủ lưu chỉ định vào địa chỉ dự án mà họ cung cấp, thời gian ký gửi từ 3 tháng đến 1 năm, trong thời gian đó vốn không thể chuyển đi tùy ý. Để chiếm đoạt thêm tiền, bên dự án sẽ thông báo cho người tham gia "sức mạnh tính toán (hashrate) càng cao, lợi nhuận đào coin càng nhiều", mà việc tăng hashrate liên quan trực tiếp đến "số lượng coin ký gửi", "số người tuyển dụng dưới tuyến", "số tiền ký gửi của tuyến dưới". Khi địa chỉ dự án tập trung đủ lượng vốn, bên dự án sẽ cuỗm đi toàn bộ coin chủ lưu và bỏ trốn.
3. Mô hình ví tài chính (Wallet)
Bên dự án lấy "dịch vụ tăng giá tiền ảo" làm mỹ từ, xây dựng APP ví tài chính, phát hành coin khí/coin lậu, thổi phồng triển vọng dự án, tuyên bố có thể kiếm chênh lệch giá thông qua "arbitrage chênh lệch giữa các sàn". Người tham gia cần được người trên tuyến giới thiệu để lấy tài khoản thành viên, liên kết quan hệ cấp bậc và nộp coin chỉ định làm phí gia nhập, mới có thể mở "tính năng arbitrage", lợi nhuận hoàn trả liên quan trực tiếp đến số tiền nạp, số lượng tuyến dưới. Thực chất việc phát hành coin nền tảng, biến động giá đều do bên dự án điều khiển hậu trường, lợi nhuận hiển thị là con số ảo, khi đạt đủ tiền sẽ cuỗm tiền bỏ trốn.
4. Mô hình hợp đồng thông minh (Smart Contract)
Băng nhóm tội phạm lợi dụng đặc tính hợp đồng thông minh của DeFi (Tài chính phi tập trung), triển khai hợp đồng thông minh liên quan vụ án lên blockchain, đóng gói thành dự án tài chính để quảng cáo lợi nhuận cao trong cộng đồng. Khác với các mô hình khác, loại bẫy lừa này không có APP liên quan, người tham gia cần thông qua ví chủ lưu tìm kiếm liên kết DApp của dự án để tham gia, quan hệ cấp bậc được liên kết thông qua địa chỉ tham gia. Một khi người tham gia chuyển tiền ảo vào địa chỉ hợp đồng dự án, nghi phạm sẽ trực tiếp kiểm soát tiền và cuỗm coin bỏ trốn.
5. Mô hình robot giao dịch định lượng (Quant Trading Bot)
Robot giao dịch định lượng bản chất là công cụ giao dịch hỗ trợ liên kết API sàn giao dịch, không có quyền rút coin, nhưng bị băng nhóm tội phạm lợi dụng làm vật mang đa cấp. Loại APP này lấy "chiến lược thông minh", "giao dịch tự động 24/7", "lợi nhuận ổn định rủi ro thấp" làm mỹ từ để thu hút tải về, yêu cầu người dùng mới nắm giữ coin chủ lưu và chuyển vào APP làm điều kiện tham gia, thông qua kéo người để nhận hoa hồng. Nền tảng thông qua việc làm giả dữ liệu lợi nhuận để đánh lừa người dùng, thực chất đã âm thầm chuyển đi coin ảo của người dùng.
II. Tác hại cốt lõi của đa cấp tiền ảo trực tuyến
Đa cấp tiền ảo trực tuyến không chỉ xâm phạm tài sản cá nhân, mà còn gây ra nhiều tác động đến trật tự tài chính và ổn định xã hội:
◆ Thiệt hại tài sản không thể đảo ngược: Sau khi dự án đa cấp sụp đổ hoặc bỏ trốn, tiền coin thường bị chuyển đến địa chỉ nước ngoài, khó truy vết cực lớn, thiệt hại của người tham gia về cơ bản không thể thu hồi;
◆ Nguy cơ liên quan đến vi phạm pháp luật: Người tham gia nếu phát triển tuyến dưới đạt đến quy mô nhất định, có thể trở thành đồng phạm đa cấp, phải chịu trách nhiệm pháp lý;
◆ Gây rối loạn trật tự tài chính: Vốn di chuyển vô trật tự thoát khỏi sự giám sát, dễ sinh ra các tội phạm liên quan như rửa tiền, gọi vốn trái phép, gây ảnh hưởng đến kinh tế thực;
◆ Phá hoại hệ sinh thái ngành: Mượn danh nghĩa "blockchain", "tiền ảo" để lừa đảo, gây hiểu nhầm cho nhận thức của công chúng về công nghệ blockchain, cản trở sự phát triển của ngành công nghiệp blockchain hợp pháp và tuân thủ.
Vụ án điển hình
Những năm gần đây, bẫy lừa đa cấp tiền ảo xảy ra thường xuyên, các vụ án điển hình đủ để gióng lên hồi chuông cảnh báo: Trong vụ án đa cấp "XX Coin" năm 2024, băng nhóm tội phạm xây dựng sàn giao dịch tiền ảo, lấy "đào coin ký gửi lãi suất năm 30%" làm mồi nhử, phát triển hơn 10 vạn người dưới tuyến, số tiền liên quan lên tới 230 triệu tệ, cuối cùng đầu sỏ cuỗm tiền chạy ra nước ngoài, đa số người tham gia trắng tay; Bẫy lừa "tài chính hợp đồng thông minh" năm 2023, thông qua đóng gói dự án DeFi thu hút hơn 5000 người tham gia, số vốn liên quan 170 triệu tệ, sau khi tiền được chuyển vào địa chỉ hợp đồng đã bị chuyển đi ngay lập tức, đến nay chưa thu hồi được đồng nào.
Điểm chung của các vụ án này là: đều lấy "lợi nhuận cao" làm mồi nhử cốt lõi, phụ thuộc vào hoa hồng đa cấp "kéo người", cuối cùng kết thúc bằng "bỏ trốn", và tính ẩn danh của tiền ảo làm tăng gấp bội độ khó cho việc điều tra vụ án và thu hồi tiền.
III. Làm thế nào để phân biệt nó có đặc điểm của tội đa cấp hay không?
◆ Kiểm tra xem tiền ảo có đóng vai trò là phí gia nhập cho hoạt động đa cấp hay không, tức là xem nó có được sử dụng như một hình thức thanh toán khi mua hàng hóa, dịch vụ;
◆ Chú ý xem tiền ảo có được tổ chức đa cấp sử dụng làm cơ sở tính toán thù lao hoặc hoàn trả hay không;
◆ Quan sát xem tiền ảo có được sử dụng để lừa gạt nhiều người tham gia vào hoạt động đa cấp hay không;
◆ Xem xét mô hình lợi nhuận, tập trung vào việc có phải chủ yếu dựa vào đầu tư của những người tham gia ở các cấp để thu lợi bất hợp pháp hay không, cách thức người tham gia nhận lợi nhuận có phải là tiền ảo hay không, lợi nhuận của họ chủ yếu phụ thuộc vào số lượng người dưới tuyến và số tiền đầu tư của tuyến dưới, chứ không phải dựa vào sự tăng giảm giá của tiền ảo trên thị trường để thu lợi.
IV. Đường ranh giới chính sách quản lý
Nước ta cấm rõ ràng mọi hoạt động phát hành và giao dịch tiền ảo bất hợp pháp, và càng mạnh tay xử lý các hoạt động đa cấp liên quan đến tiền ảo:
◆ Năm 2021, Ngân hàng Nhà nước và nhiều bộ ngành cùng ban hành "Thông báo về việc tiếp tục phòng ngừa và xử lý rủi ro đầu cơ giao dịch tiền ảo", nêu rõ tiền ảo không phải là tiền pháp định, không có địa vị pháp lý ngang với tiền pháp định, các hoạt động giao dịch và đầu cơ của nó tồn tại rủi ro pháp lý cực lớn;
◆ Điều 224之一 (một) của "Luật Hình sự nước Cộng hòa Nhân dân Trung Hoa" quy định rõ, tổ chức, lãnh đạo hoạt động đa cấp là hành vi phạm tội, có thể bị phạt tù dưới 5 năm hoặc giam giữ, và phạt tiền; trường hợp nghiêm trọng, phạt tù trên 5 năm, và phạt tiền;
◆ Các cơ quan quản lý địa phương tiếp tục triển khai chuyên đề xử lý đa cấp tiền ảo, phong tỏa đóng băng nền tảng liên quan vụ án, tài khoản tiền, và truy cứu trách nhiệm hình sự những người liên quan theo pháp luật.
Lời kết
Bản chất của đa cấp tiền ảo trực tuyến là "mượn danh công nghệ mới, làm việc đa cấp", dù đóng gói phức tạp thế nào, cốt lõi đều không thoát khỏi chiêu trò "kéo người, hoa hồng đa cấp, lừa tiền". Đối mặt với mọi cám dỗ đầu tư tiền ảo, hãy ghi nhớ logic cơ bản "lợi nhuận cao ắt kèm rủi ro cao, lời chắc không lỗ là bẫy lừa", giữ vững nguyên tắc không tham lợi, không a dua, là có thể tránh được phần lớn rủi ro.
Là doanh nghiệp chuyên sâu an ninh blockchain, đội ngũ an ninh Zero Time Technology luôn nỗ lực cung cấp đảm bảo an toàn cho công chúng và doanh nghiệp: Chúng tôi có thể thông qua công nghệ kiểm tra an ninh blockchain, hỗ trợ nhận diện lỗ hổng kỹ thuật và hướng di chuyển tiền bất thường của nền tảng đa cấp tiền ảo; cung cấp dịch vụ tư vấn miễn phí về bẫy lừa, giúp mọi người phân tích tính tuân thủ của các dự án đáng ngờ; đồng thời liên tục xuất bản nội dung phổ cập an ninh, nâng cao ý thức an ninh blockchain toàn dân. Nếu bạn gặp phải dự án đầu tư tiền ảo đáng ngờ, đừng ngần ngại liên hệ với chúng tôi, cùng nhau chống lại hoạt động tài chính bất hợp pháp, bảo vệ tài sản.
