Bộ Tài chính đã gửi cho Quốc hội báo cáo theo yêu cầu của Đạo luật GENIUS về "các công cụ sáng tạo" để chống lại tài chính bất hợp pháp được hỗ trợ bởi crypto.
"Luật Tạm Giữ" Cho Crypto Và Nghịch Lý Về Quyền Riêng Tư
Trong một báo cáo dài 32 trang trình lên Quốc hội Hoa Kỳ vào tháng 3 năm nay, Bộ Tài chính Hoa Kỳ đã ủng hộ việc sử dụng hợp pháp các dịch vụ trộn tiền điện tử (một dịch vụ nhận tiền điện tử từ nhiều người dùng khác nhau, trộn tất cả các đồng tiền đó lại với nhau, và sau đó gửi lại cho mỗi người dùng một số tiền tương đương từ nhóm, nhưng từ các địa chỉ khác với những địa chỉ họ đã sử dụng để gửi) để bảo vệ quyền riêng tư.
Tuy nhiên, báo cáo cũng thúc giục các nhà lập pháp tạo ra một "luật tạm giữ dành riêng cho tài sản kỹ thuật số" mới để các nền tảng có thể đóng băng các khoản tiền đáng ngờ.
Dịch Vụ Trộn, Quyền Riêng Tư Và Triều Tiên
Báo cáo ghi nhận một cách tích cực rằng các công cụ trộn và các công cụ tương tự "có thể được sử dụng bởi những người dùng hợp pháp để tăng cường quyền riêng tư tài chính trên các blockchain công khai", bao gồm việc "bảo vệ thông tin nhạy cảm về tài sản cá nhân, giao dịch kinh doanh hoặc quyên góp từ thiện khỏi tầm nhìn công chúng." Báo cáo bổ sung rằng Bộ Tài chính "công nhận rằng các công nghệ tăng cường quyền riêng tư, bao gồm các dịch vụ trộn và các công cụ che giấu khác, có thể phục vụ các mục đích hợp pháp khi được sử dụng bởi các đối tượng tuân thủ theo các yêu cầu AML/CFT áp dụng."
Mặt khác, cùng một báo cáo cũng nhấn mạnh rằng các đơn vị mạng của Triều Tiên và các nhóm tống tiền lớn dựa vào các dịch vụ trộn, cầu nối chuỗi chéo và hoán đổi nhanh như là cơ sở hạ tầng cốt lõi để rửa số tiền lớn thu được từ các vụ hack và lừa đảo. Báo cáo trích dẫn hàng tỷ đô la tài sản kỹ thuật số bị đánh cắp liên quan đến các tác nhân Triều Tiên và chi tiết cách những khoản tiền đó được đẩy qua các dịch vụ trộn và vào stablecoin trước khi được kết nối và rút tiền mặt, sử dụng cùng các công cụ mà người dùng thông thường có thể chọn để bảo vệ quyền riêng tư.
"Luật Tạm Giữ" Sẽ Làm Gì
Do đó, để giải quyết nghịch lý này, báo cáo đề xuất một "luật tạm giữ" nhằm đảm bảo rằng những người dùng hợp pháp, sạch, giữ được quyền riêng tư của họ trong khi các hoạt động bất hợp pháp hoặc đáng ngờ có thể được xử lý. Theo đề xuất, các sàn giao dịch crypto và các nền tảng được quy định khác sẽ có được một "nút tạm dừng" rõ ràng và hợp pháp cho các khoản tiền đáng ngờ. Báo cáo khuyến nghị rằng "Quốc hội thiết lập một thẩm quyền 'tạm giữ' theo luật định dành riêng cho tài sản kỹ thuật số" cho phép các nền tảng "tạm thời giữ lại hoặc trì hoãn việc di chuyển các tài sản kỹ thuật số liên quan đến hoạt động bất hợp pháp bị nghi ngờ trong khi theo đuổi quy trình pháp lý thích hợp." Các công ty có thể tạm thời giữ hoặc trì hoãn những tài sản đó khi xuất hiện các dấu hiệu cảnh báo mạnh mẽ, với sự bảo vệ theo luật định để làm như vậy.
Ý tưởng là nhằm cung cấp thời gian cho cơ quan thực thi pháp luật hành động chống lại các nhóm tống tiền, các kế hoạch lừa đảo quy mô lớn hoặc các tin tặc do nhà nước bảo trợ, đồng thời giới hạn công cụ này cho các trường hợp rủi ro cao được xác định hẹp để các luồng khách hàng thông thường không bị đóng băng theo mặc định.
TradFi và truyền thông truyền thống thường liên kết các dịch vụ trộn với rửa tiền, với Tornado Cash là câu chuyện cảnh báo rõ ràng. Đồng sáng lập Ethereum Vitalik Buterin đã nhiều lần lập luận rằng các dịch vụ trộn là công cụ trung lập, thậm chí nói rằng ông đã sử dụng Tornado Cash để thực hiện một khoản quyên góp riêng tư cho Ukraine, và hiện đang ủng hộ các thiết kế 'tuân thủ' như Privacy Pools nhằm mục đích bảo vệ quyền riêng tư trên chuỗi mà không trộn lẫn với các khoản tiền bẩn đã biết.
Một Mảnh Ghép Khác Trên Bảng Đố Của Đạo Luật GENIUS
Báo cáo là một phần của khuôn khổ Đạo luật GENIUS rộng lớn hơn, luật mà Trump đã ký để tạo ra một chế độ liên bang cho stablecoin thanh toán và thúc đẩy các công cụ "sáng tạo" chống lại tài chính bất hợp pháp. Nó hoàn thành nhiệm vụ cho Bộ Tài chính làm rõ cách AI, danh tính kỹ thuật số và phân tích blockchain nên được sử dụng theo cách tiếp cận AML dựa trên rủi ro.
Báo cáo cũng đề xuất một ngăn xếp công nghệ ưa thích (AI, ID kỹ thuật số, phân tích blockchain, API) mà các nền tảng được quy định nên triển khai theo cách tiếp cận AML dựa trên rủi ro.
Xu hướng giá BTC giảm trên biểu đồ hàng ngày. Nguồn: BTCUSD trên Tradingview
Ảnh bìa từ ChatGPT, biểu đồ BTCUSD từ Tradingview
