Tác giả: CoinPost
Theo thông tin từ trang tin tức tiền mã hóa Nhật Bản CoinPost, Cơ quan Dịch vụ Tài chính Nhật Bản (FSA) vào ngày 6/8 đã phối hợp với Cơ quan Cảnh sát, chính thức yêu cầu Hiệp hội Kinh doanh Giao dịch Tiền ảo Nhật Bản (JVCEA) tăng cường nỗ lực phòng chống các vụ lừa đảo tiền ảo.
Nội dung quy định mới phòng chống lừa đảo
Vào ngày 6, FSA đã cùng Cơ quan Cảnh sát gửi văn bản yêu cầu tới JVCEA, xoay quanh các vấn đề như chế độ đăng ký trước địa chỉ rút tiền, tăng cường giám sát giao dịch, với tổng cộng 11 quy định mới. Tất cả các sàn giao dịch, bất kể quy mô lớn nhỏ, đều nằm trong phạm vi cải cách lần này.
Động lực đằng sau hành động này là sự gia tăng liên tục của các vụ lừa đảo đầu tư thông qua nền tảng mạng xã hội và các vụ lừa đảo tình cảm kiểu "pig butchering" trong những năm gần đây. Mặc dù các tổ chức tài chính đã sớm áp dụng các biện pháp đối phó, nhưng thủ đoạn lừa đảo ngày càng tinh vi phức tạp, thậm chí xuất hiện tình trạng tiền lừa đảo chảy trực tiếp vào tài khoản sàn giao dịch.
Đồng thời siết chặt xác minh danh tính và hạn chế rút tiền
Quy định mới yêu cầu các sàn giao dịch thiết lập cơ chế chặt chẽ hơn để xác minh tính xác thực của tài liệu chứng minh danh tính được nộp khi mở tài khoản, đồng thời thông báo rõ ràng cho người dùng rằng việc mua bán tài khoản là hành vi vi phạm pháp luật. Ngoài ra, người dùng sau khi hoàn tất nạp tiền pháp định hoặc mua tiền ảo sẽ bị hạn chế rút tiền trong một khoảng thời gian nhất định.
Đối với địa chỉ rút tiền, FSA yêu cầu áp dụng chế độ đăng ký trước: địa chỉ rút tiền mới đăng ký cần được xác nhận xem có liên quan đến các vụ lừa đảo hay không trước khi thiết lập thời hạn hạn chế. Đồng thời, các sàn giao dịch cũng cần thiết lập giới hạn trên cho hạn mức rút tiền dựa trên kết quả đánh giá rủi ro của người dùng và mục đích giao dịch, và việc điều chỉnh tăng hạn mức cũng phải được thực hiện hết sức thận trọng.
Tăng cường giám sát giao dịch, liên kết chặt chẽ hơn với cảnh sát
Ở cấp độ giám sát giao dịch, quy định mới yêu cầu các sàn giao dịch điều chỉnh kịp thời chiến lược phát hiện đối với các thủ đoạn lừa đảo có tần suất cao gần đây, tăng cường nhận diện các giao dịch bất thường không phù hợp với mục đích sử dụng tài khoản. Một khi phát hiện giao dịch đáng ngờ, phải ngay lập tức áp dụng các biện pháp như hạn chế giao dịch hoặc đóng băng tài khoản.
Các yêu cầu khác bao gồm: bắt buộc kích hoạt xác thực đa yếu tố khi nghi ngờ có hành vi mạo danh, đối chiếu tên người chuyển tiền với tên thật trên tài khoản có khớp hay không. FSA đồng thời yêu cầu các sàn giao dịch thiết lập cơ chế chia sẻ thông tin và phối hợp nhanh chóng với cảnh sát các địa phương. Đối với các dự án cần cải tạo hệ thống, khó thực hiện trong thời gian ngắn, FSA cho biết có thể triển khai theo kế hoạch từng giai đoạn.
