作者：金错刀
东南亚电诈帝国，正在加速崩塌。
10月9日，原缅北四大家族中魏家的实际掌舵人及其团伙，在福建被提起公诉。
不仅是诈骗金额惊人，手段更是残忍。比如新闻里提到，如果要和他们结拜为兄弟，必须先随机抓个陌生人来杀人祭天，仅仅是为了要有个仪式感。
但和接下来这个人相比，所谓缅北四大家族只是小巫见大巫。
他就是出生于福建、拥有英国和柬埔寨双重国籍的商业巨头：陈志。
有一次，他对外公然谈到，他名下产业每天的收入达到3000万美元。
更夸张的是，据说曾有一名同乡恭维他是真正的“中国首富”，他也坦然接受。在陈志老家流传的说法是，他的资产已达3000亿元以上。
虽然像是吹牛，但陈志的实力毋庸置疑。最近美国政府对陈志的犯罪行为进行打击，10月14日查获了约12.7万枚比特币，价值约150亿美元，折合人民币在1000亿元以上！
美国司法部称，这是该部门历史上最大规模的没收行动。
英国政府也同步跟进，冻结他在英国的所有资产，光是一栋位于伦敦市中心的办公楼，就价值近1亿英镑。
初中都没毕业的陈志，赚（骗）起钱来却比谁都精明。
从网吧网管到“电诈太子”
如果当年没当网吧网管，陈志至今可能还只是个小人物。
据他老家的一些同学、乡邻的讲述，少年时候的陈志其貌不扬、个头矮小、学业一般，应该是读完初二就辍学了。
看起来是个平平无奇的人生剧本，但不同的是，陈志的生意嗅觉十分过人——虽然不是什么正经生意。
在他当网吧网管的时候，陈志敏锐地认识到了“游戏私服”这颗摇钱树，也就是私自搭建游戏盗版服务器，再开通充值窗口，让玩家以现金换取装备、游戏金币等。
当时韩国开发的《传奇》游戏在国内非常火爆，他甚至创办了传奇私服发布页，专门发布私服地址，其他私服开设者要想吸引人去玩，就要花钱找他买广告位。
风浪越大鱼越贵，但也越容易翻船。
韩国游戏公司忍无可忍，向国内警方报案，私服的灰色生意遭到灭顶之灾。于是，陈志立即转换阵地，跳到了另一大风浪上：电诈。
2005年前后，是电诈的第一波高峰期，从早期的“中奖诈骗”“刮刮乐”发展到“假冒公务机关”“绑架勒索”“假网购”等，骗局不断翻新。陈志紧跟“潮流”，很快就对各种电诈手法驾轻就熟。
后来随着大陆加大力度打击电诈，国内没有了他的立足之地，只能再转移阵地。
2009年，22岁的他远赴柬埔寨。在那里，他终于能“大展拳脚”。
特别是在2014年，柬埔寨政府颁布了《商业赌博管理皇家法令》，将赌场经营、网络赌博全面合法化，并在随后几年颁发了169张博彩牌照，其中也有陈志的份儿。
2015年，陈志成立了“太子集团”，黑白通吃。一方面涉足房地产、小额贷款、旅游休闲等领域，另一方面大搞网络赌博、“杀猪盘”诈骗，与此同时还建立“园区”，坐地收租。
比如根据法庭文件描述，陈志的团伙成员设立了所谓的“手机农场”，其中仅两个窝点就拥有1250部手机，控制着约7.6万个社交媒体账号。
在此基础上，为了让员工能更好地与受害者建立信任，内部有专门文件进行指导，包括建议不要用“过于漂亮”的女性照片做头像，以显得更为真实。
在柬埔寨，陈志如鱼得水，生活奢靡，买私人飞机只是基操，还从纽约一家拍卖行购得一幅毕加索的画作。此外更有某抖音网红表示，陈志一个月给她2000万零花钱。
陈志不正经的生意嗅觉，越来越有了用武之地。
从亡命徒到“柬埔寨公爵”
黑白通吃的另一面，往往是权钱相交。
曾显赫一时的缅北四大家族就是如此。台面上，领受政府俸禄、保卫边境安全；私下里，动用国家机器、维护家族利益。
开头提到的魏家更是分工明确：老二从政、老三在军，子女言商。
在靠山决定一切的国度里，生意嗅觉倒是其次，洞悉当地生存法则的政治觉悟才是关键。
陈志在柬埔寨无往不利的基础，同样离不开大佬背书。
比如他曾和柬埔寨副首相兼内政部长苏庆之子苏速卡，共同组建了“金贝”公司，这家公司下辖陈志的大多数“园区”和赌场。
他还和柬埔寨首相洪森的侄子洪都过从甚密，因此陈志的“太子银行”获得了正式的银行牌照，进军柬埔寨的金融界。
2022年洪森访问古巴时，还让陈志参与古巴的双边会谈，帮其拿下了古巴哈瓦那雪茄公司25%的股份。同一年，洪森在和平大厦会见了陈志，表示：“我们将携手共建美好未来。”
陈志投桃报李，在柬埔寨积极从事慈善工作，比如拍摄公益电影、设立奖学金、给残疾人提供就业岗位。口罩期间，柬埔寨连买疫苗的钱，也是他出的。
最终，陈志不仅有大佬认可，还拿下了荣誉性的“公爵”头衔。
他的集团实力日益雄厚，甚至被人称为“影子政府”，抗风险能力远非一般电诈分子可比。
2019年8月，柬埔寨迫于国际压力，宣布将不再放任博彩业的发展，其中最重要的措施是禁绝一切“网络赌博”。据官方宣布，几个月的时间，先后离境的中国人已达44.7万之多。
得益于强大的背景，陈志的生意虽然也受了冲击，但依旧根基深厚、日入斗金。
一方面，利用手里合法的赌场牌照，他以赌场、住宿、夜店这些产业为掩护，继续着“杀猪盘”黑活。他的园区也开始大量容纳电诈团伙，据此前的媒体报道，他旗下最大的一两个园区，估计容纳了5000人到1万人之间，其中一个园区注册的诈骗账号达到了70万个以上。
另一方面，将黑钱洗白也是方便得很，其中一个手段就是在全球置办资产和开设公司，比如英国的19处房产；两家上市公司；古巴哈瓦那雪茄公司25%的股份。
此外据美国方面的调查显示，陈志的犯罪帝国使用超过100家空壳公司。如果不明就里，很容易以为他的“太子集团”真是个强大的跨国公司。
从传统诈骗到科技犯罪
以财力和影响力而言，陈志在当地名为“太子”，实为“土皇帝”。
能做到这种程度，当然不是全依靠传统电诈。
传统电诈聚焦于中国受害者，既轻车熟路，也清楚普通中国家庭大概能拿出多少积蓄。据新闻报道，在诈骗窝点的中国人，如果想回家就得交几十万元的赎金，老板才肯放人。
随着中国的反诈宣传深入人心，陈志园区里的许多人把“杀猪盘”做到了韩国人、欧美人头上。
这也是为什么，他引来了美国的重拳出击。过去几年，美国公民因网络投资诈骗损失超过166亿美元，仅2024年东南亚诈骗活动就造成逾100亿美元损失，同比增长66%，因此美国方面早就想打一只有影响力的出头鸟，对陈志下手再合适不过。
美国检方表示，其运作规模之大、控制手段之残酷，远超此前已曝光的东南亚“杀猪盘”集团。
此外不同于传统电诈的一点是，陈志身上有浓厚的科技色彩。
俗话说，流氓不可怕，就怕流氓有文化。
加密货币、人工智能、即时跨境支付，这些普通人用得还不顺手甚至没用过的技术，已经先成了许多犯罪分子的日常生产工具。
Chainalysis统计显示，犯罪收入每年以近四分之一的惊人速度增长。2024年加密货币诈骗收入至少99亿美元，自2020年来年均增长24%。“杀猪盘”诈骗同比增长40%，向诈骗平台的存款金额激增210%。
生意嗅觉灵敏的陈志，对来钱快的趋势自然不会放过。
早在2020年之前，陈志就创办了挖矿公司——LuBianMining，最高峰的时候，LuBian在全球比特币挖矿中占有约6%的算力。因此，陈志被没收的12万枚比特币，有的是他将非法所得洗白得来的，有的其实是他自己挖出来的……
也难怪美国检方会形容，陈志这个犯罪网络是“现代奴役与高科技诈骗的结合体”。
只是他有用科技敛财的意识，却没有用科技守财的实力。即使是加密货币，在压倒性的势力面前，也没有秘密可言。
就在陈志的比特币被没收之前，一名中国籍女子钱志敏也刚在庭审中承认了其在英国洗钱的罪行。
2014年至2017年，她曾在国内非法吸纳资金数百亿元，然后远遁海外。异曲同工的是，她也利用了比特币的匿名性和跨境转移手段，把非法资金兑换成比特币，结果过去几年，她的电子钱包被完全扣押，里面存放着超过6.1万枚比特币。
既想靠科技牟取暴利，还想靠科技瞒天过海，只能说人心不足蛇吞象，崩塌是迟早的事。
科技终究不是为了诈骗而生。
