Quyết định vào ngày 14 tháng 8 mở đường cho World Liberty Trust Company, National Association, để chuyển việc phát hành, mua lại, quản lý dự trữ và lưu giữ tài sản kỹ thuật số vào cấu trúc của riêng mình. Ngân hàng được đề xuất sẽ hoạt động từ Bay Harbor Islands, Florida, nhưng sẽ không bắt đầu hoạt động cho đến khi hoàn thành danh sách kiểm tra dài của OCC trước khi mở cửa.
World Liberty đưa $USD1 về nhà
World Liberty Financial xuất hiện vào cuối năm 2024 như một nền tảng tiền điện tử và DeFi, liên quan đến các gia đình Trump và Witkoff. 38% cổ phần thuộc sở hữu của một công ty liên kết với cựu Tổng thống Donald Trump và một số thành viên trong gia đình ông. Zack Witkoff, Giám đốc điều hành của công ty, được đề cử làm chủ tịch và chủ tịch hội đồng quản trị của công ty ủy thác mới.
Động lực thúc đẩy sự mở rộng là $USD1 — một stablecoin được tạo ra để duy trì giá trị danh nghĩa 1 đô la thông qua các khoản dự trữ bao gồm tiền mặt và trái phiếu kho bạc ngắn hạn của Hoa Kỳ. Vào giữa tháng 8, vốn hóa thị trường của nó đã tăng lên khoảng 4,036 tỷ đô la, đưa $USD1 vào hàng ngũ các loại tiền điện tử lớn nhất được gắn với đồng đô la.
Hiện tại, Bitgo Bank & Trust quản lý việc phát hành và lưu giữ $USD1 theo một thỏa thuận độc quyền. Nếu ngân hàng nhận được sự chấp thuận cuối cùng, World Liberty dự định mua lại từ Bitgo các tài sản dự trữ của $USD1 và các nghĩa vụ liên quan, từ đó chuyển phần lớn cơ sở hạ tầng của đồng stablecoin này về dưới sự kiểm soát trực tiếp của mình.
OCC đưa ra một danh sách dài các điều kiện
Điều lệ này không phải là giấy phép ngân hàng truyền thống cho phép World Liberty hoạt động như một ngân hàng tiêu dùng thông thường. Tổ chức được đề xuất sẽ hoạt động như một công ty ủy thác quốc gia, chuyên về các hoạt động ủy thác và liên quan, thay vì nhận tiền gửi truyền thống hoặc cấp tín dụng thương mại.
Sự chấp thuận trước của OCC bao gồm phát hành và mua lại $USD1, duy trì dự trữ, lưu giữ tài sản kỹ thuật số và dịch vụ chuyển đổi, cho phép khách hàng đủ điều kiện đổi các stablecoin được phê duyệt lấy $USD1. World Liberty tuyên bố rằng việc hợp nhất các chức năng này trong một tổ chức duy nhất, chịu sự giám sát liên bang, có thể làm cho $USD1 hấp dẫn hơn đối với các khoản thanh toán, quyết toán và hoạt động quản lý quỹ của các tổ chức.
Tuy nhiên, việc nhận được sự chấp thuận để thực sự mở cửa tổ chức đi kèm với những yêu cầu nghiêm ngặt hơn nhiều. World Liberty Trust Company phải có vốn cấp 1 tối thiểu 20 triệu đô la, với một số tiền tương đương 10 triệu đô la hoặc 50% số vốn đó (tùy theo số nào lớn hơn) phải được đặt trong các tài sản thanh khoản được phép. Công ty cũng phải đảm bảo thanh khoản đủ để trang trải chi phí hoạt động trong 180 ngày.
Công ty phải thiết lập các hệ thống tuân thủ quy định, bổ nhiệm một trưởng phòng kiểm toán nội bộ độc lập, đồng thời đảm bảo rằng các nhà quản lý cấp cao và thành viên hội đồng quản trị phải thông qua cuộc kiểm tra của OCC. Ngoài ra, nó phải đáp ứng các yêu cầu về các biện pháp chống rửa tiền (AML), công nghệ thông tin, bảo hiểm và kiểm tra trước khi mở cửa.
World Liberty cũng đang chạy đua với thời gian. Sự chấp thuận trước sẽ hết hiệu lực nếu không huy động được số vốn cần thiết trong vòng 12 tháng hoặc ngân hàng không mở cửa trong vòng 18 tháng. Tổ chức được đề xuất cũng phải nộp đơn xin mua cổ phiếu tại một trong các ngân hàng thuộc Cục Dự trữ Liên bang.
Chỉ trích chính trị sau tham vọng ngân hàng
Đơn đăng ký đã vấp phải chỉ trích liên quan đến cổ phần tài chính của gia đình Trump tại World Liberty và các câu hỏi liên quan đến các nhà đầu tư nước ngoài. Các nhà lập pháp Dân chủ và các nhà phê bình khác cho rằng những mối liên hệ này có thể dẫn đến xung đột lợi ích trong khi các cơ quan quản lý liên bang đánh giá tham vọng ngân hàng của công ty.
"Đây là hành động tự làm giàu trắng trợn nhất mà hệ thống tài chính của chúng ta từng thấy. Tôi đang đưa ra một dự luật để chấm dứt sự tham nhũng chưa từng có tiền lệ như vậy," Elizabeth Warren, một nhà Dân chủ từ Massachusetts, đã viết trên X.
Văn phòng Giám sát Tiền tệ (OCC) cho biết một số nhà đầu tư đã ký các thỏa thuận thụ động, cấm họ kiểm soát hoặc ảnh hưởng đến hoạt động ngân hàng. Cơ quan này cũng tuyên bố rằng đơn đăng ký đáp ứng các yêu cầu pháp lý và đạo đức, việc xem xét có sự tham gia của nhân viên thường trực và việc giám sát trong tương lai sẽ được thực hiện bởi các thanh tra viên không mang tính chính trị.
Witkoff gọi quyết định này là một cột mốc quan trọng, lưu ý rằng điều lệ sẽ hợp nhất việc phát hành $USD1, lưu giữ và quản lý dự trữ của nó dưới sự giám sát của OCC.
"Điều làm cho một stablecoin đáng tin cậy là sức mạnh của kho dự trữ đứng đằng sau nó và ai chịu trách nhiệm về nó. Ngân hàng ủy thác quốc gia hợp nhất việc phát hành $USD1, lưu giữ và quản lý dự trữ của nó dưới sự giám sát của OCC, với việc kiểm tra được thực hiện theo cùng các tiêu chuẩn đã điều chỉnh hoạt động ngân hàng trong nhiều thế hệ. "Chúng tôi hoan nghênh sự giám sát liên tục từ các cơ quan quản lý liên bang trong nhiều năm tới," Witkoff tuyên bố vào thứ Sáu.
Sự chấp thuận này cũng diễn ra sau các quyết định sơ bộ về điều lệ của các công ty tiền điện tử khác, vì ngày càng nhiều công ty hoạt động với tài sản kỹ thuật số tìm cách được giám sát trực tiếp bởi liên bang, thay vì phải vượt qua nhiều cấp độ trung gian và các yêu cầu của tiểu bang.
Sự chấp thuận cuối cùng sẽ là thử thách tiếp theo
World Liberty vẫn cần phải huy động vốn, thiết lập các hệ thống đáp ứng quy định và vượt qua các cuộc kiểm tra của cơ quan quản lý trước khi ngân hàng có thể bắt đầu hoạt động. OCC bảo lưu quyền sửa đổi, tạm dừng hoặc hủy bỏ quyết định sơ bộ của mình trong trường hợp hoàn cảnh thay đổi.
Vượt qua những trở ngại này sẽ mang lại cho World Liberty quyền kiểm soát trực tiếp đối với cơ sở hạ tầng quan trọng nằm dưới một trong những stablecoin lớn nhất được gắn với đồng đô la Mỹ. Các bước tiếp theo đơn giản nhưng đòi hỏi nhiều nỗ lực: đáp ứng các yêu cầu về vốn và tuân thủ của OCC, chuyển các hoạt động của $USD1 từ Bitgo và nhận được sự chấp thuận cuối cùng để bắt đầu hoạt động ngân hàng.
end-content
