Що таке Mars Protocol (MARS)?

Протокол Марса: Нова межа в децентралізованих фінансах

Вступ

У постійно змінюваному ландшафті децентралізованих фінансів (DeFi) Протокол Марса вирізняється як переконлива інновація в екосистемі Cosmos. Розташований на перетині традиційних фінансів і DeFi, цей протокол є не лише маяком для криптоентузіастів, але й прагне революціонізувати спосіб, яким активи позичаються та надаються в кредит. Завдяки своєму нативному токену, $MARS, Протокол Марса пропонує шлях до децентралізації, безпеки та прозорості, яких прихильники криптовалют давно шукали.

Що таке Протокол Марса?

Протокол Марса в основному є децентралізованим кредитним механізмом, розробленим для полегшення позичання з забезпеченням та кредитування за схемою “Контракт-к-контракту” (C2C). Використовуючи складну архітектуру, що керується Марс Хабом, протокол впроваджує спрощену структуру для фінансових транзакцій, дозволяючи користувачам брати участь у різних фінансових активностях, таких як спот-торгівля, маржинальна торгівля та фермерство врожаю — все це в безпечному середовищі.

В основі своїй Протокол Марса прагне подолати розрив між звичайними фінансовими послугами та зростаючим світом DeFi. Дозволяючи створення та управління кредитними рахунками — відомими як кредитні рахунки Rover — користувачі можуть ефективно управляти своїми активами, беручи участь у широкому спектрі фінансових операцій. Концепція архітектури “вузол і спиці” означає, що можна створити кілька віддалених постів на різних ланцюгах в екосистемі Cosmos, всі вони керуються єдиною структурою Марс Хабу.

Управління та взаємодія з користувачами

Нативний токен, $MARS, відіграє критичну роль в ухваленні управлінських рішень, надаючи користувачам можливість активно брати участь в еволюції протоколу. Зосередившись на стимулюванні участі користувачів, проект прокладає шлях для участі в спільноті, яка може впливати на напрямок і функціональність протоколу.

Хто є творцем Протоколу Марса?

Хоча було проведено багато досліджень, конкретні деталі щодо особи або команди, що стоїть за створенням Протоколу Марса, залишаються незрозумілими. Ця невизначеність надає проекту атмосферу таємничості, тоді як акцент залишається міцно на його інноваційних можливостях і орієнтованому на спільноту підході.

Хто є інвесторами Протоколу Марса?

Як і в випадку з творцем проекту, деталі щодо інвесторів та помітних фондів, які підтримують Протокол Марса, не були чітко викладені. Така невизначеність часто є характерною для нових проектів у криптопросторі, підкреслюючи акцент на децентралізації, а не на традиційних структурах фінансування.

Як працює Протокол Марса?

Протокол Марса пропонує унікальний та інноваційний підхід до світу DeFi через свої ключові механізми:

Кредитні рахунки Rover

Основою функціональності протоколу є кредитні рахунки Rover, які розроблені як новий первинний кредитний лінійний інструмент, що дозволяє користувачам динамічно управляти своїми активами. Фінансуючи Rover — який представляється як незамінний токен (NFT) — користувачі можуть безперешкодно взаємодіяти з різними стратегіями C2C, які мають зелений світло в екосистемі. Ця функціональність дозволяє крос-забезпечення різних важких стратегій, забезпечуючи при цьому єдину ліквідовану позицію в кредиті відношення до вартості (LTV).

Ключові учасники

Архітектура протоколу залучає різних учасників, кожен з яких відіграє важливу роль:

• Валідатори/Стеки: Ці особи вносять свій вклад, ставлячи $MARS на Марс Хаб, забезпечуючи безпеку мережі, керуючи віддаленими постами, впроваджуючи нові функції та встановлюючи параметри ризику. У відповідь вони отримують частину доходу протоколу.

• Кредитори: Вносячи активи в ліквідні пулі Марса, кредитори можуть заробляти комісії, подібно до традиційних відсоткових ставок, заохочуючи участь через можливості пасивного доходу.

• Позичальники (з забезпеченням): Користувачі можуть брати активи в кредит з ліквідних пулів, використовуючи свої внесені активи як забезпечення, що робить процес надання кредитів безпечним і ефективним.

• Позичальники (на основі контрактів): Певні смарт-контракти спеціально призначені для позичання з ліквідних пулів без забезпечення, що спрощує процес позичання для специфічних випадків використання.

• Ліквідатори: Треті сторони, відомі як ліквідатори, відіграють важливу роль у захисті екосистеми, погашаючи борги недостатньо забезпечених користувачів в обмін на комісію. Цей механізм додає рівень безпеки та стимулює проактивне управління ризиками.

Механізми безпеки

Щоб підвищити довіру користувачів, Протокол Марса запровадив Фонд Безпеки, спрямований на зменшення потенційних втрат для депозитаріїв Червоного Банку під час випадків нестачі. Ця функція є демонстрацією зобов'язання протоколу щодо безпеки користувачів, забезпечуючи надійну структуру для фінансових взаємодій.

Хронологія Протоколу Марса

Шлях Протоколу Марса був позначений ключовими етапами, які заклали основу для його поточних пропозицій:

• Березень 2022: Протокол Марса запустився на платформі Terra Luna Classic, встановивши свою початкову присутність у ландшафті DeFi.

• Вересень 2022: Впровадження Протоколу Марса V2 привело до покращених функціональностей, зокрема кредитних рахунків Rover, які значно розширили доступні користувачам можливості.

• 31 січня 2023: Монументальна досягнення було зафіксовано з запуском Марс Хабу, поряд з відкриттям віддалених постів Червоного Банку на різних ланцюгах, починаючи з Osmosis. Ця експансія підкреслила зобов'язання протоколу до крос-ланцюгової інтеграції.

• 2023: Було здійснено подальші кроки розвитку, оскільки Протокол Марса подовжив термін блокування свого токена управління на шість місяців, одночасно презентуючи Рамкову систему ризику 2.0, сподіваючись ще більше зміцнити безпеку та стійкість протоколу.

Ключові характеристики Протоколу Марса

Протокол Марса має ряд унікальних характеристик, які підвищують його привабливість у екосистемі DeFi:

• Кредитні рахунки Rover: Ця інноваційна структура рахунків забезпечує універсальний набір фінансових послуг, від маржинальної торгівлі до фермерства врожаю, забезпечуючи користувачам різноманітність можливостей під рукою.

• Червоний банк і кредитування C2C: З акцентом на полегшення як кредитування з забезпеченням, так і кредитування на основі контрактів, Протокол Марса забезпечує інклюзивне середовище для різноманітних фінансових стратегій.

• Крос-ланцюгові можливості: Дизайн протоколу дозволяє безперешкодно працювати через різні ланцюги, просуваючи єдиний та розширений досвід DeFi, адаптований для користувачів, які взаємодіють з численними мережами блокчейнів.

• Фонд безпеки: Запровадження цього фонду демонструє відданість протоколу захисту користувачів та довірі, забезпечуючи захисну сітку у разі несподіваних фінансових труднощів.

Токономіка

Протокол Марса представляє обережну структуру токономіки, спрямовану на заохочення участі та зростання:

• Максимальна пропозиція: Загальна межа токенів $MARS становить 1 мільярд.

• Розподіл токенів:

• Airdrop (64,4M, 6%): Частина токенів розподіляється всім утримувачам $MARS, що походять з платформи Terra Classic.

• Громадський пул (635,6M, 64%): Токени, виділені спільноті, розподіляються на їхній розсуд, підкріплюючи децентралізоване управління.

• Учасники Марса (300M, 30%): Виділені будівельникам та учасникам, ці токени заблоковані в смарт-контрактах та планується їх розблокування приблизно 1 вересня 2023 року.

Висновок

Протокол Марса представляє значний стрибок у бік майбутнього децентралізованих фінансів, пропонуючи інноваційні рішення на перехресті традиційних фінансів та зростаючого ландшафту DeFi. Завдяки своїй міцній архітектурі, унікальним фінансовим функціональностям і зобов'язанням до участі користувачів, Протокол Марса встановлює багатообіцяючий прецедент для еволюції криптопроектів.

У міру розвитку проекту та адаптації до змінюваних вимог ринку, він слугує свідченням потенціалу децентралізованих фінансів у майбутньому. У міру того як розуміння поглиблюється, а взаємодія спільноти розширюється, Протокол Марса розташований не лише для того, щоб стати ключовим гравцем в царині DeFi, але й переосмислити користувацький досвід у фінансових взаємодіях.