Подробиці

Що таке CEL

Токени

Celsius: Глибоке занурення в платформу кредитування криптовалют

Вступ

Світ криптовалют продовжує розвиватися, пропонуючи інноваційні фінансові рішення через децентралізовані технології. Серед цих проектів є Celsius, амбітна платформа кредитування криптовалют, розроблена для того, щоб з'єднати традиційний банкінг і цифрові активи. Надаючи користувачам платформу для отримання відсотків на їхні депозити в криптовалютах та пропонуючи позики під закладені активи, Celsius прагне революціонізувати те, як ми взаємодіємо зі своїми фінансами в цифрову епоху.

Що таке Celsius?

Celsius Network — це платформа кредитування криптовалют, яка дозволяє користувачам отримувати відсотки на депоновані криптовалюти, водночас дозволяючи позичальникам отримувати позики, використовуючи свої цифрові активи як заставу. Платформа була розроблена з метою спростити складнощі, що часто супроводжують банківське обслуговування у криптовалютній сфері, роблячи її доступною та зручною у користуванні.

Після внесення різних криптовалют, таких як Bitcoin і Ethereum, користувачі можуть отримувати привабливі відсоткові ставки. Натомість роздрібні та інституційні позичальники можуть отримувати позики без проходження суворих кредитних перевірок, оскільки позики забезпечуються криптовалютними активами позичальників.

Celsius прагне забезпечити прозорість та виховати фінансове середовище, орієнтоване на громаду, повертаючи значну частину своїх доходів — до 80% — своїм користувачам у формі відсоткових виплат.

Творці Celsius

Celsius Network була заснована візіонерськими підприємцями Алексом Машинським та Даніелем Леоном. Ідея проєкту, як повідомляється, виникла в досить неформальній обстановці, коли засновники ескізували свої ідеї на серветці в кав’ярні. Машинський, піонер у технології VoIP та захоплений деструктивними інноваціями, і Леон, відомий своїм досвідом у фінансових операціях, обʼєднали свої таланти, щоб створити платформу, яка покращує досвід користувачів криптовалюти.

Інвестори Celsius

Celsius привернув увагу різних інвесторів і зацікавлених сторін з моменту свого заснування. Проект досяг значних етапів фінансування через кілька каналів:

  • Первинне розміщення монет (ICO): У березні 2018 року Celsius вдалося зібрати 50 мільйонів доларів через своє ICO, що дозволило їм розвивати та вдосконалювати свою платформу.
  • Раунди капіталовкладень: Компанія залучила інвестиції через раунд капіталу в розмірі 24 мільйонів доларів у 2019 році, а також ще 20 мільйонів доларів, залучених через краудфандинг акцій у серпні 2020 року.

Ці раунди фінансування дозволили Celsius поліпшити свою інфраструктуру та розширити свої пропозиції, що сприяло їхньому зростанню в конкурентному середовищі криптовалют.

Як працює Celsius?

Celsius працює на простій, але потужній моделі, що обертається навколо кредитування та позик. Ось як це працює:

  1. Депозити: Користувачі вносять криптовалюти у свої рахунки Celsius, де можуть отримувати відсотки на свої активи. Ставки часто є більш вигідними, ніж у традиційних банках, що робить Celsius привабливим варіантом для власників криптовалюти.

  2. Кредитування: Платформа видає внесені криптовалюти позичальникам, які потребують коштів, використовуючи депозити як заставу. Позичальники можуть без зусиль отримувати позики, ефективно використовуючи свої криптовалютні активи.

  3. Виплати відсотків: Celsius генерує доходи з відсотків, які нараховуються на позики. Важливо, що платформа повертає значну частину цього доходу — до 80% — назад своїм вкладникам у вигляді виплат відсотків.

  4. Генерація доходу: Щоб ще більше підвищити свою прибутковість, Celsius також займається різними активностями, включаючи децентралізоване фінансування (DeFi), видобуток криптовалют та автоматизовані торгові стратегії.

Ця модель позиціонувала Celsius як унікального гравця на ринку, надаючи як вкладникам, так і позичальникам спрощену та ефективну послугу, водночас сприяючи ліквідності у секторі криптовалют.

Хронологія Celsius

Шлях Celsius позначений кількома ключовими подіями, які ілюструють його зростання, виклики та кінцеві зусилля з реструктуризації:

  • 2017: Засновники Алекс Машинський і Даніель Леон вигадав ідею для Celsius.
  • Березень 2018: Проект успішно завершує своє ICO, зібравши 50 мільйонів доларів.
  • Червень 2018: Запуск версії 1.0 програми Celsius, що ознаменувало його вихід на ринок.
  • Серпень 2018: Користувачі отримують свої перші винагороди, що заохочує більшу участь.
  • Грудень 2018: Платформа має понад 50 мільйонів доларів у спільних активах та понад 100 мільйонів доларів у видачі позик.
  • 2019: Запуск версії 3.0 програми Celsius; спільні активи перевищують 200 мільйонів доларів.
  • 2020: Celsius управляє активами спільноти на суму понад 10 мільярдів доларів, а глобальні операції розширюються.
  • Червень 2022: У ситуації крайньої ринкової нестабільності Celsius призупиняє всі зняття, обміни та перекази.
  • Липень 2022: Компанія подає заяву про банкрутство відповідно до глави 11, викликавши широкий інтерес і занепокоєння.
  • Листопад 2023: Суд з питань банкрутства США затверджує план реструктуризації Celsius.
  • Січень 2024: Celsius виходить з банкрутства та починає розподіл понад 3 мільярди доларів у криптовалюті та фіаті кредиторам.
  • Лютий 2024: Компанія закриває свої мобільні та веб-застосунки в рамках процесу згортання.

Протягом своєї історії Celsius продемонстрував, як проект криптовалюти може швидко стати відомим і зіткнутися з суттєвими викликами.

Ключові моменти

Бізнес-модель

Celsius функціонує як фінансовий посередник, полегшуючи кредитування та позики за допомогою депозитів у криптовалюті. Він дозволяє користувачам отримувати відсотки, порівнянні з традиційними фінансовими установами, в той час як позичальники можуть легко отримувати позики, використовуючи свої криптоактиви.

Банкрутство та реструктуризація

Після безпрецедентної ринкової нестабільності Celsius подав позов про банкрутство згідно з главою 11 у липні 2022 року. Проте компанія успішно вийшла з банкрутства в січні 2024 року, представивши план реструктуризації, спрямований на максимізацію повернення активів для кредиторів.

Ionic Digital

У рамках своїх зусиль з реструктуризації Celsius також анонсувала створення нової компанії з видобутку біткойнів, Ionic Digital, яка працює за угодою з управління з Hut 8 Corp. Ця зміна демонструє адаптивну стратегію, спрямовану на диверсифікацію джерел доходу в майбутньому.

Спадщина та регулювання

Падіння Celsius слугує нагадуванням про вроджені ризики, пов'язані з централізованими платформами в домені криптовалют. Його траєкторія підкреслює важливість дотримання регуляторних норм і надійного управління ризиками в цьому швидко мінливому ландшафті.

Висновок

Celsius Network зайняла нішу в екосистемі криптовалют, пропонуючи унікальне поєднання фінансових послуг, які конкурують з традиційними банківськими моделями. Хоча шлях платформи був відзначений як величезним зростанням, так і значними викликами, він залишається важливим випадком в широкому контексті децентралізованих фінансів. Уроки, отримані з операцій Celsius, зокрема його фокус на прозорості та залученості спільноти, безумовно, вплинуть на майбутнє подібних ініціатив у проектах web3 та криптовалют. Оскільки ландшафт еволюціонує, вплив Celsius відчують багато людей як застережливу історію та джерело натхнення для майбутніх інновацій.

Поділитися