Що таке Alchemix (ALCX)?

Alchemix ($ALCX): Глибоке занурення у децентралізовані самовиплачувані позики

Вступ

У просторому світі децентралізованих фінансів (DeFi) Alchemix виділяється як революційний проєкт, що використовує потужність самовиплачуваних позик. Він кидає виклик традиційним парадигмам кредитування, інтегруючи інноваційні особливості, які дозволяють користувачам отримувати цінність, уникнення типових ризиків, пов’язаних із запозиченням. Alchemix переосмислює кредитування, дозволяючи позичальникам насолоджуватися ліквідністю без тривоги про примусові ліквідації.

Що таке Alchemix?

Alchemix – це децентралізований протокол, який дозволяє користувачам позичати під свої активи, одночасно дозволяючи цим активам генерувати прибуток. Завдяки цьому механізму користувачі Alchemix можуть отримати синтетичні токени, що забезпечуються доходом, блокуючи заставу в системі. Ці синтетичні токени представляють цінність, якою користувачі фактично володіють у будь-який момент.

Цілі Alchemix

Основна мета Alchemix – дати можливість користувачам ефективно використовувати свої криптоактиви. Використовуючи можливості DeFi, протокол дозволяє отримувати кредити, які автоматично повертаються з часом завдяки доходу, отриманому з внесної застави. Цей підхід не тільки розширює доступність ліквідності, але й відповідає етиці зменшення ризиків, пов’язаних із традиційними процесами кредитування.

Хто є творцем Alchemix?

Особистість творця Alchemix залишається в основному невизначеною. Однак визнано, що проєкт ведеться командою розробників та засновників спільноти, які глибоко занурені в екосистему DeFi. Ця колективна група взяла на себе управління та розвиток протоколу, постійно еволюціонуючи платформу разом із ширшою криптоспільнотою.

Хто є інвесторами Alchemix?

Хоча конкретні інвестори не розкриті публічно, Alchemix відзначається підтримкою кількох організацій у сфері DeFi. Проєкт уклав партнерські угоди, які підвищують його кредитоспроможність і зусилля з розширення, створюючи додаткову мережу підтримки для забезпечення зростання та стійкості екосистеми.

Як працює Alchemix?

Alchemix використовує відмінну модель роботи, яка відрізняє його від інших кредитних протоколів. Ось як це функціонує:

1. Депозит застави: Користувачі можуть вносити стейблкоїни на платформу Alchemix як заставу.

2. Генерація доходу: Внесена застава спрямовується у сховища Yearn.Finance, де накопичується прибуток. Генерація доходу лежить в основі механізму самовиплачуваних позик Alchemix.

3. Випуск синтетичних токенів: Користувачі можуть потім позичати синтетичні токени, забезпечені прибутком, що генерується їх внесеними активами.

4. Автоматичне повернення позики: Коли прибуток накопичується, він автоматично використовується для погашення позики користувача з часом. Цей процес ефективно зменшує початковий баланс позики без активного управління з боку користувача.

Ключові особливості Alchemix

• Сховища: Протокол має сховища, які служать інтерфейсами для внесення і кредитування активів, забезпечуючи безперебійну взаємодію з користувачами.

• Трансмутація: Трансмутація Alchemix дозволяє користувачам конвертувати синтетичні токени назад у токени застави в простому обміні 1:1.

• Фармінг і управління: Користувачі, які займаються фармінням доходу, отримують токени ALCX, які надають права управління в межах екосистеми. Це тісніше пов'язує користувачів з майбутнім напрямком протоколу.

Хронологія Alchemix

Розуміння траєкторії Alchemix може підкреслити його швидке зростання та напрямок, який він прагне обрати в ландшафті DeFi. Ось кілька значних віх в історії проєкту:

• 2021: Введення привабливих пулів, таких як alUSD3CRV і alETH CRV. Ці пули надавали користувачам додаткові винагороди, підвищуючи їхню залученість.

• Вересень 2021: Загальна заблокована вартість (TVL) в USD і ETH зросла вдвічі, що свідчить про ентузіазм користувачів.

• 2022: Були встановлені постійні аудити контрактів Alchemix, щоб посилити протоколи безпеки і збільшити впевненість користувачів.

• 2022 (залишок року): Основна увага була зосереджена на розширенні платформи v2, з акцентом на впровадження нових стратегій доходу, типів застави, функціональності платежів і плани щодо інтеграції на кількох мережах.

• 2023: Завершення Alchemix v2 запустило оновлену систему з масштабним аудитом, проведеним Runtime Verification, підкреслюючи зобов’язання до безпеки та інновацій.

Додаткова інформація про Alchemix

Токен ALCX

Токен ALCX виконує дві функції в екосистемі Alchemix: управління та стимулювання. Удосконалюючи ALCX, користувачі мають можливість брати участь у процесах ухвалення рішень, які формують майбутнє платформи. Токен вже має надійну ліквідність, що підвищує його корисність і доступність на кількох біржах.

Розподіл токенів

Розподіл і алокація ALCX спроектовані для підтримки довгострокової стійкості:

• Контроль спільноти: 15% від загального обсягу знаходиться в руках спільноти, що сприяє децентралізованому управлінню.
• Баги і винагороди: 5% призначено для стимулювання дослідників безпеки виявляти та усувати вразливості.
• Учасники фермерства доходу: Значна частина (60%) виділена виключно для користувачів, які беруть участь у фермерстві доходу.
• Команда розробників: Залишені 20% зарезервовані для команди розробників для забезпечення постійного поліпшення проєкту.

Графік випуску токенів

Стратегія випуску токенів Alchemix складається з початкового розподілу, за яким слідує структурований тижневий графік емісії протягом трьох років. Після цього етапу буде підтримуватися стабільна швидкість емісії, що забезпечить жвавість екосистеми з орієнтацією на спільноту.

Висновок

Alchemix стоїть на передньому краї інновацій у сфері децентралізованих фінансів, надаючи користувачам унікальне та стійке рішення для кредитування. Його механізм самовиплачуваних позик приносить новий погляд на використання активів, зменшуючи традиційні турботи, пов'язані з запозиченням. Оскільки протокол продовжує розширюватися та адаптуватися до еволюціонуючого крипто-ландшафту, його впровадження трансформаційних особливостей забезпечує благо як поточним користувачам, так і майбутнім учасникам, гарантуючи ліквідність, безпеку та управління.