Одна онлайн-транзакция может грозить 14 годами тюрьмы? В Великобритании появляются новые риски соответствия требованиям для криптовалют
Британский закон о национальной безопасности от 2023 года создал новые серьёзные риски для криптоиндустрии. С 17 июля 2023 года Иранский корпус стражей исламской революции (КСИР) был внесён в специальный перечень. Это означает, что получение или удержание любых средств, связанных с КСИР, может считаться уголовным преступлением для британских компаний и физических лиц, даже если связь выяснилась уже после совершения транзакции. Максимальное наказание — до 14 лет лишения свободы.
Закон не упоминает криптоактивы напрямую, но его формулировки достаточно широки, чтобы охватывать их. Ключевыми вопросами становятся принадлежность кошелька и момент получения знания о его связи с запрещённой организацией. Поскольку блокчейн-транзакции необратимы, а идентификация кошелька может произойти позже, компаниям и пользователям необходимо тщательно документировать временные линии: когда была получена транзакция, какая информация о кошельке была доступна на тот момент и какие действия были предприняты после выяснения обстоятельств.
Под действие закона попадают не только биржи и кастодиальные сервисы, но и платежные процессоры, OTC-площадки, эмитенты стейблкоинов и обычные пользователи, имеющие связь с Великобританией. Новые правила отделены от режима финансовых санкций, что требует от компаний раздельного мониторинга списков и разных процедур эскалации.
Таким образом, для криптобизнеса в Великобритании критически важным становится наличие надёжных систем отслеживания и документирования происхождения средств и знаний о контрагентах, так как доказательная база о моменте получения информации может стать решающей в случае уголовного преследования.
marsbit07/20 08:27
