Индия ввела очень строгие правила для криптобирж и пользователей криптовалют. Правила были выпущены Финансовым разведывательным подразделением (FIU) Индии, которое стремится сократить мошенничество, отмывание денег и неправомерное использование криптовалют после нескольких крупных взломов бирж и инцидентов безопасности.
Что требуют новые правила KYC для криптовалют в Индии от пользователей
Новые правила KYC заключаются в том, что если вы хотите использовать криптобиржу в Индии, вы должны их соблюдать.
- Сделать селфи в реальном времени (с морганием глаз или движением головы), чтобы доказать свое физическое присутствие.
- Предоставить государственные удостоверения личности, такие как Aadhar, паспорт или удостоверение избирателя.
- Необходимо завершить тестовую банковскую транзакцию перед началом торгов.
- Необходимо разрешить биржам записывать IP-адрес, местоположение, данные устройства и временную метку входа в систему.
Этот шаг правительства значительно усложняет создание поддельных аккаунтов и неправомерное использование личных данных. Пользователям с высоким риском необходимо обновлять KYC каждые 6 месяцев, а всем остальным пользователям — раз в год. Таким образом, KYC больше не является разовым процессом.
Причина этих новых правил — предотвращение крупных взломов бирж. Недавно Wazirx потеряла 235 миллионов долларов в 2024 году, а Coindcx потеряла 44 миллиона долларов в результате утечки данных в 2025 году. Эти инциденты вызвали тревогу относительно безопасности платформ и рисков финансовых преступлений. Налоговые органы и регуляторы Индии считают, что анонимность криптовалют облегчает уклонение от уплаты налогов, и трудно отследить, кому что принадлежит и откуда поступает прибыль. Таким образом, эти новые правила могут четко идентифицировать владельцев криптовалют и отслеживать прирост капитала.
Самые строгие на сегодняшний день правила Индии для криптовалют повышают затраты для бирж и безопасность для пользователей
В целом, в Индии уже существуют самые регулируемые криптовалютные рынки. 30% налог на прибыль от криптовалют, а криптовалютные компании классифицируются в соответствии с законами о противодействии отмыванию денег с обязательной регистрацией в FIU. Правила Индии строже, чем в других странах. ЕС focuses на отчетности и переводах, тогда как США focuses на соблюдении AML, а Южная Корея использует банковские счета на реальные имена. Но в Индии сочетаются все три аспекта, такие как биометрия в реальном времени, отслеживание местоположения и обязательная привязка к банку.
Согласно новым принятым правилам, криптоплатформы должны быстро модернизировать технологии. Они должны добавить программное обеспечение для обнаружения живости (liveness detection) и интегрировать систему геолокации. Это увеличивает стоимость и сложность, особенно для небольших бирж. С другой стороны, пользователи могут испытывать некоторый дискомфорт при регистрации, что может занять больше времени, а некоторые пользователи, ориентированные на конфиденциальность, могут чувствовать себя некомфортно. Однако это может повысить безопасность и снизить риски мошенничества.
В целом, Индия не запрещает криптовалюты, но действительно хочет полной отслеживаемости пользователей криптовалют, чтобы избежать анонимной деятельности. Теперь каждый криптоаккаунт должен быть четко привязан к реальному человеку и его реальным банковским счетам.
Главные криптоновости:
21Shares получает одобрение на запуск спотового ETF на Dogecoin на Nasdaq
