В то время как в Вашингтоне продолжаются переговоры по законодательству о структуре крипторынка, известному как Закон CLARITY, высшие правоохранительные органы Нью-Йорка теперь обращают внимание на законопроект, который уже стал законом.
Под руководством генерального прокурора Нью-Йорка Летиции Джеймс группа старших прокуроров выражает обеспокоенность по поводу Закона GENIUS, первого крупного закона США о криптовалюте, направленного на регулирование стейблкоинов.
Предполагаемые пробелы в регулировании криптозакона
Согласно отчету CNN, Джеймс вместе с четырьмя окружными прокурорами, включая прокурора Манхэттена Элвина Брэгга, предупредила законодателей, что Закон GENIUS не обеспечивает адекватной защиты жертв финансовых преступлений.
В письме Конгрессу прокуроры утверждают, что закон придает тому, что они называют «печатью легитимности», стейблкоинам, позволяя при этом компаниям-эмитентам обходить важные регуляторные обязательства, необходимые для борьбы с финансированием терроризма, наркоторговлей, отмыванием денег и, в частности, мошенничеством с криптовалютой.
Основная проблема прокуроров заключается не в том, что включает в себя Закон GENIUS, а в том, что он упускает. Они утверждают, что закон не обязывает эмитентов стейблкоинов возвращать похищенные средства жертвам мошенничества. Это упущение, по их словам, рискует поощрить вредоносное поведение.
По их мнению, отсутствие четких юридических обязательств может побудить компании, выпускающие стейблкоины, удерживать украденные активы, а не полностью сотрудничать с правоохранительными органами в целях возмещения ущерба жертвам. Прокуроры предупредили, что этот пробел может фактически обеспечить юридическое прикрытие для фирм, которые предпочитают сохранять контроль над похищенными средствами.
Tether отвергает обвинения
В письме отдельно упоминаются два крупнейших эмитента стейблкоинов, Tether (USDT) и Circle (USDC), утверждая, что оба препятствовали усилиям по изъятию и возврату незаконных средств, продолжая при этом получать прибыль от деятельности, которая, по словам прокуроров, остается широко распространенной на рынках стейблкоинов.
Прокуроры утверждают, что компания использовала эту власть непоследовательно и в основном в coordination с федеральными правоохранительными органами, а не в ответ на действия штата или местных властей.
В результате, утверждают они, у многих жертв мало шансов вернуть похищенные средства после конвертации активов в USDT. В письме говорится, что средства, переведенные в USDT, часто никогда не замораживаются, не изымаются и не возвращаются, и что Tether в настоящее время решает в индивидуальном порядке, оказывать ли помощь в усилиях по восстановлению.
Tether ответила CNN, категорически отвергнув предположение о том, что она потворствует незаконной деятельности. Компания заявила, что она крайне серьезно относится к мошенничеству, причинению вреда потребителям и misuse of USDT и придерживается политики нулевой терпимости к преступному поведению.
Circle сталкивается с более пристальным вниманием
Критика прокуроров в адрес Circle, второго по величине эмитента стейблкоинов, еще острее. Circle является публичной компанией и базируется в Нью-Йорке, и в письме признается, что компания позиционирует себя как партнера в борьбе с финансовыми преступлениями.
Однако прокуроры утверждают, что политика Circle «значительно хуже, чем у Tether», когда речь идет о помощи жертвам в возврате похищенных средств.
Они утверждают, что даже когда Circle соглашается заморозить активы, связанные с мошенничеством, она, как правило, сохраняет контроль над этими средствами, вместо того чтобы возвращать их жертвам или правоохранительным органам.
Удерживая основные резервы, прокуроры заявляют, что Circle продолжает получать проценты, создавая то, что они описывают как «кристально чистый» финансовый стимул для задержки или отказа в возврате средств.
Circle опровергла эти claims в заявлении для CNN. Данте Диспарте, главный стратегический директор компании, заявил, что Circle последовательно уделяет приоритетное внимание финансовой целостности и продвижению сильных регуляторных стандартов в США и globally.
Он argued, что криптозакон четко требует от эмитентов стейблкоинов соблюдения применимых правил по борьбе с незаконной деятельностью, одновременно усиливая защиту прав потребителей.
Изображение предоставлено OpenArt, график от TradingView.com
