Канадский финансовый регулятор оштрафовал криптоплатформу Cryptomus на 126 миллионов долларов в октябре прошлого года после того, как компания, по утверждениям, не отметила подозрительные транзакции в 1068 отдельных случаях за один месяц.
За месяц до этого криптобиржа KuCoin получила штраф в размере 14 миллионов долларов за работу в Канаде без регистрации в качестве иностранного поставщика финансовых услуг.
Теперь эти два случая выглядят как ранние предупреждения о том, что должно было произойти.
В последующие месяцы Центр анализа финансовых операций и отчетности (FINTRAC) — более известный как FINTRAC — только в 2026 году аннулировал 50 регистраций поставщиков финансовых услуг.
Сорок семь из них принадлежали компаниям, связанным с криптовалютой. Последний раунд, объявленный в понедельник, единовременно отменил 23 регистрации.
Министр финансов сигнализирует о дальнейших действиях
Министр финансов Франсуа-Филипп Шампань назвал темпы enforcement «значительно возросшими» и заявил, что правительство не планирует замедляться.
«Наше правительство продолжит мониторинг и будет принимать новые меры для устранения рисков, создаваемых предприятиями, работающими с виртуальной валютой, такими как поставщики финансовых услуг в сфере криптовалют и криптобанкоматы, которые могут использоваться для облегчения отмывания денег и мошенничества», — говорится в его заявлении во вторник.
FINTRAC аннулировал 23 регистрации поставщиков финансовых услуг в понедельник, согласно данным агентства.
У любого бизнеса, который потерял регистрацию, есть 30 дней, чтобы запросить пересмотр. Некоторые могут быть восстановлены. Но масштабы чистки — почти 50 отзывов менее чем за три месяца — сигнализируют о сдвиге в том, как Канада регулирует криптосектор.
FINTRAC также заявил, что усиливает enforcement и повышает прозрачность в отношении мер по обеспечению соответствия, что свидетельствует о том, что агентство хочет, чтобы его действия служили публичным сдерживающим фактором, а не просто регуляторной зачисткой.
Что цифры говорят о криптовалюте и преступности
Канадское ужесточение мер происходит в то время, когда связь между криптовалютой и незаконными финансами все еще горячо обсуждается.
Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) оценивает, что от 2% до 5% мирового ВВП ежегодно проходит через незаконные каналы — почти исключительно через традиционные банковские системы.
Блокчейн-аналитическая компания Chainalysis оценивает долю криптовалютных транзакций, связанных с незаконной деятельностью, менее чем в 1%.
Эти цифры не означают, что криптовалюта чиста. Но они поднимают вопросы о том, применяется ли к сектору более строгий стандарт, чем к старым финансовым отраслям.
На данный момент Канада, похоже, привержена своему нынешнему курсу. Чиновники специально выделили криптобанкоматы как проблему, намекая, что будущие меры могут распространиться за пределы онлайн-платформ на физические киоски, разбросанные по всей стране.
Бизнесам, которые не полностью соответствуют правилам регистрации и отчетности, есть причина воспринимать это предупреждение серьезно.
Featured image from Unsplash, chart from TradingView
