India telah memperkenalkan aturan yang sangat ketat untuk bursa kripto dan pengguna kripto. Aturan ini dikeluarkan oleh Unit Intelijen Keuangan India (FIU), yang bertujuan untuk mengurangi penipuan, pencucian uang, dan penyalahgunaan kripto setelah beberapa peretasan bursa besar dan insiden keamanan.
Apa yang Diperlukan Aturan KYC Kripto Baru India dari Pengguna
Aturan KYC baru adalah bahwa jika Anda ingin menggunakan bursa kripto di India, Anda harus mengikutinya.
- Ambil selfie langsung (dengan kedipan mata atau gerakan kepala) untuk membuktikan bahwa Anda hadir secara fisik.
- Anda harus mengirimkan ID pemerintah, seperti Aadhar, paspor, atau KTP.
- Anda perlu menyelesaikan transaksi bank percobaan sebelum melakukan perdagangan.
- Anda perlu mengizinkan bursa untuk mencatat alamat IP, lokasi, detail perangkat, dan stempel waktu login.
Langkah dari pemerintah ini membuat akun palsu dan penyalahgunaan identitas menjadi jauh lebih sulit. Pengguna berisiko tinggi harus memperbarui KYC mereka setiap 6 bulan, dan semua pengguna lain harus memperbarui KYC mereka setahun sekali. Jadi KYC bukan lagi proses satu kali.
Alasan di balik aturan baru ini adalah untuk mencegah peretasan Bursa besar. Baru-baru ini, Wazirx kehilangan $235 juta pada tahun 2024, dan Coindcx kehilangan $44 juta dalam pelanggaran pada tahun 2025. Insiden ini membunyikan alarm tentang keamanan platform dan risiko kejahatan keuangan. Otoritas Pajak dan regulator India percaya bahwa anonimitas Kripto memudahkan penggelapan pajak, dan sulit untuk melacak siapa pemiliknya dan dari mana keuntungannya berasal. Jadi aturan baru ini dapat mengidentifikasi pemegang kripto dengan jelas dan melacak keuntungan modal.
Aturan Kripto Terketat India Meningkatkan Biaya untuk Bursa, Keamanan untuk Pengguna
Secara keseluruhan, India sudah memiliki pasar kripto yang paling diatur. Pajak 30% pada keuntungan kripto, dan perusahaan Kripto diklasifikasikan di bawah undang-undang anti-pencucian uang dengan pendaftaran wajib di FIU. Aturan India lebih ketat daripada negara lain. UE berfokus pada pelaporan dan transfer, sedangkan AS berfokus pada kepatuhan AML, dan Korea Selatan menggunakan rekening bank atas nama asli. Tetapi di India, ini menggabungkan ketiganya, seperti biometrik langsung, pelacakan lokasi, dan keterkaitan bank wajib.
Jadi Menurut aturan baru yang disahkan, platform Kripto harus meningkatkan teknologi dengan cepat. Mereka harus menambahkan perangkat lunak deteksi kehadiran dan harus mengintegrasikan sistem geolokasi. Ini meningkatkan biaya dan kompleksitas, terutama untuk bursa yang lebih kecil. Di sisi lain, pengguna mungkin merasa tidak nyaman dalam menandatangani, yang dapat memakan waktu lebih lama, dan beberapa pengguna yang berfokus pada privasi mungkin merasa tidak nyaman. Namun, ini dapat meningkatkan keamanan dan mengurangi risiko penipuan.
Secara keseluruhan, India tidak melarang Kripto tetapi benar-benar menginginkan keterlacakan penuh pengguna kripto untuk menghindari aktivitas anonim. Sekarang setiap akun kripto harus jelas terkait dengan orang nyata dan rekening bank nyata mereka.
Berita Kripto yang Disorot:
21Shares Mendapat Persetujuan untuk Meluncurkan ETF Dogecoin Spot di Nasdaq
