Badan pengawas keuangan Kanada menjatuhkan denda sebesar $126 juta kepada platform kripto Cryptomus pada Oktober lalu setelah perusahaan tersebut diduga gagal menandai transaksi mencurigakan dalam 1.068 kesempatan terpisah dalam satu bulan.
Sebulan sebelumnya, bursa kripto KuCoin dikenakan penalti $14 juta karena beroperasi di Kanada tanpa mendaftar sebagai bisnis layanan uang asing.
Kedua kasus itu kini terlihat seperti peringatan dini dari apa yang akan datang.
Dalam beberapa bulan sejak itu, Financial Transactions and Reports Analysis Centre — yang lebih dikenal sebagai FINTRAC — telah mencabut 50 pendaftaran bisnis layanan uang hanya pada tahun 2026.
Sebanyak 47 di antaranya milik perusahaan terkait kripto. Putaran terbaru, yang diumumkan Senin, memotong 23 pendaftaran dalam satu gerakan.
Menteri Keuangan Menandakan Aksi Lebih Lanjut Akan Datang
Menteri Keuangan François-Philippe Champagne menyebut tempo penegakan hukum "meningkat secara signifikan" dan mengatakan pemerintah tidak berencana untuk melambat.
"Pemerintah kami akan terus memantau dan mengejar langkah-langkah baru untuk mengatasi risiko yang ditimbulkan oleh bisnis mata uang virtual, seperti MSB kripto dan ATM kripto, yang dapat digunakan untuk memfasilitasi pencucian uang dan penipuan," katanya dalam pernyataan Selasa.
FINTRAC membatalkan 23 pendaftaran MSB pada hari Senin, menurut agensi.
Setiap bisnis yang kehilangan pendaftarannya memiliki waktu 30 hari untuk meminta tinjauan. Beberapa mungkin dipulihkan. Namun skala penyapuan ini — hampir 50 pencabutan dalam waktu kurang dari tiga bulan — menandakan pergeseran dalam cara Kanada mengawasi sektor kripto.
FINTRAC juga mengatakan sedang memperkuat penegakan hukum dan meningkatkan transparansi seputar tindakan kepatuhan, sebuah langkah yang menunjukkan bahwa agensi ingin tindakannya berfungsi sebagai pencegah publik, bukan hanya pembersihan regulasi.
Apa yang Diungkapkan Angka Tentang Kripto dan Kejahatan
Penindakan Kanada terjadi pada saat hubungan antara cryptocurrency dan keuangan ilegal masih diperdebatkan dengan hangat.
Financial Action Task Force memperkirakan bahwa antara 2% hingga 5% dari PDB global bergerak melalui saluran ilegal setiap tahun — hampir seluruhnya melalui sistem perbankan tradisional.
Perusahaan analitik blockchain Chainalysis menempatkan porsi transaksi kripto yang terkait dengan aktivitas ilegal di bawah 1%.
Angka-angka itu tidak berarti kripto bersih. Tetapi mereka memunculkan pertanyaan tentang apakah sektor ini dipegang pada standar yang lebih ketat daripada industri keuangan yang lebih tua.
Untuk saat ini, Kanada tampaknya berkomitmen pada arahnya saat ini. Pejabat secara khusus menyoroti ATM kripto sebagai perhatian, menyarankan penegakan di masa depan dapat melampaui platform online ke kios fisik yang tersebar di seluruh negeri.
Bisnis yang tidak sepenuhnya mematuhi aturan pendaftaran dan pelaporan memiliki alasan untuk menganggap serius peringatan itu.
Gambar unggulan dari Unsplash, grafik dari TradingView
